商业银行合规文化建设研究

合规文化建设是商业银行面临的共同课题。本文以实证研究的方式,从商业银行发生的一些违规、违纪、违法案件分析入手,阐述合规文化建设对商业银行生存与发展的重大意义,从而提炼出商业银行合规文化的内涵和体系,并对商业银行如何推进合规文化建设提出意见和建议。

合规文化建设的实践与探索

河南分行连续三年开展＂合规管理执行年＂、＂合规建设提升年＂、＂合规建设深化年＂专题活动,促使全行员工由＂要我合规＂转变为＂我要合规＂,将合规文化建设融入全行依法合规经营之中,初步探索了一条农发行合规文化建设之路。＂设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆＂,合规既是一种行为规范,更是一种文化。所谓合规文化,是指凡事合乎规则和常理,包括道德价值标准和行为操守准则。而农发行合规文化,是指农发行内部自上而下所有从业人员主动遵守各种规章管理制度、

基于全面开放新格局的我国企业合规文化建设研究

随着经济全球化的发展,生产要素跨国跨地区流动成为常态。党的十九大提出“推动形成全面开放新格局”后,我国越来越多的企业加快了“走出去”步伐。为了实现企业可持续发展,合规文化建设已成为企业建设必不可少的一部分。在外部监管压力的影响下,我国企业合规文化建设取得了一定的成就,但合规文化建设流于形式化、员工合规意识薄弱、合规文化宣传力度低、与当地文化融合度较低等问题仍然存在。基于事件系统理论,文章提出企业可以从认知、行为、激励和评价四方面进行合规文化建设。

新保险案件问责机制下的保险合规文化建设的思考

本文从中国保监会《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》关于保险案件问责的新规定出发,阐述了保险合规文化建设对保险案件问责的必要性,分析了现有保险合规文化建设存在的相关问题,提出了保险案件问责机制下保险合规文化建设的对策建议。

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。

加强合规文化建设的思考

当前,农业银行股份制改革已箭在弦上、蓄势待发。由于农业银行组织机构体系改革和治理结构的完善存在不确定性,因而超前建立健全合规文化,做到在运营管理的每个细节和环节上始终坚持以合规来判断和决策,进而逐步形成中国银行业经营管理全新的“合规文化传统”显得刻不容缓。

探索商业银行合规文化建设途径——以农行广西分行为例

根据巴塞尔银行监督管理委员会制定的《合规与银行内部合规部门》,以及银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》,加强银行合规建设应围绕以下两个目标展开:一是塑造良好的企业合规文化,二是建立科学、有效的合规风险识别、监测、评估和报告机制。目前,

如何推进基层行合规文化建设

小平同志曾说过,制度好可以使坏人无法任意横行,制度不好可以使好人无法充分做好事,甚至会走向反面。可见强化规章制度建设,推进合规文化建设,对于基层行是多么重要。

关于商业银行内控合规文化建设探讨

企业建设文化的重要组成部分为合规文化建设,关于其的创立发展需要综合性的规章制度为基础,通过员工的高效执行能力来实现.合规文化建设对企业可持续发展有积极的作用,是其经营管理水平发展的必然要求,有助于最大程度的实现经营效益.合规文化建设的最高境界,是在全行凝聚一种员工共同接受、共同追求、共同遵循、共同信仰的合规理念.本文就内控合规文化的建设相关发展形势入手展开分析.

浅谈农村商业银行合规文化建设

本文从农村商业银行合规文化的建设现状入手,揭示了其中存在的不足,并提出了完善合规文化建设的思路和构想。

对股份制商业银行合规文化建设的思考

商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终伴随于商业银行发展的全过程。现代商业银行制度的建立和完善,要求股份制商业银行必须不断强化合规经营,加强合规文化建设,以保证整个运行机体能够始终保持正确的运行方向和运行轨道,实现经营管理的风险最小和效益最优化。

试论农业银行的合规文化建设

文章研究探讨农业银行合规文化建设问题。

邮储银行合规文化建设初探

成立不久的中国邮储银行操作层有章不循、管理层违规经营的现象时有发生，对邮储银行的资金安全和社会形象构成了一定的负面影响。虽然大量的风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员合规守法意识的欠缺，导致其内部相互制衡机制难以有效发挥作用，这恰恰反映出合规文化远没有浸入到邮储银行日常的管理和决策中。建设作为邮储银行企业文化的一个重要组成部分的合规文化，有利于补充邮储银行正式制度的不足，从而改善制度运行的绩效。

浅谈农发行合规文化建设

文化决定着企业、员工的行为,先进的企业必须有良好的文化做支撑。当前,农发行正处于改革发展的关键时期,打造现代农业政策性银行的进程正在加快,加强合规文化建设,防范合规风险,显得尤为重要。本文试从农发行合规文化建设的理论基础出发,

探究商业银行操作风险防控与合规文化建设

近些年,随着我国经济社会的快速发展,我国商业银行的规模得到了迅速的发展与扩张,但随着我国商业银行规模的迅速扩张,我国商业银行的合规风险问题逐渐暴露出来,并且日益严重。我国商业银行在近些年来的违规操作、操作风险事件频繁地出现,无疑给我国商业银行带来了巨大的经济损失,对我国商业银行的稳定及可持续发展造成了非常严重的不良影响。在这样的背景下,虽然我国已经有大量的商业银行在银行内部设立了自身的合规风险管理部门,但是通过近些年合规风险管理部门在我国商业银行当中的设立情况上来看,实施的效果并没有达到预期。从2017年开始,我国银监会以及相关职能机构对我国商业银行做出的行政处罚金额呈现逐年递增的态势。由此可见,我国商业银行操作风险防控与合规文化建设已经成为目前我国商业银行重要的发展问题。本文旨在根据目前我国商业银行风险管理的现状,对我国商业银行操作风险防控与合规文化建设的开展路径做出进一步探讨,以期对商业银行操作风险防控与合规文化建设提供参考。

推进合规文化建设

泉州分行围绕培育＂稳健合规＂的从业精神,加强制度文化、执行文化、行为文化和风险文化建设,在全行上下牢固树立合规理念,打造＂法治农发行＂,促进了有效发展和风险防范的有机统一,连续19年保持不良贷款零余额,实现＂六无＂的创建目标。合规管理是所有银行一项核心的风险管理内容,合规经营是现代银行运作和发展普遍奉行的基本原则。根据目前农发行的定义,合规风险,是指农发行在经营活动中因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。近年来,农发行推行全面风险管理,在合规经营理念及实践上有所考虑,

国有企业境外项目合规文化建设实践

本文研究的主要目的是为了明确国有企业境外项目合规文化建设的重要性,通过提出一些改革的策略来提升国有企业境外项目合规文化建设的质量,进而推动我国境外项目事业的创新发展。通过对国有企业境外项目合规文化建设进行改革,能在一定程度上提升国有企业境外项目合规文化建设的整体水平。

探究商业银行操作风险防控与合规文化建设

银行业作为高风险行业,其在运营管理过程中不可避免地存在着信用风险、合规风险以及操作风险等风险种类,其中操作风险与合规风险存在一定相关性。近年来,我国银行业的操作风险和合规风险时有发生,这为商业银行带来了较大的经济损失和不良的社会影响,而商业银行产生操作风险与合规风险的主要因素又在于从业人员的操作能力和职业素养。合规文化建设能够制造正确、主动地价值观念,科学引导从业人员领悟合规文化价值,同时增强其责任意识,保证其在日常经营管理过程中能够合规操作,有助于商业银行高效防范操作风险。因此,本文通过分析合规风险与操作风险的关系,简析合规文化的含义和主要内容,明确合规文化的价值,提出银行合规文化的建设策略,以帮助商业银行管理人员正确认识合规文化,从而增强商业银行操作风险防范能力和水平。

农村合作金融机构合规文化建设探讨

合规文化建设是当前商业银行面临的重要课题之一，本文以桂平市农村信用合作联社为例，以实证研究的方式，分析了当前农村合作金融机构合规文化建设现状，并对进一步加强合规文化建设提出意见和建议。