论商业银行员工异常行为管理的不足及对策

商业银行业内案件频发,银行业成为反腐重灾区,究其根源,对内部人的管理缺失,对员工异常行为监测不到位是首要原因。虽然监管机构三令五申强调要加强对员工异常行为的监测,加强对“九种人”的日常管理,但在实际操作中,仍存在一定问题。本文基于商业银行视角,分析员工异常行为管理的不足,并针对这些不足之处提出了优化建议。

银行员工异常行为监测难点分析及对策建议

近年来,由于银行个别员工风险防范意识淡薄,加之外部诱惑较大,违反从业禁止性规定的异常行为甚至违法行为时有发生,因此,对银行来说,有效预防员工异常行为风险、进一步强化员工行为排查管控刻不容缓。本文结合近年来银行业内发生的风险事件,剖析银行员工异常行为的风险表现、成因及管理难点,并对银行员工异常行为的监测预警工作进行了思考与探索。

大数据智能决策在金融员工异常行为管控中的应用思考

员工异常行为往往具有隐蔽性和突发性,产生的影响更恶劣,不仅损害了所在单位的形象,而且会造成较大的社会影响。当前员工异常行为管控工作的主要措施是日常教育和定期排查,由于排查范围广泛而监督力量不足,传统的分析方法以及人工经检验已难以满足工作需求,无法实时防范,难以做到早预防、早发现、早处置,工作处于被动局面。大数据智能决策能通过数据处理快速分析出异常行为的特点和关系,筛选出潜在管控对象和关注因素,提供有针对性的决策建议,在疫情防控工作中也展现出强大的作用,如果能合理利用大数据技术,将有助于提高员工异常行为管控的科学化水平。

透视格长智慧:银行员工异常行为管理的策略与实践

本文揭示了当前格长在排查员工异常行为时面临的难点,针对这些难点,构建了多维度的排查方法与策略,最后强调了格长在员工异常行为管理中的重要作用,并呼吁格长们以案例为鉴,加强履职,确保银行的稳健运营和声誉风险防控。

金融机构员工异常行为排查研究

本文采用某金融机构对员工异常行为排查的统计数据,在充分分析案件风险形成机理的基础上尝试通过实证分析,首先使用PAST统计软件以主成分分析法对表象型异常行为予以分解,分别从工作表现、社会活动、投资消费、其他方面等维度设计风险计量、评价与预警指标,按照不同类别的风险属性来确定风险系数,然后加权平均后进行排序;随后使用Winbugs软件(1)应用Logit模型(2)进行统计,由员工异常行为类型判定案件发生的概率,结合排序结果再对可疑的员工进行进一步调查,最后提出相应的对策与建议。

银行员工异常行为排查的问题及对策--以某银行一起违法案件为例

随着银行现代管理制度的不断完善和监管部门对银行风险防控要求的进一步强化,银行对员工异常行为排查及“九种人”管理日趋重视,对发现的风险性苗头和问题大多能及时有效地化解与处置,但银行员工异常行为排查工作中存在的问题也不容忽视。

利用数字技术揭示商业银行员工异常行为的审计方法

当前,商业银行在信贷、新兴业务、集中采购等领域的廉洁风险问题依然存在,商业银行员工异常行为管理面临的形势依然严峻复杂。在已发案件和案件风险事件中,内部人员作案屡禁不止,而开展员工异常行为管理审计的方法主要以“人查”和“查人”为主。为提高员工异常行为排查的智能化水平,笔者结合多年商业银行员工行为管理审计实践,总结形成识别员工异常行为的数字化审计经验和方法,与读者交流。

推动监督和业务发展融合互促

“三合一”专员作为农发行在基层行的“探头”和“触角”,主要负责基层行纪检、内控、风险、员工异常行为管理等工作,在立足各项监督的基础上,如何打通监督的“神经末梢”,平衡好监督与业务发展的关系,从而实现支行业务高质量发展,笔者认为应当要做到“三融合”。