银行员工利用控制账户违规操作表现形式及查证方法研究

近年来,随着外部和内部经济金融环境的变化,银行个别员工违背存款实名制及账户管理有关规定,利用本人及控制账户违规操作的现象时有发生。本文主要对员工利用本人及控制账户违规操作的主要表现形式、主要风险点,以及查证方法进行研究,提出改进管理的建议。