对商业银行案件的法律思考

中国发生的商业银行案件可类型化为银行内部人员的违法犯罪案件和外部人员的违法犯罪案件。从法律的角度分析,其频频发生的原因在于法律制度不完善和缺位、银行的行政体制不合理和业务操作体系有漏洞、工作人员违规操作和缺乏防范意识以及犯罪的收益远大于犯罪的成本。因此应完善商业银行方面的法律法规,实现有法可依;严格要求银行工作人员按章操作,实现有法必依;减少法律漏洞和制度漏洞,提高预防能力。

当前基层商业银行机构发案诱因分析及防范对策研究

基层商业银行机构案件频发是当前我国金融界乃至刑法界普遍关注的热点问题。就此,用动态和发展的视角来诠释基层商业银行机构发案的诱因,并力求在研究内容和方法上有所拓展,紧密结合司法实践,提出解决对策。