国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来,洗钱活动日益猖獗,严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂,手段众多,通常经过处置、离析、归并三个阶段,将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪,各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来,洗钱案件逐步增多,引起政府和社会公众的重视,开始建立以刑法为核心,以行政法规为准则,以部门规章为规范的反洗钱法律框架,加大反洗钱力度,维护金融秩序和社会稳定。

国际反洗钱经验及对我国的借鉴——以美、英、德三国为研究对象

美、英、德三国,作为欧美经济发展的代表,处于反洗钱工作开展的前沿阵地,各自的反洗钱工作机制有其完整独特的体系。本文对以上三国反洗钱工作机制加以研究和探寻,以期对我国防范和打击洗钱犯罪活动提供一些参考和借鉴。

国际反洗钱公约对我国金融领域反洗钱的启示

洗钱是一种国际性的犯罪,由于金融机构是资金流动的载体和媒介,是洗钱活动的主要渠道;也就使金融机构处于反洗钱的前沿。本文参考了国际上关于反洗钱的几个有影响的国际公约和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施,对金融机构如何加强反洗钱工作提出了几点建议。

国际反洗钱法律制度对中国的影响

国际反洗钱法律制度是随着全球化、数字化和洗钱跨国化发展起来的,各国反洗钱法由于受到国际金融特别行动组(FTAF)反洗钱规则和其他国际反洗钱规则的影响,反洗钱法日益呈现出趋同化的趋势。本文通过分析国际反洗钱法律制度的发展趋势,对国际反洗钱法对中国的影响进行了预测与展望。

国际反洗钱公约对我国金融领域反洗钱的启示

一、反洗钱国际公约的基本框架 自二十世纪八十年代以来,国际社会积极探索各国间协调与合作,缔结了一些反洗钱国际条约和公约。 (一)《联合国反对非法交易麻醉药品和治疗精神病药物公约》。该公约于1988年12月19日在维也纳通过.是国际社会第一个针对跨国毒品交易和跨国洗钱的法律控制的国际公约。该公约首次在国际公约中确立“不得以保守银行秘密为由”拒绝履行公约所规定的义务的原则。这项创造性的规定是加强国际合作、打击跨国洗钱的重要举措。

国际反洗钱犯罪与我国的刑事立法

国际反洗钱犯罪与我国的刑事立法康均心林亚刚伴随着本世纪五、六十年代以来国际毒品犯罪和走私犯罪等有组织犯罪（ＯｒｇａｎｙｚｅｄＣｒｉｍｅ）的猖獗，犯罪洗钱活动在世界范围内已成为一种社会公害，成为全人类所面临的一个共同的课题，几乎没有一个国家不存在有组织...

国际反洗钱金融行动特别工作组《40条建议》进展与国际洗钱刑事定罪立法关系考证

一、引言面对日益发展的国际和国内洗钱犯罪形势,从国内立法、司法和监管两个领域来看,客观上存在着如何以科学和完善的刑治和监管结构来加以应对和处置的问题,但是,一个完善和科学的刑治和监管体系,包括刑法体系、制度、组织架构、决策与实践体制,并不是一蹴而就的。从国际反洗钱金融行动特别工作组(以下简称:FATF)最新版《40条建议》看,相对于今天的国际反洗钱形势,以及各国对自身的反洗钱监管效率进行评估而言。

通过洗钱通道解析论反洗钱的国际合作

随着高科技的发展,洗钱除了一些传统手法外也出现了许多新方法,这些方法被世界各地的洗钱分子所利用,严重危害了一国乃至世界的经济安全。文章主要研究了洗钱的诸多通道,指出了现阶段洗钱的现状,进而提出了进行反洗钱国际合作的重要性。

《反洗钱法》的创新性及其局限性分析

随着恐怖融资活动的日益猖獗,有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识。我国2006年10月31日通过的《反洗钱法》与该法颁布之前的反洗钱立法相比存在许多创新,同时与国际反洗钱尤其是欧盟反洗钱立法相比,又存在诸如对特定非金融机构作为反洗钱义务主体规定的法律级次和法律效力较低、反洗钱罪主观方面过窄、"不可罚之事后行为"理论的限制和对于境外的非法资金临时冻结时间过短等方面的不足。为克服这些局限性,我们应采取一些措施。

关于当前我国反洗钱实践中几个难点问题的思考

本文针对当前我国反洗钱实践中的三个问题进行了探讨:定位认识的偏差与纠正;法律构架的缺陷与完善;监控模式的实践障碍与改进。

反“洗钱”与中国金融监管制度研究

我国成为世贸组织正式成员后,融人世界金融体系,走向国际化的步伐大大加快,金融市场全面开放是大势所趋。但是,我国与国际惯例接轨的现代金融体系还未形成,现行的金融监管体系还存在不少缺陷,金融法律不健全,金融业反洗钱的有效制度尚未建立,因此,洗钱犯罪给我国的金融业尤其是金融监管制度提出了严峻的挑战。因此,建立我国金融业的反“洗钱”机制迫在眉睫。一。

反腐败必须反洗钱

"洗钱"一词一直与黑社会联系在一起。作为一种犯罪,是指隐瞒或掩饰犯罪收益,并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。近年来,在我国一种新的洗钱活动日益频繁,即公职人员的"洗钱",这是洗钱的一个新特点,更是腐败的一个新特点。以研究隐形经济著称的经济学家黄苇町称其为"有中国特色"的洗钱方式。洗钱走向全球化据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的估计,洗钱的数额达到全世界国内生产总值的2%至5%,也就是至少有6000亿美元。

论元宇宙时代防治洗钱制度之完善——以台湾地区“新规”为参照

在元宇宙时代,利用虚拟通货平台洗钱成为洗钱犯罪的新兴行为类型。元宇宙的特殊性质可能为抗制新型洗钱行为带来诸多不利影响,如主体身份隐蔽、经济系统独立、打击成本高昂等。我国现行《反洗钱法》对此作用有限,需要进行完善。我国台湾地区日前颁布防制虚拟洗钱行为的“新规”,其中部分制度及原则值得《反洗钱法》修改稿借鉴。以修改稿为基础,我国未来的《反洗钱法》应当增加防制虚拟洗钱的相关规定、增设双方交易主体义务、使用风险基础方法进行分级评估,并完善对外信息提供制度等。

加大反洗钱力度是推进廉政建设的突破口

揭示了洗钱与腐败之间的内在联系 ,剖析了腐败分子通过洗钱来逃避法律制裁的社会现象 ,提出了应将控制洗钱作为我国反腐败的新措施和手段的观点 ,并就如何建立和完善控制洗钱的法律体系提出了若干建议。

洗钱罪之理论与实务前沿问题研究

【主题导引】 洗钱罪是我国现行《刑法》中修订最为频繁的罪名之一,但其司法适用率低、量刑差异大、打击效果不明显等问题却一直凸显。为了切实解决上述问题也为了应对国际反洗钱形势,进一步保障金融管理秩序和国家经济安全,《刑法修正案(十一)》对洗钱罪的规定进行了重大修订,最高人民检察院与中国人民银行也联合发布了六个惩治洗钱犯罪典型案例。

风险为本理念的反洗钱监管思路

在国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)新《40项建议》和《风险为本的监管指引》倡导下,风险为本的理念已成为各国开展反洗钱工作的重要遵循。第四轮互评估后,我国依据FATF互评估建议持续强化反洗钱法规体系建设,新的监管法规中风险为本理念不断深入。随着国内金融业务的发展创新和国际反洗钱标准的不断变化,反洗钱监管和履职工作正在向纵深发展。如何推动义务机构由规则为本向风险为本转型,是当前监管工作的关键。

越南预防与反洗钱法

国会根据《越南社会主义共和国宪法》颁布《预防与反洗钱法》。第一章总则第一条调整范围(一)本法规定了预防、发现、遏制和惩处机构及个人实施洗钱行为的措施;在预防与反洗钱过程中有关机关、机构和个人的责任;预防与反洗钱国际合作。(二)针对以恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资为目的的机构和个人洗钱行为,应当根据本法、刑法以及预防与反恐、反大规模杀伤性武器扩散有关法律规定,开展预防与反洗钱工作。

全球化背景下我国参与反洗钱国际合作机制框架的研究

近期,美联社报道:"中国已成为全球洗钱活动的中心"。这表明,我国反洗钱工作要得到国际社会的广泛认可还有一定的距离。其主要原因是我国融入反洗钱国际合作机制框架的深度尚浅。鉴此,本文着眼于全球背景下洗钱犯罪的新特征,从"合作方式"和"合作组织"两个方面总结和归纳现行的"反洗钱国际合作机制框架",从而引出文章的主题——我国参与反洗钱国际合作的具体实践和面临的问题,旨在从"合作原则、机制框架、国内外治理兼容性"三个方面探讨我国参与反洗钱国际合作机制框架的未来方向。