国际汇款跨境支付案例分析

国际汇款跨境支付主要以传统跨境支付模式为主(如SWIFT),其缺点在于周期长、成本高、不透明等。随着大数据、人工智能时代的到来,区块链现在被认为是IT革命的第五大支柱,已上升为国家战略,成为我国“数一数二”优先级重点发展的关键技术。将区块链技术用于国际汇款跨境支付中,并将传统国际汇款跨境支付与区块链国际汇款跨境支付进行比较,通过案例分析它们的异同点,指出区块链跨境支付在国际汇款中的优势,从而解决传统跨境支付存在的痛点问题。

银行代理国际汇款业务中的反洗钱工作及管理

随着我国国际汇款业务的迅猛发展,其中可能出现的洗钱风险在不断升高。本文从分析国际汇款业务的洗钱风险入手,在内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。

国际汇款公司反洗钱监管的探析

本文在研究国际汇款公司在华业务发展状况的基础上,分析了国际汇款业务中的洗钱风险、国际汇款公司及其代理机构的反洗钱政策与措施。在深入调研的基础上,本文剖析了国际汇款公司在华业务反洗钱工作存在的问题,提出了加强对国际汇款公司在华业务反洗钱监管的政策建议。

论国际汇款业务存在的洗钱风险

在金融服务多样化、全球化程度不断提高的背景下,国际汇款作为国内外资金汇兑的通道,在满足资金跨国汇兑需要的同时也可能被不法分子用于转移非法资金,存在一定的洗钱风险。文本分析了国际汇款业务的特点,阐述了该业务领域的反洗钱工作管理情况,从风险为本的角度查找了该业务领域产生洗钱风险的诱因,并为代理银行在该业务领域如何防范洗钱风险提出政策建议。

国际汇款、金融发展、制度环境与经济增长

国际汇款在一定条件下才能促进收款国的经济增长。基于114个发展中国家在1981—2018年间的非平衡面板数据,先运用混合最小二乘法(POLS)、固定效应模型(FE)进行基准估计,继而采用工具变量两阶段最小二乘法(IV-2SLS)和广义矩方法(GMM)以解决潜在的内生性问题,探究金融发展和制度环境是否构成国际汇款影响经济增长的重要条件。结果显示:金融发展和制度环境是国际汇款影响经济增长的重要前提条件。在不考虑金融发展或制度环境影响的情况下,国际汇款对经济增长产生负向效应。在纳入金融发展或制度环境变量以后,国际汇款对经济增长产生正向效应,即国际汇款通过金融发展或制度环境才对经济增长产生正向效应。因此,只有在金融体系较为发达和制度较为完善的发展中国家,国际汇款才能促进经济增长。基于结论,提出要监测国际汇款的未来流量,制定相应的金融发展政策,建立健全相关制度和政策措施,完善金融基础设施,引导更多国际汇款从消费转向生产性投资等几点政策启示。

银行业代理国际汇款业务反洗钱问题探析

文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。

银行国际汇款业务中的洗钱风险与防范

在金融服务多样化、全球化程度不断提高的背景下,银行国际汇款业务作为国内外资金汇兑的通道,在满足资金跨国汇兑需要的同时也极易被不法分子用于跨境转移非法资金,存在较高的洗钱风险。本文从内控制度、客户尽职调查、交易真实性审核、异常交易监测和针对性监督管理等五个方面,对目前银行国际汇款业务反洗钱工作中存在的洗钱风险进行剖析,并提出相应的对策建议。

国际汇款业务中的风险与防范

国际汇款业务是相对于国内汇款业务而言的。它是指由汇款人(进口商)委托银行将一定金额的款项汇交给国外收款人(出口商)的一种结算方式。由于银行在办理国际汇款业务时并不处理代表货物转移的有关单据,所以国际汇款业务具有简便、快捷、费用低等特点。正是由于这一特点,使得国际汇款业务在国际结算中所占比重一直处于稳步上升的趋势。 但是,在国际汇款业务中,进出口双方由于缺乏对另外一方的有效制约,与跟单托收和跟单信用证这两种结算方式相比,安全性最差,风险最大;而且对于办理汇款的银行来说,也存在被诈骗的可能性,所以对于其中存在的风险必须有充分的认识,从而加以防范。

反洗钱国际经验系列之一 速汇金国际汇款:以合规计划抵御洗钱风险

速汇金国际汇款是一项全球性 的个人至个人汇款服务。客户可以通 过该服务把现金汇至速汇金遍布全球 170余个国家的81000个网点。汇款 服务的成功运作有赖于速汇金遍布全 球的网络代理。速汇金的网络代理包 括银行、邮政局、外币兑换店、杂货 店、零售点以及其他以现金为交易手 段的机构。其中,英国邮政局、荷兰 GWK、意大利的邮局Poste Italiane、西 班牙著名的兑换店Cambios Sol以及位 于中国内地的其中3家银行等,都是 速汇金的代理。 1997年,速汇金国际有限公司 (MIL)正式成立。公司成立的目的,是 要把速汇金国际汇款服务拓展到全 球,不断拓展其国际代理网络,并在 营运及市场推广方面协助其代理机构 达到更高的汇款交易量。 MIL的总部设于英国伦敦,其分 部或办事处遍及香港、上海、澳大利 亚,非洲、意大利、希腊、德国、杜 拜、莫斯科、荷兰及西班牙等地。 在过去7年间,MIL规模迅速壮 大,成为全球第二大汇款公司。MIL的 主要客户群是没有银行账户或出国工 作并需要往家中汇款的人员。此外, 有紧急汇款需要的人士,没有当地银 行账户的旅客以及需要快速、经济汇 款服务的企业,都是使用速汇金国际 汇款服务的客户。 速汇金公司严格遵守提供速汇 金服务国家的当地法律法规,与执法 机构建立良好合作关系,通过培训及 教育,加强员工及代理商对反洗钱和 反恐怖活动融资的认识,并运用反洗 钱和反恐怖活动融资程序,避免公司 业务被诈骗犯和罪犯利用。

浦发推创新国际汇款模式

11月28日，上海浦东发展银行和加拿大PAYSTONE有限公司在加拿大驻中国大使馆举行了一项产品合作发布会，推出“浦发-PAYSTONE国际汇款业务”，该业务以E-mail地址作为境外收付款账号，范围包括加拿大、美国、英国、法国、德国等15个国家，拥有10000多个银行结算网点供境外收款人办理取款。境外汇款人发汇时通过PAYSTONE的支付平台从互联网传送，境内收款人可以利用浦发银行的账户办理收汇，

国际汇款业务有关问题的解答

在办理汇出汇款时，正确地选择汇入行至关重要，这是保证收款人及时收到汇款的有力措施。在选择汇入行时，应遵循以下原则：

云南省中行成功办理首笔“中银全球智汇”国际汇款业务

5月11日，中国银行云南省分行为客户办理了首笔“中银全球智汇”国际汇款业务，从接到客户国际汇款申请到收款人账户入账．仅仅用了两分钟时间，客户就收到了国外银行的入账回执短信。

菲律宾邮政银行锁定国际汇款业务

菲律宾邮政储蓄银行将更名为菲律宾人海外邮政银行，在海外尤其是在美国和中东地区，利用其它国家的邮政局为海外菲律宾人办理汇款业务。受理汇款后，银行将通过菲律宾本土的邮局及邮局内的ATM机向收款人兑付款项。

中国银行首家推出SWIFT gpi国际汇款业务

近日,中国银行成功叙做首笔SWIFT gpi（Global Payments Innovation,简称＂SWIFT gpi＂）国际汇款业务,实现SWIFT gpi业务全球首发。客户使用这一业务,从中行汇出款项到收到款项已入收款人账户的短信仅用几分钟时间,实现了客户体验再升级。SWIFT gpi项目是SWIFT组织发起、全球大型银行参与的全球支付创新项目,通过建立银行间SWIFT gpi业务圈,遵循共同设计的业务规则。

国际汇款巨头逐鹿中国

全球经济一体化,使国际间的贸易与非贸易往来日渐频繁,全球资本流动量不断增大。因此,国际汇款市场蕴藏着巨大商机。

中国银行“中银全球智汇”国际汇款随时查询快速到账

过去到银行办理国际汇款业务,总要操心好些天-“都几天了,钱怎么还没有到？”“会不会中途出什么意外？”问银行工作人员吧,人家也只能客气地安慰：别急,我们去个电报向国外查下.为解决客户的上述困惑,中国银行全新推出国际汇款升级版服务-“中银全球智汇”,客户可以随时掌握汇款的资金动态,省时省心汇款安全快速到帐.

中国银行“中银全球智汇” 国际汇款随时查询快速到账

过去到银行办理国际汇款业务,总要操心好些天-“都几天了,钱怎么还没有到？”“会不会中途出什么意外？”问银行工作人员吧,人家也只能客气地安慰：别急,我们去个电报向国外查下.为解决客户的上述困惑,中国银行全新推出国际汇款升级版服务——“中银全球智汇”,客户可以随时掌握汇款的资金动态,省时省心汇款安全快速到帐.

新体验! 跨境汇款几分钟到账 还有短信通知 “中银全球智汇”国际汇款

近日，A公司财务陈先生到中国银行广东省分行某网点办理一笔汇往意大利的欧元国际汇款，15点13分，陈先生在柜台办理完后拨了个电话回公司向老板报告，然后又拨了个电话给收款方告知款项已汇出。让对方及时查收。放下电话的陈先生正打算离开，忽然来了手机短信提示音，陈先生无意识地看了看手机，