系统金融监管体制下地方金融办职责研究

近年我国金融行业发展迅猛,为确保金融业的健康发展,同时强化金融风险处理与防范,加之各地地方经济社会进步发展纷纷以金融业作为依托,因此地方金融办职责作用发挥相对到位。随着2023年《党和国家机构改革方案》的落地实施,中央金融委员会与国家金融监督管理总局得以组建,地方金融监管改革进程随之不断深入,并以此为切入点,建立起基于中央金融管理部门为主、其下设地方派出机构为辅的地方金融监督与管控体系,科学安排相关派出机构的人员队伍配备与组织框架设计。地方政府则构建金融监管机构,主要肩负着金融业务的监督与管理职责任务。这一改革使得地方金融办职责与权限发生了根本性变化,因此加强相关研究势在必行。文章对此开展全面研究,在明确地方金融办主要职责变化的前提下,提出完善相关职责的具体措施,以便在充分发挥出地方金融办作用的同时,防范并化解地方金融风险,为我国金融行业实现高质量发展奠定扎实的基础。

论地方金融办监管职能的定位及其实现

伴随民间金融的不断发展,传统中央垂直监管体系的传导机制难以因应此种变化,地方金融办逐渐承担起对民间金融机构的监管责任。但长期以来,地方金融办"名不正、言不顺",且在实践中存在着职能错位问题。需要通过明晰金融办的法律属性,设定金融办的权力清单,构建金融办与其他监管部门的协调机制等措施,纾解地方金融办在履行监管职能过程中法律地位不明,职责权限不清,协调机制不畅等现实困境,剥离地方金融办融资职能,促使地方金融办做好地方金融守护人的角色。

构建依法运作、协同监管的地方金融办运作机制

经过几十年的金融改革探索与发展,我国各类金融机构不断壮大,金融市场化程度不断提高,自下而上新的金融业态不断涌现,对金融业的监管格局产生了重大影响,改革现有金融监管体制迫在眉睫。本文认为,我国地方金融监管体系主要的改革措施包括:强化地方金融立法,完善央行金融统计与市场监测体系;依法界定地方金融监管职责和风险处置责任;强化中央银行对地方金融机构的政策监管与行业约束;加强对地方融资的规模控制和动态管理;建立健全地方金融管理与运行的法律法规;推动央行与各金融监管机构依法有序、协同监管的运行体系与模式。

地方金融办的法律定位探析

地方金融办对各地区域经济发展的推动作用逐渐凸显。地方金融办成立之初,只是定位于地方政府的代表,负责与各类金融机构和金融监管机构的协调。之后,地方金融办的权能进一步丰满,承担了部分金融监管职能;近几年来,各地金融办在监管小额贷款、发展地方金融产业、实现本地金融规划等方面的职能发展不一。如何定位地方金融办的职能和发展方向,成为地方金融监管体制构建的重要环节。

地区金融竞争的存在性及地方政府的行为演变

地方政府为获取经济效益和政治绩效而对金融资源展开争夺,进而形成地区金融竞争。基于省级区域数据采用空间计量经济模型的实证分析表明,我国存在互补型地区金融竞争,即各地区采取同样或相似的行为进行金融竞争。当前,我国地方政府金融竞争方式趋于多样化,并随着经济发展环境的变迁而不断更新,从通过行政权力直接干预国有银行的信贷资源配置到做大做强本土金融,既有行政职能部门(地方金融办)的隐性资金安排,也有政策推动性的金融话语权争夺(区域金融中心)。中央与地方间应合理分权和分责以正确激励和适度约束地方政府行为,避免过度的地区金融竞争;也要处理好政府与市场的关系,政府引导与市场效率相结合以实现金融资源合理配置,深化地方金融改革以活跃和规范地方金融发展。

关于落实地方政府属地金融风险处置责任的思考

根据当前地方金融监管体系,地方政府属地金融风险处置权的主要实施主体属于地方金融办,但地方金融办的性质定位、职能设置、组织体系和人员管理尚存在一定问题,对地方政府金融风险处置权的有效运用形成了限制。以此作为突破口,首先应在制度上有所改善,赋予地方金融办一定监管职权,并完善对地方金融监管权的配置和监督管理;其次,应建立专门的地方金融风险处置基金,从资金方面保障工作的顺利开展;最后,应引进专业人才并建立人才交流机制,以保障地方政府金融风险处置工作的专业性。

金融办秘史

地方金融办，一个并未被公众熟知的机构，在当下中国经济的发展过程中，正崭露头角。

我国非上市公众公司监管模式选择及理论分析

通过对三种证券监管模式的比较,分析出各自的优势与劣势。阐述我国现有的证券监管体制,对中国证监会、证券交易所、证券业协会进行职能比较,结合我国最新场外交易市场发展的思路,选择在中国证监会的统一、集中监管模式下,发挥地方政府金融办的主导地位,监管我国非上市公众公司在地方柜台交易市场的交易活动;并通过法理的分析,以论证地方政府金融办监管非上市公众公司的优势所在,以更好地顺利开展地方的柜台交易市场。