进一步促进基层外汇管理依法行政的思考

人民币汇率形成机制改革以来,外资运作形式发生了很多变化,基层外汇管理工作面临着很多新情况、新问题。如何适应形势变化,转变履职理念,提高依法行政水平,是目前基层央行外汇管理工作需要认真思考的问题。本文通过分析外汇管理依法行政在思想认识、法规体系、执行环境、队伍建设等方面存在的问题,提出了促进基层外汇管理依法行政的建议,对于推进外汇管理依法行政具有积极意义。

基层外汇管理部门资本项目行政许可问题研究

一、基层外汇管理部门资本项目行政许可现状近年来,资本项目外汇管理紧紧围绕＂五个转变＂,以＂改革、监测＂为主线,不断深化改革。国家外汇管理局也以简政放权、优化服务、加强监测为重点下放了部分资本项目外汇业务审批权限。截至目前,外汇局行政许可审批项目中,资本项目行政许可仍占较大比例,

基层外汇管理部门推进外汇主体监管的问题与建议

在外汇管理从行为监管到主体监管转变的过程中,基层外汇局在人力资源、部门设置、外汇系统、与整体经济联系、与人民币监管和外部联合方面遇到一些问题。本文在调查研究基础上,针对这些问题逐一提出合理化建议,以期对外汇主体监管的深化与完善有所帮助。

浅析基层外汇管理部门内部审计职能缺失问题

一、当前外汇管理部门内部审计存在的问题 （一）审计组织机构不健全，存在审计盲区 当前我国外汇管理机构设置中，除了国家外汇管理局本身的内部审计职能由其人事部门承担外，分局和中心支局外汇管理部门未设置内审机构，对外汇管理部门的内部审计职责由人民银行内审部门兼顾，到了县级支局，对其内部审计的职能基本上缺位，基层外汇管理部门（县支局）内部审计处于空白或缺失的状态。

基层外汇管理行政许可风险分析与防范

外汇管理行政许可项目种类多、政策面广、时效性强。由于外汇管理政策的出台更新快,带来行政许可业务的相关操作规程在不同时期都有新的相应的变化。在规范基层外汇管理行政许可行为的过程中,应不断关注其风险问题,研究措施加以防范。

基层外汇管理业务依法行政工作存在的问题及建议

基层人行承担着基层外汇管理工作,本文从依法行政的角度,探索基层外汇管理业务依法行政工作中的问题和建议。

新形势下基层外汇管理工作的思路

（一）制度规程制定不到位。一是基层外汇管理部门在制定内控制度和规程时，只是按照上级部门的相关内容，而未根据辖区实际情况重新修订和细化，致使许多制度可操作性差，造成制度“真空”。二是制度调整滞后。外汇政策调整日新月异，可有些内控制度和业务操作规程并未根据外汇政策和辖内情况变化及时调整，造成部分业务出现监管偏差，

做好“一带一路”倡议下的基层外汇管理工作

基层外汇管理部门要进一步拓宽企业跨境投融资渠道，发挥境内外金融外汇资源的优化作用，促进跨境投融资的便利化，支持实体经济的发展。

借鉴P2DR模型优化基层外汇局信息安全管理研究

近年来,伴随着云计算、大数据、人工智能等各种新技术、新模式、新业态的不断涌现,各类信息安全问题日益凸显,对传统的科技管理方式提出新的挑战。2017年6月,《中华人民共和国网络安全法》(以下简称《网络安全法》)正式实施,也对信息安全工作提出了更高要求。很多基层外汇管理局也充分认识到新形势下信息安全工作的重要性和复杂性,近年来进行了大量有益的探索和实践。但是由于信息安全工作头绪多、管理力量不集中,导致缺乏系统化、规范化管理。本文在归纳总结基层外汇管理局信息安全管理中存在问题的基础上,借鉴了美国ISS公司提出的P2DR(Policy Protection Detection Response)模型管理思路,探讨了对基层外汇局信息安全管理工作的优化路径,对系统化、规范化管理具有一定指导和借鉴意义。

基层外汇管理工作需把握好“六个统筹平衡”

当前,全球经济仍处于国际金融危机后的深度调整期,我国也处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的重要攻关期,加之受年初以来发生的新冠肺炎疫情冲击的影响,国内外经济金融形势更加复杂严峻。在此背景下,要做好基层外汇管理工作,必须坚持问题导向、目标导向、结果导向,坚持系统思维、辩证思维、底线思维,重点把握好“六个统筹平衡”。

对新时代做好基层外汇管理工作的思考

2018年是改革开放40周年，也是全面贯彻党的十九大精神的开局之年、决胜全面建成小康社会和实施“十三五”规划承上启下的关键一年。按照党的十九大精神，以及中央经济工作会议和全国金融工作会议的部署，外汇管理部门需要承担起统筹推进服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项重点任务。作为国家外汇管理政策的具体执行者、实践者，基层外汇管理部门要真正落实好各项工作部署、实现高质量履职，关键是要看清当前面临的形势，把握发展大势，明确工作重点。

基层外汇领域反洗钱需要什么?

年初,中国人民银行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。为了深入了解“一个规定两个办法”的具体执行情况,促进外汇领域反洗钱工作的深入开展,近期黄石市中心支局对辖内外汇指定银行反洗钱工作进行了专门调查,对工作开展过程中存在的问题和难点进行了分析和研究。

非贸易外汇管理中的问题及建议

随着我国对外开放步伐的加快，非贸易外汇业务量在国际收支中的比重也会随之增加。我国现行的非贸易外汇管理法规涵盖面小、不够具体且比较分散，这给基层外汇管理部门和银行在管理和业务操作过程中带来许多困难。

如何强化基层外汇领域反洗钱工作

简单地说，从金融机构的角度分析，反洗钱工作存在的问题主要在于：一是认识不足，内在动力缺乏，工作开展不力。二是人员素质不高，专业知识和能力欠缺，制约工作开展。三是监测手段落后，数据遗漏和差错多。经过网络改造，目前基层银行的数据库均已集中到省级分行或大区数据中心，支行的操作权限有限，无法从会计核算系统中自动分离与统计有关的反洗钱数据。因此在业务发生后，通过手工统计录入电脑，然后逐层汇总上报当地外汇局是目前基层银行的普遍做法。

建立非现场核查综合管理模式的构想

近年来，随着改革进程加快，外汇管理审批事项大幅削减，基层外汇管理人员由前台审批核准转为后台监测分析。监管手段更多的是依靠银行柜面审查（或网上审查）、信息登记来实施间接外汇管理。外汇管理人员由原来直接面对客户审核资料和办理核准手续，变为以外汇业务系统登记的电子信息比对、确认和反馈为主。同时，利用监管指标对各种业务数据进行监测分析预警，及时发现可疑违规行为线索。为了适应这些变化，基层外汇管理部门需要建立非现场核查综合管理工作模式。

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作，形成了较为健全的资本项目事后监管机制，有效地提升了监管成效。

当前基层外管局履行职能的问题及建议

金融监管体制改革后,基层外管部门在职责范围、监管内容、人力资源等方面都面临一些新的问题,该文对这些问题进行了分析,并相应提出了政策建议。

基层外管局做好反洗钱工作的探讨

洗钱起源于20世纪80年代，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动，日益成为国际社会面临的一大公害，它已引起世界货币组织、世界银行以及世界各国执法机构的高度重视。2003年3月1日执行的“三个反洗钱法规”即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着我国在反洗钱领域筑起了防线，也是维护国家金融安全的重要信号。

强化出口收汇核销单遗失管理之我见

对出口收汇核销单实施严格管理，在我国贸易外汇管理中发挥了极其重要的作用。但在日常监管中，我们发现相当多的基层外汇管理部门偏重于出口收汇监管的最终结果，而忽视对核销单遗失问题的管理，长期以往任其发展，则很可能给不法分子有可乘之机。