因果图在银行外部欺诈风险研究中的应用

通过对重要度———可能度因果图模型,分析商业银行外部欺诈风险的影响因素,得出结论:商业银行外部欺诈风险居高不下的原因,主要来自银行客户群的故意欺诈和银行内部系统管理不善。商业银行外部欺诈风险预防的重点应在银行内部控制体系建设和对银行客户严格审查方面。同时,依法按章办理银行业务,才能将银行客户交易行为中的弄虚作假产生的影响和损失降低到最低,并有效预防外部欺诈风险的发生。

银行卡外部欺诈风险及内部审计实践探究

随着我国银行卡业务的快速发展,银行卡外部欺诈风险危害逐渐显现。本文在分析国内银行卡外部欺诈形势的前提下,结合内部审计工作实践,指出防范银行卡欺诈的内部审计重点,并据此提出有针对性的建议。

当前银行卡外部欺诈风险及对策

当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息,复制银行卡后窃取资金。针对不法分子的主要欺诈手段,本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策。

银行外部欺诈风险特点及相应措施

防范银行外部欺诈风险是操作风险管理的重要组成部分,准确把握银行外部欺诈风险的特点,深入分析其成因,采取行之有效的防范措施,不断提升银行防范外部欺诈风险的能力。本文对银行外部欺诈风险的特点、成因以及相应对策进行了有益的探讨。

银行卡外部欺诈风险防范系统设计

银行卡是一种高风险、高收益的金融产品,其中外部欺诈是发生频率最高的操作风险。BCCB(银行卡控制块)安全机制设想,通过建立BCCB和银行卡账户状态转换机制,事中判断操作行为是否符合持卡人的资金波动习惯,提升系统运行效率,监控潜在外部欺诈风险。

线上个人贷款反欺诈体系建设初探

近年来国内商业银行纷纷推出线上个人贷款,且线上贷款业务规模逐年扩大,业务群体覆盖面也越来越广。线上业务的快速发展引来黑产团伙的觊觎,黑产团伙虚假套取线上贷款事件频发。商业银行亟需建立线上个人贷款反欺诈体系,严防贷款外部欺诈风险。现就线上个人贷款反欺诈体系建设思路做初步探究。

银行境外机构安全管理体系构建和探索

为全面响应国家'走出去'发展战略,近年来中国工商银行股份有限公司加快推进国际化进程,取得了初步成效,截至目前,已在44个国家和地区成立了420家经营机构,境外共有员工1万余人,其中外派员工近千人。为确保境外机构和人员安全,中国工商银行自2012年起开始探索构建覆盖境外的全集团安全管理框架,为境外机构和人员安全提供支持和保障。

奋进结硕果 砥砺续华章——“中国工商银行2018年十大新闻”揭晓

2018年是全面贯彻落实党的十九大精神的开局之年,是我国改革开放40周年,也是工商银行实施新一轮三年规划、开启由大行向强行新征程跨越的起步之年。一年来,中国工商银行立足国际国内经济形势,聚焦价值创造力、风险控铡力、市场竞争力'三力提升',以'奋斗+落实'的工作作风,在有效服务实体经济发展的同时,自身改革发展不断取得新的进步。本刊编辑部通过微信公众号投票并经专家评委评选所产生的'中国工商银行2018年十大新闻'(排名不分先后),展现了工行经营发展的累累硕果,展现了工行人不懈奋进的激情荣光,也展现了未来无限美好的希望。

浅谈银行安保工作的“底板精神”——以工商银行的探索与实践为例

安全保卫工作作为银行经营管理的'底板',虽不属于银行主流业务,但是银行开门营业的基础条件、安全运营的基本要求和持续发展的根基所在,必须真心重视、精心组织、用心管理、持之以恒地抓好落实。在银行经营管理中,安全保卫属于业务保障与风险管理版块,因缺少显性效益产出,时常不被人们所关注。安保从业人员士气不高,打不起精神,推不动工作。