大额洗钱模式及其防范分析

本文在反洗钱监测报告制度("一法二规")的基础上,构建了大额交易洗钱模型,并对洗钱模型进行了仿真及分析,发现了现有大额数据报告制度的缺陷。针对发现的缺陷,本文对交易监测标准和洗钱模型进行了改进,并提出了洗钱的防范措施,以期为提高我国金融机构的监测效率提供一定的借鉴。