限制大额现金交易的非经济手段研究

当前我国的大额现金交易笔数和金额在不断提高,不仅加大了社会交易成本,也增加了社会犯罪几率。本文分析了运用非经济手段限制大额现金交易的现状,探讨了运用非经济手段限制大额现金交易的实施效果和存在的问题,并在此基础上提出了相应的政策建议,以便有效引导和疏导大额现金交易。

新形势下大额现金管理问题探讨

本文首先以河南省为例分析了近年来现金收支情况,然后从反洗钱的角度分析了大额现金管理工作中存在的如管理制度滞后等问题,最后提出了解决相关问题的建议。

大额现金交易监管问题及对策——以金昌市为例

随着经济高速发展,洗钱手段日益复杂多变,不法分子利用现金监管漏洞从事违法犯罪活动的情况时有发生。本文基于金昌市大额现金交易监测数据,分析了存在的问题,并结合国外现金管理和反洗钱工作经验,提出了加强现金管理,提高大额现金监测工作质量的对策建议。

大额现金管理先行先试背景下的反洗钱工作思考

2020年7月1日,中国人民银行出台的《大额现金管理先行先试方案》(以下简称《方案》)在河北省开始正式实施,浙江省和深圳市也将于10月份开始试点。《方案》对"房地产建筑、医疗、批发零售、汽车销售"等重点涉现行业、"国家机关、国有企事业单位领导人员"关键客户群体、"个人账户经营性收支"、人民币冠字号码数据信息管理作出了明确规定。本文拟在大额现金管理先行先试背景下,探讨反洗钱工作难点,并提出对策建议。

我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

大额现金支付管理制度的实施,对打击走私贩私、洗钱、套汇和偷税漏税,防范和化解金融风险等方面起到一定的作用,但大额现金支付管理中仍还存在一些亟待解决的问题。因此,对我国大额现金支付管理政策的现状、存在的主要问题进行深入地分析,并有针对性地提出加强大额现金支付管理的对策建议。

大额现金收支监测问题研究

反洗钱实践表明,金融机构容易成为洗钱活动的渠道,而大额现金存取则是最常被利用的一种方式。因此,加强大额现金收支监测,是落实好反洗钱措施的基础工作之一。

完善大额现金支付制度探析——兼论现金管理的改革取向

目前我国的现金管理制度，早已落后于社会主义市场经济体制建立、发展的步伐，远不适应商业银行转轨进程。近一时期，虽然出台了一系列大额现金支付制度来弥补现金管理法规的不足，但在实现工作中，仍难达到管理现金的应有法律约束力，这从客观上迫切要求务必加快完善大额...

关于进一步加强并规范商业银行分支机构大额现金管理的探析

近年来，随着人民银行不断加大对现金管理的力度，商业银行各分支机构的现金管理意识正在逐步增强，现金管理工作也日趋规范，但在实际操作和内控审计检查中发现，违规支取大额现金、利用现金进行违法犯罪的现象仍然较为突出，并且引发了一些恶性经济案件。

大额现金支付审批备案实时监测系统设计

中国人民银行是现金管理的主管部门,人民银行济南分行营业管理部负责对济南市各金融机构的现金管理进行监督和检查.

关于大额现金流通状况的调查报告——以Y市为例

了解大额现金的流通状况是进一步加强和优化相应监管活动的前提。为了维护当地金融稳定、支持优势产业和经济的健康发展,文章结合Y市大额现金流通调查所取得的相关数据,结合调查结果和Y市经济特点分析了当前大额现金流通管理中存在的问题,提出了优化相应监管活动的建议和方案。

基于服务实体经济视角下的大额现金管理研究

随着我国经济的发展,非现金支付工具逐步增加,但大额现金交易依然呈现出每年递增的趋势,这不仅会导致社会成本的增加,也可能造成一些通过现金进行洗钱的犯罪活动,因此要加大对大额现金的管理与监督。首先从大额现金管理的历史沿革以及国际、国内大额现金的交易与管理现状进行分析,接着对我国大额现金管理出现的问题进行研究,并提出相应的建议。

完善大额现金交易控制制度的几点思考

近年来,随着经济主体交易使用现金需求的不断扩大,特别是私营企业间、个体间贸易现金结算比率逐步上升,大额现金支取迅猛增加,给不法分子利用大额现金交易进行洗钱、行贿、逃税、走私、贩毒等各种违法犯罪活动打开了"闸门",严重影响了经济金融运行的安全。如何有效地控制大额现金交易,实现与推进支付结算电子化进程的无缝对接,是当前迫切需要研究和解决的问题。本文试从当前我国金融法律法规对大额现金交易控制中存在的缺陷,探索大额现金交易新的管理模式。

促进大额现金规范化管理的分析与研究——基于浙江省的调查

本文结合企业和个人大额现金调查情况,对浙江省大额现金管理的现状与存在的问题进行了剖析,得出企业应重点关注制造业和大宗商品行业、个人应重点关注贸易服务业人群30万元及以上金额收支的结论,同时根据调研结论提出现有制度下可从建立大额现金管理制度、加强对商业银行监管等方面开展大额现金管理,并通过修订现金管理办法、建立大额现金收费制度和管理协作机制等手段逐步构建大额现金管理长效机制。

大额现金收费制度对遏制利用现金洗钱犯罪行为的作用初探

利用现金洗钱是洗钱活动主要方式之一,而在我国目前现金结算率较高的情况下,现行大额现金管理制度难以满足反洗钱的需要。本文从分析大额现金存取收费制度建立的必要性和可行性着手,本着既能有效服务于反洗钱又不影响民众正常生活的原则,初步设计了对大额现金交易合理限制、合理收费、监测、分析和报告等制度,对大额现金收费制度遏制利用现金洗钱犯罪行为作用进行了初步探索。

加强大额现金管理 服务反洗钱工作

1988年颁布实施的《现金管理暂行条例》及其《实施细则》的经济环境与管理主体发生了根本改变,表现为对居民个人现金收支缺乏约束、商业银行现金管理主体资格丧失、现金收支统计信息失真等。为加强大额现金管理,促进反洗钱工作,应以"大额现金管理办法"取代《现金管理暂行条例》、加大人民银行的监管力度、强化商业银行现金交易监测上报和统计分析职能、建立金融机构大额现金交易收费制度、建立覆盖人民银行和金融机构的大额现金收支监控系统,确保现金收支统计数据真实可靠。

美国个人大额现金申报制度及对我国的启示

个人大额现金收付存在巨大风险,严重威胁国家经济金融秩序和安全稳定。美国通过对个人现金收付申报进行系统的立法规范,对打击洗钱、涉税、涉毒、涉恐等犯罪活动发挥了重要作用。我国目前尚未对个人大额现金收付申报进行立法规范,这与我国市场经济发展和社会治理的需要不相适应,故亟需借鉴国际管理经验与教训,尽快建立适合我国国情的个人大额现金收付申报制度,以弥补制度短板。

大额现金存在的洗钱风险隐患及应对措施

加强现金业务管理,防范和打击利用现金支付从事违法犯罪活动,是维护经济、金融秩序的一项重要工作。文章分析了我国银行大额现金存取管理存在的主要缺陷,并对加强大额现金管理提出了相关建议。

Oracle数据复制技术在大额现金监管系统中的应用

数据复制技术是在分布式数据库环境中复制和维护数据库对象的重要技术。文章分析了Oracle数据复制技术的特点和实现过程,并介绍了作者是如何在实际应用中使用该技术、并根据实际需求进行改进的。