限制大额现金交易的非经济手段研究

当前我国的大额现金交易笔数和金额在不断提高,不仅加大了社会交易成本,也增加了社会犯罪几率。本文分析了运用非经济手段限制大额现金交易的现状,探讨了运用非经济手段限制大额现金交易的实施效果和存在的问题,并在此基础上提出了相应的政策建议,以便有效引导和疏导大额现金交易。

完善大额现金交易控制制度的几点思考

近年来,随着经济主体交易使用现金需求的不断扩大,特别是私营企业间、个体间贸易现金结算比率逐步上升,大额现金支取迅猛增加,给不法分子利用大额现金交易进行洗钱、行贿、逃税、走私、贩毒等各种违法犯罪活动打开了"闸门",严重影响了经济金融运行的安全。如何有效地控制大额现金交易,实现与推进支付结算电子化进程的无缝对接,是当前迫切需要研究和解决的问题。本文试从当前我国金融法律法规对大额现金交易控制中存在的缺陷,探索大额现金交易新的管理模式。

解决非金融企业大额现金交易问题之对策

本文针对非金融企业在从事经营活动中存取大额现金暴露出的诸多问题,提出相应对策及建议。

海南省大额现金交易现状、原因与对策分析

大量的现金交易,尤其是大额现金交易不仅加大社会交易成本,而且增加洗钱等违法犯罪活动发生的几率,对反洗钱工作带来严峻的挑战。本文在笔者对海南省主要商业银行近3年的大额现金交易情况进行问卷调查的基础上,分析了目前海南省大额现金交易现状及其产生的原因,并在此基础上提出了相应的政策建议。

关于反洗钱大额现金交易监测的思考——以昆明地区的试点监测为例

当前,全国大额现金交易监测试点工作已经期满半年多,客观上需要对监测试点进行总结分析,本文以昆明地区的试点监测为依据,分析我国大额现金交易试点监测制度,结合深圳等地的经验,探讨试点以来存在的问题与缺陷,从监测体系、监测与监管、思想观念、人才培养等方面提出对改进我国大额现金交易监测工作的相关建议。

美国打击拆分现金交易犯罪刑事立法研究

《美国法典》第5324节规定的拆分现金交易罪是美国反洗钱刑事立法的重要组成部分,有效地维护了大额交易报告制度体系的完整性。中美在犯罪观念上存在本质的区别,美国的立法未必能完全适应中国本土的刑事法律观念,但其要求金融机构的客户承担反洗钱配合义务,并匹配相应责任的做法对我们很有启迪。我国反洗钱立法体系中单项性地规定了金融机构的义务和责任,缺少对客户反洗钱配合义务和相应责任的规定。这种责任体系的缺失不利于反洗钱制度整体功效的发挥。在责任体系的完善上,刑事法律不能贸然挺进,但行政法律责任则应予完善。

论我国反洗钱体系的构建

我国是当今世界十大新兴市场中最有吸引力的市场,尤其在加入WT0的宏观背景下,一向封闭的金融体制必将对全球开放,因而不可避免的面临着国际犯罪分子利用金融机跨境洗钱活动的冲击.……

金融机构反洗钱研究

巴赛尔委员会1988年12月防止罪犯使用银行系统洗钱的声明指出,银行以及其他金融系统被利用作为转移或储存来自犯罪活动基金的工具。犯罪者利用金融系统进行支付,将资金从一个帐户转移到另一个帐户;隐瞒金钱的来源以及收益所有人;通过安全储存设施对银行支票提供保管。这些活动通常被称为洗钱。随着我国正式加入WTO,金融体制逐步开放,犯罪分子可能会利用中国经济发展迅速而法律尚不够健全的特点,在我国进行洗钱活动,严重影响人民币汇率的稳定,对我国的金融安全构成直接的威胁。洗钱罪侵害的客体主要是金融秩序,本文拟从金融安全的角度和构建代国金融反洗钱控制与防范体系的角度进行了探讨,以冀全面提高金融机构反洗钱工作的实际效果。