安徽省阜阳市出现套取现金的种种手段

目前,由于严格控制货币投放,资金供应特别是现金供应日趋紧张,部分企事业单位采取现金优于转帐结算,以至于出用各种手段套取现金,同时,一些不法分子也乘机倒买倒卖现金,谋取暴利。其表现: (1)当前正值农副产品收购旺季,企业单位提取存款支付现金日益增多,形成银行计划科审批现金排队,行长室求情取现排队。(2)为了取得现金。

大额销货款通过邮汇套取现金现象应予重视

慈溪县各专业银行、信用社自从贯彻执行《现金管理暂行条例》和《实施细则》以来,加强了现金审批制度,控制了货币投放。但与此同时,在现金管理中却出现了一种新现象。

招投标领域行受贿与串通投标相关问题辨析

【案例简介】2004年,商人甲与J省C公司共同出资成立D公司,甲占股90%,C公司占股10%,甲担任法定代表人,并实际控制D公司,甲通过D公司对外承接工程项目。2015年至2021年,为谋求在S市某房地产项目施工总承包工程招投标等方面的利益,甲从D公司套取现金,并以D公司名义多次给予上述项目的开发建设单位B公司(系S市国有企业A公司控股)时任总经理乙(系A公司党委任命)钱款,共计3600余万元。在上述房地产项目施工总承包工程两次采购领导小组会议上,乙作为B公司评标专家推荐D公司。

南浔兔毛市场现金流通情况一瞥——现金“体外循环”专题调查

南浔兔毛市场位于浙北杭嘉湖平原的湖州市东郊,毗邻苏州市和上海郊县,水陆交通便利。这个市场自发形成于1984年,近年来随着国内毛纺织行业的迅速发展和外贸出口需求量的增大,市场也日益繁荣。1987年6月,镇政府投资55万元,建立了由工商、金融、税务、检疫、运输等系列化服务的有组织市场,共设置摊位44个,收购窗口54个,交易范围已扩散到江苏、上海、安徽、山东、四川及本省各地。成交额由1984年的450万元,发展到1988年的3765万元,交易规模已跃居全国前列。

当前基层建行现金管理工作存在的问题及建议

一、存在的主要问题及其成因 1、由于现行工资基金管理体制对县以下的城镇及乡(镇)企业的工资基金没有规定由哪个部门核定,人事劳动部门不管,银行也不好管,而是由其自行调节或主管部门核定,这样就容易导致套取现金的现象发生。目前县级建行(尤其是山区行)开立基本结算户的主要对象均是县以下集体建筑企业,其工资性质的支出占整个现金支出(不含储蓄存款支出)的比重大约在35％左右,如果开户行不采取相应措施加以限制,势必刺激消费基金过猛增长,不利于市场稳定。 2、在各专业行业务竞争激烈的情况下,一些行处为争取存款,对存款大户不敢依法严格管理,因此即使发现其违反《现金管理暂行条例》,也往往是“正面”教育了事,很少实施经济处罚。 3、对一些小型建设项目,由于其存款期限短,现金收支零星,用途也比较复杂,基层行处普遍感到“难以管理”,因此也就没有给予核定限额,基本上是“放任自流”。

三资企业现金管理尺度谈

1988年9月,国务院和人民银行总行分别颁布了《现金管理条例》及其《实施细则》,《细则》中规定:“中外合资和合作经营企业原则上执行本细则,具体管理办法由人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地实际情况制定”。但是,由于指导思想和具体规定不明确,在执行过程中产生了一些问题,主要表现在国内企业与三资企业在现金管理“待遇”上过于悬殊,厚外而薄内,且各地各行标准掌握不一。目前,绝大部分专业银行对国内企业,尤其是国营企业的现金管理相对还是比较严格的,有的规定超过结算起点的取现一律要送现金管理部门审批,有的则控制在几千元之内,较宽的也不过在一万元左右。相比较之下,对三资企业的现金管理则过于宽松,有的地区甚至基本上处于不管状态。据了解,相当一部分专业行和金融机构对三资企业十万元以内的取现基本上予以放行,有的甚至高达几十万元。如此宽松的尺度,给了三资企业极大的自主性和可乘之机。从近年来银行结算工作中发现的一些问题来看。

目前现金管理的若干难点及建议

随着社会主义市场经济体制的初步建立和金融改革的不断深化,经济、金融活动发生了深刻的变化,与此相适应,货币流通出现了一些新情况、新问题,这给作为货币流通、宏观调控基础层次的现金管理带来一定难度。

加强和完善现金管理的十条对策

近年来,有相当一部分单位放松了现金管理工作,致使国家颁布的《现金管理暂行条例》难以实施,企业单位的多头开户,超额留成现金,套取、坐支现金等问题日趋严重,资金“体外循环”的现象不断增加,加剧了资金紧张的局面,也使对公存款不能稳定地增长。

基层银行实施现金管理的难度和解决办法

国务院《现金管理行暂条例》(以下简称《条例》)和中国人民银行制定的《现金管理暂行条例实施细则》(以下简称《实施细则》)公布后,引起了各地区、各部门的高度重视。为了组织贯彻与实施,各地一面进行了广泛的宣传,一面组织力量开展了现金检查。通过检查,重新核定了开户单位的库存现金限额,组织了部分超限额库存现金归行,收到了一定的效果。但要把《条例》和《实施细则》

现金管理与储蓄

国务院于1988年8月颁布了《现金管理条例》,对控制货币投放起了积极的作用。但由于储蓄存款不列入《现金管理条例》范围,使一部份企事业单位及大量的个体户有机可乘,从而往往利用在储蓄所开立的储蓄存款户任意利用转帐存储方式套取现金。这既容易使储蓄存款产生“水份”,又加大了银行控制货币投放的难度。为此建议:

统一思想认识 加强现金管理

全国分行行长会议,重申了要切实加强现金管理。结合我们四川省现金管理方面的情况,谈几点看法。一、统一认识,重视现金管理现金管理是我国行之有效的重要财经制度,是贯彻财经政策、维护财经纪律的重要手段,也是管理货币发行的有力措施。它在各个历史时期都曾发挥过重要作用。

加强现金管理 防止消费基金失控

为了解决一九八四年消费基金失控的问题,中共中央采取紧急措施,中国人民银行以三月底消费基金为基数,监督各企业、机关团体的消费基金开支。这办法对控制消费基金增长起到了积极作用。但是,有些单位仍逃避控制,继续扩大消费基金的开支范围,表现在: 一、以“差旅费”“备用金”的名义套取现金,发放各种津贴和业务费例如,有个刚成立不久的贸易公司,一次为了发放二十名业务员的业务费,就采用“备用金”的形式,陆续从银行取得现金,共取出现金二千多元,发放了业务费。还有的单位以“差旅费”“备用金”的名义从银行套取现金,发放各种津贴等。

当前我省现金管理工作的情况和问题

(一) 自人民银行总行、四川省政府有关加强现金管理工作的文件下达后,引起了各地重视,现金管理工作有所加强。主要表现在: 一、广泛开展了现金管理办法的宣传。各地银行根据总行、省政府有关文件精神,广泛向企业单位进行了宣传,有的还结合本地实际情况提出具体贯彻意见和措施。

现金管理的难点及建议

现金管理的难点及建议王黎平在当前市场经济逐步建立，经营方式逐步转变管理办法也在逐步转轨的过程中。人们越来越认识到，现金有着其他任何金融资产所无法替代的功能，即充分流动性的支付功能。目前，与众多发达国家追求“无现金社会“情形正好相反的我国，现金流通却在...

现钞到哪里去了——鄂州市现金流通情况的调查

当前,银行支付困难,现金供应紧张,是经济金融生活中出现的反常现象之一。事实上,银行向社会投放的现金数额之大,是历史最多的。鄂州市今年元至七月净投放现金19573万元,比去年同期增长28.1％,多投4293万元。然而,现金紧张的呼声仍不绝于耳。那么,现钞究竟哪里去了? 鄂州市人民银行最近一次调查表明,当前现金流失主要表现在以下八个方面。一、信用回笼减弱,套取现金严重。全市元至七月,储蓄存款现金收支相抵后回笼现金7763万元,比去年同期少回笼1100万元,下降8.6％。主要原因有公款私款提取现金,汇款转存、多头开户、巧立名目套取现金。二、商品销售回笼减少,企业坐支严重。今年元至七月,全市商品销售收入回笼现金38104万元,仅占社会商品零售总额的66.36％。主要原因是随着改革的推进,商业、粮食、供销实行四放开,核算单位普遍划小;机关企业兴办实体,经营单位增多;特别是实行承包制、租凭制后,众多的核算单位占用现金大量增加.一些国有企业、集体企业。