妨害信用卡管理罪的司法认定

我国《刑法》第177条之一对妨害信用卡管理秩序犯罪进行规制,"两高"《关于执行〈中华人民共和国刑法〉确定罪名的补充规定(三)》新增了妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪两个罪名。笔者对妨害信用卡管理罪的四种行为方式提出了自己的看法。

妨害信用卡管理罪若干问题之探讨——对刑法修正案(五)第一条第一款之解读

2005年2月28日全国人大常委会通过并施行《中华人民共和国刑法修正案(五)》(以下简称刑法修正案(五))。在该修正案第1条第1款中,将持有、运输伪造(空白)的信用卡等4类行为犯罪化,有效切断信用卡犯罪系列行为的链条,弥补了惩治信用卡犯罪的刑事法网之不足。对于该款,笔者以为可以独立规制为一个新罪名,即妨害信用卡管理罪,并对妨害信用卡管理罪的构成要件和司法认定做了相关探究。

论妨害信用卡管理罪

我国《刑法》新增设的妨害信用卡管理罪是指违反信用卡管理规定,严重妨害信用卡管理的行为;本罪的主体为一般主体,单位不能构成本罪;本罪在主观方面是出于故意,其中,“持有、运输伪造的信用卡”或者“持有、运输伪造的空白信用卡”的,行为人主观上必须明知。本罪在客观方面表现为行为人实施了《刑法》第177条之一规定的四种具体行为;本罪侵犯的客体为金融机构的信誉以及金融机构和公众的合法利益;正确认定本罪必须明确其与伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪以及窃取、收买、非法提供信用卡信息资料罪的界限。

妨害信用卡管理罪的刑法分析

当前,妨害信用卡管理罪在司法适用中仍有一些问题亟待解决,从而影响了司法认定。笔者从现行金融管理法规和刑法切入,以立法、理论与实务分析为逻辑进路,对司法实践中争诉较多的客观方面所涉及的关键词句进行了法理分析,并对该罪与相邻罪名的界域、犯罪形态等方面的问题予以厘清,希冀对司法适用有所裨益。

“骗领”型妨害信用卡管理罪案件的侦查与认定——以侦办苏某福等人妨害信用卡管理案为例

使用虚假的身份证明骗领银行卡的行为属涉嫌构成《刑法》第177条之一规定的妨害信用卡管理罪,骗领的银行卡常常被用作电信诈骗及其他涉卡类侵财犯罪的作案工具,其与电信诈骗类犯罪有着极高的关联性;对"骗领"型妨害信用卡管理犯罪案件的侦查,必须正确理解刑法上对信用卡的界定,充分利用侦查资源,精确研判,多方收集证据,深挖犯罪,从源头上遏制电信诈骗等涉卡类侵财犯罪的高发态势。

妨害信用卡管理罪的客观方面认定

为了维护正常的金融秩序,保护金融机构和公众的合法利益,《中华人民共和国刑法修正案(五)》从源头上对信用卡犯罪作了较全面的立法完善,增设了妨害信用卡管理罪。在司法实践中,要准确认定妨害信用卡管理罪,必须对妨害信用卡管理罪的客观方面予以认真的、深入的剖析,全面地理解和把握其所包含的意义。

妨害信用卡管理罪的理解与司法认定

《刑法修正案(五)》增设了妨害信用卡管理罪和窃取、收买、非法提供信用卡信息罪两个罪名;修改了信用卡诈骗罪的客观构成要件,增加了"使用以虚假的身份证明骗领的信用卡"这一行为方式。这些规定与伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪等一起,构成了一个相对完整的惩治信用卡犯罪的刑事规范体系。本罪的犯罪客体是国家对信用卡的管理秩序。妨害信用卡管理罪的犯罪对象是信用卡。犯罪客观方面:1、明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;2、非法持有他人信用卡,数量较大的;3、使用虚假的身份证明骗领信用卡的;4、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。本罪主体为自然人一般主体,单位不构成本罪。本罪是故意犯罪。司法实践中对伪造信用卡并出售、提供给他人或者运输伪造的信用卡的行为,应按照伪造金融票证罪从重处罚;伪造信用卡并持有,以及窃取、收买、非法提供信用卡信息后又伪造信用卡的行为,均应按伪造金融票证罪论处。

妨害信用卡管理罪若干问题研究

妨害信用卡管理罪自设立以来,围绕其犯罪构成以及与其他信用卡犯罪的区分一直存在较多争议,实践中也遇到不少法律适用方面的疑难问题。伪造的信用卡不仅仅是指外观上的伪造,更侧重指信用卡信息的伪造。不应把仅仅提供虚假资信等身份证明以外资料的行为,也认定为妨害信用卡管理的行为。为避免司法实践中的争议和混乱,应在刑法中增加单位为妨害信用卡管理罪的主体为宜,对单位实施的犯罪行为仅仅追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员,而不追究单位本身的责任,不符合罪责自负原则。出售,购买,为他人提供诈骗、捡拾的信用卡是否构成犯罪,法律并未规定,但从法益保护角度分析这些行为造成的社会危害性并不亚于出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领的信用卡,理应加以惩处。行为人"以虚假身份证明骗领的信用卡"由于持卡人是不真实的,对这种骗领的信用卡加以使用,遭受财产损失的是银行,危害的是金融秩序和银行资金安全,应当以信用卡诈骗罪定罪处罚,而不应以盗窃罪论处。

妨害信用卡管理罪实务问题探析

变造的信用卡实质上就是伪造的信用卡。"他人的信用卡"理应是他人真实有效的信用卡,具体包括他人申领的合法有效的真卡与用虚假的身份证明骗领的信用卡。"身份证明"并非仅指表明特定主体身份的证件或材料,还包括具有证明信用卡申请人真实身份并具有相应资信情况的相关证件和材料。

浅谈妨害信用卡管理罪的司法认定

妨害信用卡管理罪的设立,进一步完善了中国信用卡犯罪的刑事立法,对于保护银行等金融机构和公众的合法利益具有十分重要的意义。该罪规定了四种行为方式,在司法实践中,对于此四种具体行为方式的界定亟需明确。因此,对于妨害信用卡管理罪四种行为方式中具体问题的理解,提出看法,以期对司法实践有所帮助。

妨害信用卡管理罪的客观特征分析

《中华人民共和国刑法修正案(五)》规定了妨害信用卡管理罪,将持有、运输、出售伪造的(空白)信用卡等行为犯罪化,有效地弥补了信用卡犯罪刑事法规的不足。但要在司法实践中准确地适用本罪,则必须对其客观特征进行准确的分析,即对“明知是伪造的信用卡而持有、运输的”中的“持有”、“运输”,对“非法持有他人信用卡,数量较大的”中的“非法”和“数量较大”,以及对“使用虚假的身份证明骗领信用卡的”中的“虚假身份证明”等,进行正确的分析和界定。

浅析妨害信用卡管理罪行为方式认定中的疑难问题

随着金融经济的发展，信用卡的申领使用越来越普遍，与此同时引发了诸多有关信用卡的违法犯罪活动，《刑法修正案（五）》的颁布使其得到应有的规范和限制。但司法实践过程中，正确有效地区分妨害信用卡管理罪与非罪问题以及认定本罪各种行为方式仍有争议与分歧。该文从真实案件入手，着重分析“非法持有他人信用卡”和“虚假身份证明骗领信用卡”中的理论要点。

对妨害信用卡管理罪主客观方面的理解

通过对妨害信用卡管理罪中关于"明知的理解"、"是否以牟取非法利益为目的"两个方面对本罪的主观方面做了分析,认为本罪的"明知"是对行为对象的明知,本罪的构成不要求以牟取非法利益为目的。同时,通过对妨害信用卡管理罪中关于"持有"、"运输"、"他人信用卡"、"虚假的身份证明"、"骗领"的界定,系统分析妨害信用卡管理罪的五种行为的客观方面。

妨害信用卡管理罪行为方式认定疑难问题刍议 以实务中典型案例为视角

全国人大常委会于2005年2月28日颁布了《刑法修正案（五）》在刑法第177条后增加一条，作为第177条之一，明确增设规定了“妨害信用卡管理罪”。但由于我国信用卡制度相对实行较晚，人们对信用卡功能及运作机理等认识不是很深入，由此导致了即使不断完善的立法对信用卡犯罪保持了警觉与重视，但实践过程中仍面临着妨害信用卡管理行为方式难于认定的情况。在经济视野下，民商事法律与刑法利器两者的触角碰撞必然引发一定的冲突与消解。理论和实践中的一些困惑亟待解决。

海南省首例妨害信用卡管理案在海口龙华法院审结

2010年12月初．海口龙华区法院审理了我省首例妨害信用卡管理案．判决被告人刘新晨犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金五万元。2010年年中，被告人刘新晨从朱秋等人处获取大量伪造的境外VISA和万事达信用卡。随后其通过刷卡购买了价值人民币40914元的货物。并将所购货物变卖。

妨碍信用卡管理罪行为方式探析

在妨害信用卡管理罪中,行为人明知其持有、运输的是"伪造的信用卡"或"伪造的空白信用卡"是一种对行为对象的明知,行为人虽然对"伪造的信用卡"和"伪造的空白信用卡"施加了影响,因为其不具有合法性,与刑法所保护的信用卡管理秩序也就不存在必然的本质与现象的联系,也就不能反映和体现信用卡管理秩序,因而是行为对象而不是犯罪对象。伪造居民身份证的行为与以骗领信用卡方式实施的妨害信用卡管理的行为之间构成手段与目的牵连关系,但由于刑法明确规定这种情况以妨害信用卡管理罪定罪处罚,因而虽然是牵连犯,但不能适用从一重处断的原则,而应按刑法的有关规定处罚,这是牵连犯处断原则的例外。

刍议信用卡管理秩序的刑法保护

随着信用卡的普及,信用卡犯罪日益猖獗,严重损害了金融机构和公众的合法权益。2005年2月全国人大常委会通过的《中华人民共和国刑法修正案(五)》中增设了妨害信用卡管理秩序罪,该罪名将信用卡犯罪的源头行为和帮助行为都纳入了刑法的视野。本文在分析犯罪构成要件的基础上,从刑事立法上对其进行反思,并提出了相应的完善措施。

对《刑法修正案(五)》中关于信用卡犯罪的理解

《刑法修正案(五)》主要针对妨害信用卡管理行为和信用卡诈骗行为作出补充规定,进一步细化了利用信用卡实施犯罪的行为方式,使得法律更具可操作性。《刑法修正案(五)》的出台为打击目前严重的信用卡犯罪提供了有力的法律依据,但立法解释也并非尽善尽美,并没有解决法律上存在的所有问题,应进一步完善。

警醒!使用虚假身份骗领信用卡是犯罪

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