对两笔柜面储蓄存款纠纷的法律意见书

两笔柜面储蓄存款纠纷．一笔系挂失后被支取．某行已赔偿；另一笔系储户变更支取方式后存款被冒领．储户起诉后调解解决。两笔纠纷均暴露出银行柜面储蓄业务经营管理中的若干问题。

对一起储蓄存款纠纷案的法律剖析

案情介绍武某系某农村信用社信用代办员,从1992年至2000年1月底一直在该信用社辖区内从事吸储工作。原告房某在武某处有过一次300元的正常存款经历后,于1998年12月14日和1999年3月31日分别将11000元和8000元现金交给武某,武某向其出具两张'信用合作社活期存款凭条'。

存款纠纷案件探析

存单、存折、银行卡是金融机构签发给储户、持卡人使用的一种信用凭证，作为一种服务社会、有益于公众的现代化支付手段与结算工具，其基本特征就是信用。储蓄存款的安全和增值这两个信用特点，适应了储户对钱款安全和获利的心理要求，是建立金融机构与储户、持卡人正常关系的基石。随着储蓄产品的不断推陈出新，储蓄业务的无纸化、电子化并对IT技术的高度依赖，使得储蓄机构的操作风险日益增大．而当前发生的大量以存单、银行卡为表现形式的存款纠纷却严重影响了金融机构与储户、持卡人之间正常的信用关系，应引起我们的关注。

二十万存款纠纷引发的思考

不久前，天津市人民检察院第一分院民事行政检察处受理了一起因二十万存款纠纷引起的、两审终审后当事人仍然不服判决而申诉的案件。透过案件的起因、发展、判决与申诉，我们看到伦理失衡状态下一个畸形家庭的血案，看到金钱魔力下一场亲情问的角逐，从而引发我们对二十万存款纠纷案的思考。

存款存单纠纷的举证责任

银行与客户纠纷主要有储蓄存款损失赔偿纠纷、一般存单纠纷和具有存单的借贷纠纷三方面。银行在各种存款存单纠纷中的举证责任是不同的,有的采用“谁主张谁举证”的规则,有的采用举证责任倒置的规则。银行需要根据存款存单纠纷具体情形和举证责任规则举证,以防范和化解损失风险。同时,银行在工作中要注意证据的收集与保全。

涉及刑事犯罪的储蓄存款合同纠纷案件若干问题探析

传统储蓄存款合同纠纷案件中,涉刑事犯罪的新类型案件逐渐增多,此类案件涉及案外人、客户、银行三方之间有所牵连但不同的两个行为——案外人对客户的犯罪行为、客户与银行之间的合同行为。文章主要探讨涉及刑事犯罪的储蓄存款合同纠纷的主要类型、案件的程序选择、合同之定性、合同之责任承担。

银行举报储户金融诈骗的相关法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角

储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪。根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由。本文分析了此类案件的特征及发案规律,认为公检法机关、银行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,建议完善相关司法解释,在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展。

银行举报储户金融诈骗法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角

储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪。根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由。通过对此类案件特征及发案规律的研究,认为公检法机关、人行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,并建议完善相关司法解释,同时在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展。

对存款冒领纠纷案件的思考

近年来，随着金融产品的不断创新和发展，商业银行与客户之间的存款纠纷也日益增加。由于种种原因，在存款纠纷案件中，银行败诉较多，致使此类案件越来越成为困扰商业银行正常经营的风险所在，对此，应引起商业银行的高度重视。

冒名纠纷的法律性质与民事责任——以银行卡冒名纠纷为中心

一、问题的提出 随着银行卡使用的普及。近年来，出现了各种各样的银行卡冒名纠纷，成为司法审判的难点，也成为社会关注的热点。实务中出现的银行卡冒名纠纷有以下三种：第一种是冒名存款纠纷，即使用他人的真实的身份证件或者伪造虚假的身份证件开立银行卡并存款而产生的纠纷，以下简称冒名存款纠纷。