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金融实质监管原则探析 被引量:1
1
作者 邢坤 《现代管理科学》 2019年第3期48-50,共3页
金融实质监管原则是指金融监管机构以金融服务业务的实质内容为依据来判断监管对象、监管范围并采取相应监管措施,即以实际构成的法律关系确定其效力和权利义务,而非金融服务业务的表面形式或其所依附的名称和运营模式。贯彻金融实质监... 金融实质监管原则是指金融监管机构以金融服务业务的实质内容为依据来判断监管对象、监管范围并采取相应监管措施,即以实际构成的法律关系确定其效力和权利义务,而非金融服务业务的表面形式或其所依附的名称和运营模式。贯彻金融实质监管是市场需要与制度必要,在金融创新日新月异、新生金融工具不断涌现的背景下,金融监管机构应充分发挥实质监管原则的识别和补充两大效用,提高监管效率,促进金融市场健康、稳定发展。 展开更多
关键词 金融创新 实质监管 识别效用 补充效用
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美国两级证券监管实践、理念分歧及其思考
2
作者 郭雳 《生产力研究》 CSSCI 2004年第8期122-124,共3页
美国证券监管呈现出联邦与州两级架构。历史与现实地研究 ,各州之间、联邦与州之间在监管理念上始终存在着“披露监管”和“实质监管”的差异与分歧。整体上看 ,目前我国证券领域“实质监管”的色彩仍较浓 ,但未来发展值得关注和进一步... 美国证券监管呈现出联邦与州两级架构。历史与现实地研究 ,各州之间、联邦与州之间在监管理念上始终存在着“披露监管”和“实质监管”的差异与分歧。整体上看 ,目前我国证券领域“实质监管”的色彩仍较浓 ,但未来发展值得关注和进一步探讨。 展开更多
关键词 证券法 披露监管 实质监管
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银行法修改中域外适用的理论基础与规则构建
3
作者 张西峰 《甘肃社会科学》 北大核心 2023年第2期174-183,共10页
我国法域外适用的法律体系建设亟需在部门法中落实。构建银行法域外适用体系,是我国金融业全面对外开放,以及我国金融机构全面融入世界的必然要求。银行法的域外适用既能维护我国的整体金融利益,又能为国际金融秩序和国际金融法治的发... 我国法域外适用的法律体系建设亟需在部门法中落实。构建银行法域外适用体系,是我国金融业全面对外开放,以及我国金融机构全面融入世界的必然要求。银行法的域外适用既能维护我国的整体金融利益,又能为国际金融秩序和国际金融法治的发展提供契机。我国在构建银行法域外适用制度时,应考虑多样化的管辖连接点来确立域外效力,明确规定在域外实施的对我国整体金融利益产生实质性危害后果的行为,我国监管机构和人民法院享有监督管理权和司法审判权,同时规定域外监管机关和司法机构应对该类执法和司法行为予以协助。为了减少管辖权冲突,我国可遵循礼让原则、合理原则、国家行为原则,设计出豁免适用我国银行法的条件。《中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》《商业银行法(修改建议稿)》《银行业监督管理法(修订草案征求意见稿)》相关条款具有一定的域外效力,但尚需进一步完善。赋予修改后的《中国人民银行法》《商业银行法》《银行业监督管理法》域外效力并进行域外适用,是在部门法中贯彻落实习近平法治思想的具体体现。 展开更多
关键词 银行法修改 整体金融利益 涉外法治 域外适用 实质监管
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来自“世界3”的知识欺诈:生成式人工智能的刑事风险应对 被引量:6
4
作者 单勇 王熠 《西南政法大学学报》 2023年第4期70-85,共16页
ChatGPT的出现标志着生成式人工智能在语义理解和知识创造上逐渐向类似人类的方向进化。通过ChatGPT的知识代理式协助,人类开启了与客观知识世界间的双向交互,这虽然增强了知识获取的灵活性和针对性,但也带来了工具性的技术滥用风险和... ChatGPT的出现标志着生成式人工智能在语义理解和知识创造上逐渐向类似人类的方向进化。通过ChatGPT的知识代理式协助,人类开启了与客观知识世界间的双向交互,这虽然增强了知识获取的灵活性和针对性,但也带来了工具性的技术滥用风险和内因性的数据安全风险。这两类风险加剧了虚假信息传播、犯罪方法传授、用户数据泄露等危害行为的异化,对传统事后回应型治理模式提出挑战。对此,犯罪治理应围绕技术加速迭代与治理资源不足间的显性矛盾,以及平台权力扩张与监管力量失衡间的隐性矛盾,从“看门人义务”的体系性完善和数据安全监管义务的实质性强化出发,将立法导向内嵌于技术理性之中,探索符合人类社会发展需要的生成式人工智能治理机制。 展开更多
关键词 生成式人工智能 “三个世界” 数字“看门人” 监管实质
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论证券监管中形式理性与实质理性的抉择——以拆分式资产重组为中心
5
作者 彭运朋 《证券法苑》 CSSCI 2015年第3期203-227,共25页
证券监管存在形式理性与实质理性的冲突,突出反映在市场行为中法律形式与经济实质不尽一致的模糊地带。近期市场上有多起交易将本可以一步完成的发行股份购买资产拆分成两步,刻意在形式上分离认股方和资产出售方,其目的是规避重大资产... 证券监管存在形式理性与实质理性的冲突,突出反映在市场行为中法律形式与经济实质不尽一致的模糊地带。近期市场上有多起交易将本可以一步完成的发行股份购买资产拆分成两步,刻意在形式上分离认股方和资产出售方,其目的是规避重大资产重组监管和借壳上市监管,以及安排发行价折扣。强调实质理性的实质监管可作为对这些模糊地带进行监管的备选工具。然而,实质监管会显著降低证券法规则的明确性和交易行为的后果可预见性,而后者对于证券市场而言是极为重要的。证券监管应更注重形式监管的运用,尽量减少相对不确定的实质监管。特定交易方式合法与否的结论的明确性和可预见性在有的时候比该结论本身更加重要。 展开更多
关键词 证券监管 形式理性 实质理性 资产重组 实质监管
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基于生命周期的数据跨境流动程序性与实质性监管 被引量:12
6
作者 罗文华 《中国政法大学学报》 CSSCI 2021年第5期142-154,共13页
数据通信传输与处理分析技术的更新迭代改变了数据流动样貌,数据流动的体量与频次以指数形式增长,流动数据的种类与格式相较之前大为丰富。基于信息技术实力、数字经济规模及历史文化传统等因素考量,不同国家跨境数据监管出发点不尽相同... 数据通信传输与处理分析技术的更新迭代改变了数据流动样貌,数据流动的体量与频次以指数形式增长,流动数据的种类与格式相较之前大为丰富。基于信息技术实力、数字经济规模及历史文化传统等因素考量,不同国家跨境数据监管出发点不尽相同,甚至呈现截然相反的意图。无论是境外国家现行的出境审查政策,还是我国制定中的跨境监管计划,均以查阅支撑性文档形式的程序性审查为主,极少涉及功能检查、技术测试形式的实质性措施。将生命周期思想融入数据跨境流动监管策略制定,选取数据收集、数据交换、数据销毁三个环节实施监管措施,创新完善监管思路与实现路径,达到全方位、高效能、细粒度的监管目的。建议设立"数据自由贸易试验区",鼓励自贸试验区开展海关监管制度创新,丰富监管单位组成结构,塑造具有中国特色的数据监管能力。 展开更多
关键词 数据跨境流动 数据生命周期 程序性监管 实质监管
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Identifying and Tracing Single Products During Their Entire Life Cycle Through Networked Manufacturing System
7
作者 Saeed A. Mousa 《Management Studies》 2017年第6期502-507,共6页
This study covers the problem that most products become less competitive especially in the decline stages of their life cycle as most companies do not put adequate emphasis on using networked manufacturing systems in ... This study covers the problem that most products become less competitive especially in the decline stages of their life cycle as most companies do not put adequate emphasis on using networked manufacturing systems in the entire life cycle of a single product. The study employed a non-experimental approach to collect data. The research paper relied on secondary data for further analysis. The secondary sources used in this paper have been referenced progressively in the entire paper. The paper found that most companies are often faced with the challenge of coping with quality management in a product life cycle. Also, it found that networked manufacturing systems have provided a new paradigm for real-time monitoring and control at various life stages. The paper is divided as following parts: section 1 is about the background and problem statement. Section 2 comes through literature review including theoretical & empirical review. Section 3 explains the procedures and methods that were used in carrying out the study. It explains how data collection was carried out and how data analysis was performed. Section 4 is about the results the paper found. Section 5 is a discussion of the results presented. 展开更多
关键词 networked manufacturing product life cycle potential of market growth industrial automation
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注册制核心监管原则再辨析 被引量:1
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作者 王娴 《清华金融评论》 2020年第11期71-74,共4页
科创板正式启动并进行注册制试点以来,我国注册制改革不断有序推进。本文认为,辨析金融产品与商品的监管差异,辨析银行保险与股票监管的区别,辨析实质监管与信息披露监管的不同,才能坚定不移地推进注册制,即坚持市场化导向,不干预定价... 科创板正式启动并进行注册制试点以来,我国注册制改革不断有序推进。本文认为,辨析金融产品与商品的监管差异,辨析银行保险与股票监管的区别,辨析实质监管与信息披露监管的不同,才能坚定不移地推进注册制,即坚持市场化导向,不干预定价、不调节发行节奏,坚持以信息披露为核心的监管理念。 展开更多
关键词 注册制 银行保险 监管理念 监管原则 信息披露监管 实质监管 有序推进 再辨析
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证券发行监管制度之辨 被引量:1
9
作者 宋晓燕 《金融服务法评论》 2013年第1期218-225,共8页
核准制是许多国家在证券市场尚不发达的情况下,为了保护不够成熟理性的投资者而采用的。但是,当证券市场足够发达时,证券发行监管制度却并不必然会由核准制过渡到注册制。通过对注册制的核心即信息披露制度和核准制的核心即实质监管制... 核准制是许多国家在证券市场尚不发达的情况下,为了保护不够成熟理性的投资者而采用的。但是,当证券市场足够发达时,证券发行监管制度却并不必然会由核准制过渡到注册制。通过对注册制的核心即信息披露制度和核准制的核心即实质监管制度从理论和实践两方面的分析可知,披露监管和实质监管并没有上下优劣之分,每种制度各有其优点和不足之处。因此,认为证券发行监管制度必然会由核准制过渡到注册制是不准确的。 展开更多
关键词 实质监管 披露监管 有限理性
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以信息披露为核心构建股票发行注册制 被引量:4
10
作者 叶林 《中国金融》 北大核心 2023年第10期39-40,共2页
我国实行的注册制借鉴了国际通行做法,并根据我国实践经验作出了重大的发展和调整,在本质上是包含了实质监管在内的股票发行注册制党中央、国务院于2023年初批准《全面实行股票发行注册制总体实施方案》,开启了我国证券市场全面实行股... 我国实行的注册制借鉴了国际通行做法,并根据我国实践经验作出了重大的发展和调整,在本质上是包含了实质监管在内的股票发行注册制党中央、国务院于2023年初批准《全面实行股票发行注册制总体实施方案》,开启了我国证券市场全面实行股票发行注册制的大门。证监会随即发布了56个规则文件,证券交易所和相关市场组织者发布100多个规则,搭建了我国股票发行注册制的基本框架,明确了股票发行注册制的主要内容,昭示了我国证券市场走向。 展开更多
关键词 国际通行做法 证券交易所 注册制 我国证券市场 总体实施方案 信息披露 实质监管 证监会
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