构建我国商业银行反洗钱机制的研究

中国人民银行于2002年9月召开了第一次银行业反洗钱工作会议，2003年3月1日正式实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称一个《规定》，两个《办法》)，这为商业银行开展反洗钱工作提供了依据。通过近半年的实践取得了一定的成效。但是也存在着一些不足，