客户洗钱风险等级划分的难点与对策

客户洗钱风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,也是反洗钱监管部门的重点关注所在。由于信息不对称、划分风险等级标准不科学等难点因素的制约,目前划分工作仍存在突出问题亟待解决,为此本文提出了充分拓展客户信息,完善科学的划分标准及增强技术支持力度等相关建议。

浅析商业银行客户洗钱风险等级划分

客户洗钱风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,也是金融机构在反洗钱工作中贯彻风险为本的原则要求。目前金融机构在反洗钱客户风险等级划分上仍存在不少问题亟待解决,本文从商业银行实施反洗钱客户洗钱风险等级分类的目的出发,分析当前商业银行反洗钱客户风险等级划分中存在的问题和难点,从强化反洗钱工作职责、实现各业务系统对接技术支持、完善客户信息共享机制、人才培养等多方面提出相关对策。