基于OSC理念家族财富管理特色人才培养模式探索——以宁波财经学院为例

产教融合是新时代高校提升人才培养能力、人才培养质量的有效路径。基于财会类专业高校传统人才培养问题,运用“OSC”人才培养新理念,即开放合作(Open and Cooperative Paradigm)、资源整合(Strengthen Integrative Resources)和创新培养过程(Create Educational Process),围绕学校高素质应用型人才培养定位,以培养服务区域经济发展需要的家族财富管理特色紧缺人才为导向,产教深度融合[1],构建“四方联动、四环旋进、四维协同”家族财富管理特色人才培养模式。为新经济时代下,高校财会类专业特色建设提供实践及示范价值。

家族财富传承管理新路径

随着“创一代”“富一代”即将步入退休、养老的行列,如何守护和传承家族财富已成为他们面临的紧迫问题。在此背景下,信托公司大力发展家族信托、家庭服务信托、特殊需要信托等财富管理服务信托,利国利民利己,大有可为。

家族财富传承的现实困境与破解之道

我国家族财富传承面临着产权保护不足、继承纠纷高发、婚姻关系变动、家族企业治理机制缺陷、财富管理行业发展混乱、税收政策变化以及传承意识淡薄等现实困境,应进一步强化新型产权保护,完善婚姻家庭及继承立法,健全家族企业治理机制,推动财富管理行业规范发展,构建与公益慈善相容的家族财富传承机制,完善家族财富传承税收政策,构建多层次家族财富传承教育体系。

论以家族信托实现家族财富传承

家族信托能够避免税收,进行资产隔离,集中家族企业的股权以及对家族后代的不当行为进行约束,所以以家族信托来进行家族财富的传承,是具有相当的优势。以上功能能够满足家族财富传承的需要,但是由于我国家族信托正处于起步阶段,在其实践过程中会面临一些问题。具体表现为:家族信托的选择对象有限,家族信托缺乏税制支持,家族信托财产登记制度存在问题以及家族信托当事人的权利义务规定有待完善。为使家族信托更好的完成家族财富传承的使命,我们应当提高信托机构专业管理能力、完善相关税收制度、完善信托登记制度以及完善信托当事人的权利义务规范。

家族财富管理发展探析

文章从供需关系入手,介绍了我国家族财富管理的发展情况,总结了欧美地区家族财富管理的经验,指出家族财富管理业务在国内发展速度较快但服务体系还待深化和完善、服务理念还待提升和坚守、服务能力还待加强和巩固、制度环境还需健全和补充、服务价值还需提升和彰显。提出了在服务内容上为家族客户提供"无边界"家族财富管理服务,在专业能力建设上重点打造客户关系经营管理能力、综合解决方案提供能力和资源平台整合服务能力三大能力,在实施步骤上稳步推进与高净值客户及其家族长期、全面、深入的合作等发展思路。

家族财富传承相关问题研究

当今社会经济不断快速发展,已经从创富的时代进入了守富、传承的时代,越来越多的人把目光投向财富传承上,文章针对家族财富企业传承进行研究与论述,分析当前家族企业中存在的问题,并提出相应的对策与建议。

2021家族财富管理探索新格局

2021年1月,2021家族财富管理高峰论坛在上海举办。来自财富管理领域的学界、业界大咖深入探讨新发展格局下财富管理新挑战和家族财富管理新趋势。2021年,是我国“十四五”战略规划的开局之年,也是以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局构建的关键时期。面对新的宏观环境,人们对财富管理有了更多元、更立体的需求。在此背景下,财富管理将迎来哪些新机遇?

浅析第三方理财家族财富传承业务——以NY财富为例

在大资管的时代背景下,中国高净值人群对"财富传承"的需求日益增加,在国内家族财富管理业务起步之初,对于第三方理财公司而言,能否抢占家族财富传承这片新蓝海,对公司未来的发展起着关键性的作用。本文以NY财富为例,试图探讨第三方理财机构开展家族财富传承业务的可行性方案。

变革环境下的家族财富韧性

自2023年以来,国内经济弱复苏、房地产市场遇冷,叠加权益市场的剧烈调整使得投资者预期和信心遭受了严峻考验。在负财富效应面前,价值投资的光环似乎也黯淡了许多。面对不确定性和市场分化的加剧,家族财富的保全也面临多重挑战,高净值人群更需要重新审视和提升家族资产配置策略,增强应对风险的韧性和灵活性。

变革环境下的家族财富韧性

自2023年以来,国内经济弱复苏、房地产市场遇冷,叠加权益市场的剧烈调整使得投资者预期和信心遭受了严峻考验。在负财富效应面前,价值投资的光环似乎也黯淡了许多。面对不确定性和市场分化的加剧,家族财富的保全也面临多重挑战,高净值人群更需要重新审视和提升家族资产配置策略,增强应对风险的韧性和灵活性。

圆桌讨论三 重塑家族财富的韧性

在家族传承这件事上,一代企业家的认知和眼界非常重要。家族财富的韧性是指一个家族在面对风险、挑战和机遇时所展现的财富传承的稳定性和持久力。随着时间的推移,家族财富的保持和增长变得越来越具有挑战性。然而一些家族却能够在这些变化中保持稳固,寻找机遇和应对风险,展现出了令人钦佩的韧性。

解决家族财富代际传承的终极难题

中国企业家及高净值家族对财富管理的要求是综合而广泛的,涵盖了投资理财、家族传承和企业经营等各个方面。不过,近年来,他们对于财富积累和传承都有了新的思考。比如,财富要如何积累才可以在将来达到人生目标?财富怎么才能更好地传承给家人和下一代?日前,瑞银财富管理中国区主管吕子杰就上述疑问接受了《家族企业》杂志采访。

家族财富风险管理的当下原则与长远规划

在家族企业中,财富管理不仅是资产增长的工具,也是确保企业和家族长期稳定的关键,目前,已经有越来越多的家族企业开设或正在筹建以财富管理为主要使命的家族办公室。家族企业在财富管理中面临的主要风险是什么?应当采取什么样的风险管理策略?万商天勤律师事务所创始合伙人、家族企业风险管理中心主任徐猛就此问题接受了《家族企业》杂志的采访。

构建“双轮驱动”的家族财富管理生态圈

《2018胡润财富报告》发布的数据显示,中国大陆拥有千万元以上资产的高净值家庭数量已达161万户,其中,拥有亿元以上资产的超高净值家庭数量也有11万户之多。据估计,未来30年,中国将有50万亿~60万亿元的财富将由创富第一代传给第二代。在中国家族财富数量不断增长与传承需求不断上升的背景下,家族财富管理的需求日益旺盛,这给中国家族财富管理市场提供了巨大机遇。

健全家族财富管理与传承的法律环境

修改《信托法》、完善我国信托税收法律制度的提案成了2021年两会的热点话题。社会各界已逐渐认识到完善信托及信托税收法律环境对于发展我国财富管理行业、保障家族财富有序传承的重要性。实际上,在境外,基金会和信托一样,也是一种财富管理与传承的有效法律工具,因此我们应该从完善财富管理与传承的整体法律环境的角度看问题,对涉及到我国财富管理与传承的信托、基金会、慈善、税收等法律环境进行系统的完善。

《家族财富管理调研报告(2019)》 导致家族企业更迭的三大风险

目前,家族企业进入传承的窗口期,个人、家庭或企业经营中的"小概率风险事件"等都有可能导致家族企业传承失败,五矿国际信托有限公司联合国家金融与发展实验室日前发布《家族企业更迭风险、对冲策略与家族精神——家族财富管理调研报告(2019)》。

疫情之下中国家族企业与家族财富的进退去留

回顾过去,瘟疫在人类历史上是容易强化财富的。在这样一个大环境下,个人和家族应该做出符合历史进程的正确选择,这是一个艰难而深刻的课题。从人类历史来看,每一次疫情,每一次动荡,都是这个社会当中的家族历久弥新、迎战风险、自我更迭的一项考验.

信托与家族财富管理

全球家族财富管理的发展源远流长,较早兴起于瑞士,以现代私人银行业务模式为主;19世纪中后期美国市场诞生家族办公室等新的服务形式。近些年来,随着亚太地区新兴经济体崛起,亚太地区成为新的家族财富市场热点区域。与全球主要经济发达国家相比,我国家族财富管理市场起步较晚。

家族财富投资如何避免被“割韭菜”?

如果说财富传承是家族财富管理的目标,那么保值增值则是家族财富管理的重点,尤其是依靠实业起家的家族,进入陌生的金融领域更需要慎重。近年来,国内金融圈出现这样一句调侃:“总有一款理财(骗局)适合你。”对于家族财富来说,同样面临各类“金融陷阱”,因此,需要一双“慧眼”才能避免被“割韭菜”。

三环理论解构家族财富传承

"在家族企业中,所有权、家族和企业三个维度,每一个维度都在动态发展。那么家族财富的传承,也需要从三个维度进行考虑,即家族财富的治理、家族企业的接班和家族精神的传承。"家族企业研究领域最优秀学者之一,中欧国际工商学院米其林领导力和人力资源管理教席教授、中欧家族传承研究中心联合主任李秀娟教授,根据多年研究成果积累,推出又一本全新力作《家族财富的灵魂》。在书中她通过对中外著名家族企业案例的分析,用三环理论深入解构了家族财富的传承,为家族企业情、理、法关系的平衡提供了方法论。