家族企业传承与家族信托——基于特步公司的分析

改革开放以来,民营经济逐渐发展起来。随着年龄增大许多企业创始人开始考虑家族企业的传承问题。从我国现行法律和财富管理的发展现状来看,家族信托已经成为家族企业传承的一个可选工具。本文通过分析特步公司的经营状况,对其家族信托设立前后的持股方式、权力分配、薪酬水平等方面进行对比分析,探讨引入家族信托对特步家族企业管理和传承的影响,并针对性地提出发展家族信托的建议,帮助家族企业辩证看待、合理运用信托工具,实现企业的长久可持续发展,为我国家族企业的管理与传承提供借鉴。

商业银行布局家族信托业务的探索实践——基于规范财富积累机制

随着国内经济日益繁荣,居民财富不断积累,叠加我国正值创富一代向“第二代”传承交接的关键时期,家族信托正迎来更大发展机遇。在中央文件首提“规范财富积累机制”后,家族信托更应发挥其自身的价值。身处市场蓝海的家族信托已吸引银行、保险、券商等机构入场,驶入发展的快车道。梳理商业银行发展家族信托业务的现状,剖析面临的困境与掣肘,并提出在规范财富积累机制下商业银行的布局和破解思路,以期推进家族信托业务行稳致远,促进共同富裕。

财富传承视角下的家族信托模式研究

家族信托是家族财富管理的基石性工具,是一种财富精确传承的顶级架构设计。其能体现委托人自由意志,集各类财产的保护、管理、传承于一体,将传统分配方式下对财产自身的绝对分配转化为对信托利益的相对分配。家族信托来源于客户需求导向,兼具科学性与灵活性,融合法律、税务、投资、公益慈善、资产管理等多领域知识,能有效弥补法定继承、遗嘱继承及生前赠予等方式的缺陷。当前,我国家族信托业务主要分为信托公司主导、私人银行主导、信托公司跟私人银行合作、信托公司和保险公司合作四种模式;离岸家族信托发展模式也提供了有力借鉴。展业过程中,信托公司应承担客户发掘维护、需求沟通识别、产品方案设计、合同框架制定、信托财产管理等职责。家族信托也是信托公司增强主动管理能力、实现业务转型的优选路径。

中韩家族企业财富管理模式比较研究 ——以服务型企业为例

近年来,我国家族企业规模不断扩大,对我国经济的发展贡献颇大。为了将家族企业财富更好地传承下去,大部分企业都十分关注财富管理模式,以使企业可持续发展。然而,我国财富管理行业起步较晚,财富管理的需求却不断增长并呈现多元化需求的趋势,这就需要对此领域进行系统研究。本文通过对比分析中国和韩国家族企业中的服务型企业在财富管理模式上的差异,探索符合我国家族企业传承所需的创新财富管理模式。

论以家族信托实现家族财富传承

家族信托能够避免税收,进行资产隔离,集中家族企业的股权以及对家族后代的不当行为进行约束,所以以家族信托来进行家族财富的传承,是具有相当的优势。以上功能能够满足家族财富传承的需要,但是由于我国家族信托正处于起步阶段,在其实践过程中会面临一些问题。具体表现为:家族信托的选择对象有限,家族信托缺乏税制支持,家族信托财产登记制度存在问题以及家族信托当事人的权利义务规定有待完善。为使家族信托更好的完成家族财富传承的使命,我们应当提高信托机构专业管理能力、完善相关税收制度、完善信托登记制度以及完善信托当事人的权利义务规范。

中国式家族财富管理的瓶颈与出路

中国私人财富市场规模十年增长约5-6倍,蕴含巨大商机.国内各类金融机构纷纷试水家族财富管理领域.这种'百团大战'式的火爆'看上去很美',但与西方被誉为金融行业'皇冠上的明珠'的'家族办公室'相去甚远.家族财富行业如何突破发展瓶颈?仿效西方建立的'家族办公室',需要对'舶来品'进行本土化.通过打造内部价值链、 外部制度保障,建立与之适应的'生态系统'.将国内家族财富管理的模式,从'1.0'模式升级至'2.0+'.

推进家族办公室发展 构建新型财富管理体系

家族办公室被誉为财富管理行业皇冠上的明珠,主要服务于超高净值家族客群。家族办公室是指以满足超高净值个人或家族(包括多家族)的综合需求为目标,提供全方位的财富管理和家族服务的专业机构,体现财富管理、企业助理和家族管家作用,业务包括家企治理、投资理财、法税顾问、家事咨询、移民政策、健康顾问等。

财富传承:富二代如何接班?

如今，富二代已经开始从上辈人手中接收股权和企业管理权。在未来十年的接班高峰期中，他们应该怎样合理接管家族企业，传承财富，平衡自我兴趣和家族责任，是如今中国大多民企面临的最大难题之一。

财富管理行业发展现状与趋势

伴随着居民财富的快速增长,我国高净值人群数量和财富规模日益庞大,财富管理逐渐成为事关个人、企业和国家的未来重要事情。一方面,经济转型期政策波动性和未来不确定性为财富管理提供了现实基础,金融的发展和繁荣为财富管理市场发展提供了可能性。另一方面,我国财富管理相关法律仍不够完善,家庭理财观念淡薄,企业家代际更迭中家族财富的传承面临不确定性,导致我国财富管理发展面临诸多问题。完善财富管理市场机制以及健全家庭财富管理模式,是解决我国财富管理市场发展问题的重要途径和手段。

价值增值与财富传承

“围城”内外,家族公司如何实现财富传承,上市公司如何完善市值管理,一直是企业面临的重要命题。 上市是否会使家族企业的控制权削弱？上市公司又如何更好的实现价值增值？家族企业与上市公司正在共同寻求“财富智道”。

成功财富传承,离不开责任与担当——评《家族财富管理之道》

作为一个见证并体验了中国财富崛起过程的老人，我一方面是欣慰，一方面是担忧。欣慰的是，中国人富起来了，迅速发展的私人财富不仅改善了人们的生活，也更加能够帮助人们实现全面的发展。

家族财富管理与民营企业可持续发展——从三极互动到三极传承

中国民营经济中家族企业占有举足轻重的地位。实现家族与企业的协同发展,超越个体的生命周期达到基业长青,传承乃不可忽视的关键一环。传承是需要一个系统性、全方位的规划和安排,仍然存在“三极结构”。本文从三极互动到三极传承的视角切入,分析家族财富管理与民营企业可持续发展的“道”、“法”、“术”。

全球财富市场与财富管理行业的复苏与重整

随着全球经济恢复增长以及通胀和利率的压力逐渐缓解,全球资产和财富管理行业的收入预计将反弹。尽管全球经济增长放缓,但财富的创造正在复苏。面对瞬息万变的市场环境和不断变化的投资者需求,资产和财富管理行业表现出了非凡的韧性。《家族企业》杂志日前分析梳理了莱坊发布的《2024年财富报告》(以下简称“莱坊报告”)、普华永道发布的《全球资产和财富管理调研报告2023》(以下简称“普华永道报告”)和德勤发布的《打造面向未来的投资管理公司》(以下简称“德勤报告”)发现,为了应对不断积聚的短期压力。

新经济形势下家族信托大有可为

随着世界经济下行压力增大、经济增长动能不足,国内经济进入结构性改革的关键转型期,叠加高净值人群年龄结构老龄化,家族财富传承在高端财富管理需求中逐步觉醒。另一方面,资管新规推动信托行业回归本源,为家族信托业务的发展提供了土壤,家族信托已逐渐成为信托公司业务转型的主要方向。本文旨在阐述新形势下我国家族信托业务的市场空间、政策支持、竞争优势。

家族办公室法律建设的思考

近年,许多成功企业家面临着财富管理和传富等难题,利用家族办公室可以解决这个难题。但是目前国内家族办公室乱象纷杂,本文从法律角度探讨家族办公室的性质,从家族办公室设立程序和条件、家族办公室监管、家族办公室责任以及配套制度等方面扫清法律制度的障碍,助力中国特色家族办公室的发展。

诺亚财富家族财富管理 文化是传承根基

随着“创一代”数量的众多和年龄的老去，家族传承已经成为未来不可阻挡的大潮。但对于大多数的“创一代”而言，财富的传承已经摆上了议事日程，而对于家族文化的传承却还处于摸索的阶段。

中国家族信托呼之欲出

随着中国富豪人口和家族企业与日俱增，未来10年之内，以家族信托为代表的家族财富管理市场需求会呈现爆发式的增长，并将在高净值人群中形成风潮。

法律视野下的家族（企业）财富管理与传承

近日，90岁的华人首富李嘉诚正式宣布退休，长子李泽钜接任长江集团董事局主席，将接管整个长和系，包括长江实业、长江基建、和记黄埔等近10家总市值超过万亿港元的上市公司。

财富传承风口下的家族办公室时代

财富管理2．0时代下，以家族企业主为代表的高净值客户群正面临财富传承或企业传承问题。以财富传承或企业传承为擅长的家族办公室正蓄势待发。2017年可以视为是“家族办公室”元年，而2018年则是财富传承风口下的家族办公室时代。

李鸿章家族财富传承策略及其启示

据《合肥李文安公世系简况》统计,截至2001年,李鸿章家族后代数百上千子孙中的博士和博士后已有10位,教授、高级工程师和高级研究员已有58位,获中级职称的有40人,获得硕士学位证书的有30人,具有大学学历的已有168人,其中还有老六房的李家昶和李家景等＂航空母舰＂级企业家以及为数众多的不同行业的企业家。从财富管理的增值、传承与家业治理角度而言,李鸿章家族财富积累不外乎家族人员从官的工资收入以及清政府时期的陋规收入亦或官商督办企业及房地产投资的经营收入等,推崇教育至上的家业治理经验.