部门容忍洗钱动机研究——基于非法产品供需均衡的视角

"风险为本"已经成为国际反洗钱监管的趋势和方向。洗钱风险的识别是实施"风险为本"反洗钱监管的基础。洗钱风险与各部门容忍洗钱动机密切相关,越倾向于容忍洗钱的部门,其潜在的洗钱风险就越大。因此,部门容忍洗钱动机和部门洗钱风险之间有着正向的变动关系。然而,各部门容忍洗钱动机存在差异性,这种差异性导致打破问责链条的部门不断出现,使洗钱行为一直存在。只有减少这种差异性,反洗钱才能有效开展。本文用容忍洗钱动机刻画洗钱风险,构建了一个非法产品供需的局部均衡模型,研究部门容忍洗钱动机的差异性。研究结果表明,部门容忍洗钱动机的差异性和部门类型、部门规模、犯罪监管强度、部门对非法产品的需求偏好等因素有关。