强化境内非居民账户监管机制研究

随着我国对外交往的不断扩大,境内非居民账户业务规模不断增长,对跨境资金流动影响越来越大。目前对境内非居民账户监管存在较多问题,导致非居民账户成为企业跨境资金摆布的重要渠道。要区分主体,严控非居民账户开立,加大对非居民账户资金收支检查力度。

跨境资金流动大幅波动背景下强化境内非居民账户监管机制研究

随着我国对外交往的不断扩大,境内非居民账户业务规模不断增长,对跨境资金流动影响越来越大。而目前对境内非居民账户监管存在较多问题,导致非居民账户成为企业跨境资金摆布的重要渠道。本文研究了当前境内非居民账户的管理现状,指出了其管理中存在的主要问题,深入分析了其进行资金运作蕴含的跨境资金流动风险,并对如何强化其监管提出对策建议。

完善境内非居民账户

未来,应进一步完善非居民账户的顶层设计和制度体系,实现对不同类型账户的统一规范管理,并可探索建立一套规则清晰、本外币合一、账户内可自由兑换的账户体系,为境内离岸金融市场的发展提供高质量的金融基础设施。

非居民账户洗钱风险成因及对策

非居民账户是境内银行为境外企业或个人提供金融服务而开立的账户,包括离岸账户(OSA账户)、非居民账户(NRA账户)和自由贸易账户(FTN账户)。银行通过上述三类非居民账户为境外机构和个人提供结算、担保、结售汇、融资等离岸金融服务(本文仅分析境外机构的非居民账户),不仅促进了我国实体经济发展和资本市场完善.

浅析离岸金融与离岸账户、NRA账户

随着经济金融全球化、一体化的发展,以离岸账户、非居民机构账户为载体的离岸金融迅速发展。阐述了当前我国离岸金融的管理现状,分析了离岸账户和非居民机构账户存在的区别与联系,指出非居民机构账户可基本实现离岸账户的功能,提出了促进离岸金融规范有序发展的政策建议。

浅析离岸金融与离岸账户、NRA账户

随着经济金融全球化、一体化的发展,以离岸账户、非居民机构账户为载体的离岸金融迅速发展。本文阐述了当前我国离岸金融的管理现状,分析了离岸账户和非居民机构账户存在的区别与联系,指出非居民机构账户可基本实现离岸账户的功能,提出了促进离岸金融规范有序发展的政策建议。

非居民外汇业务今后有章可循

长期以来,我国对于非居民个人外汇收支始终缺乏明确的规定,日前,国家外汇管理局在参考国外经验及遵循国际惯例的基础上,发布了《关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》(以下简称《通知》),正式对非居民外汇收支、划转、开立外汇账户等相关问题进行了阐述。本刊特对《通知》进行解读。

海峡两岸贸易人民币结算及其制度构想

2010年9月中旬,跨境贸易人民币结算的境外试点地区由东盟和港澳扩大到所有国家和地区,两岸贸易初步具备了由美元转向以人民币结算的条件。海峡两岸贸易人民币结算有别于大陆与其他国家或地区贸易人民币结算的若干特性,实现两岸贸易人民币结算必须解决国际市场用以结算的人民币来源,台湾企业持有的人民币自由兑换与再投资,多样的两岸贸易人民币结算渠道等问题。

人民币兑换空间的结构与特征探讨

2002年12月1日,我国开始准许合格境外投资机构在中国境内开设人民币特殊账户,将人民币兑换从居民的兑换扩展到非居民的兑换。人民币兑换领域的扩展对人民币兑换的研究提出了新的要求。该文引入兑换空间和兑换空间结构的概念,通过人民币兑换空间中各种集合的关系比较,探讨人民币兑换空间的性质和特点,并由此提出人民币兑换的政策性建议。

我国建立境外国有资产审计制度

我国正在抓紧建立健全更为严格的境外国有资产审计监督机制。《经济参考报》记者日前获悉,针对境外国有资产投资、运营和管理情况,我国正建立更为完善的境外国有资产审计制度。

跨境资金流动本外币统计申报管理差异及难点探究

伴随着人民币国际化进程不断加快,跨境交易中选择人民币进行结算的情况逐渐增多。本文对跨境资金流动业务本外币统计申报差异进行了梳理分析,并对跨境人民币统计申报中存在的问题提出了相关政策建议。

贪官外逃七步法:转移资产不辞而别

贪腐人员将赃款转移到境外,大多通过地下钱庄,利用离岸公司账户、非居民账户等方式进行。有效预防和打击非法转移资产活动,要加强对金融机构的反洗钱监管力度,严格依法依规惩处不遵守反洗钱规程的行为及责任人。2015年破获地下钱庄案件83起,是2014辙案数的7倍;捣毁窝点79个,抓获犯罪嫌疑人231名,是2014年的4倍;冻结可疑交易账户3491个,冻结金额6.65亿元,查扣金额是2014年的2.5倍;已破案件涉案金额高达2072亿元。

稳妥有序实现人民币资本项目全面可兑换

有观点认为应在2015年完全实现人民币资本项目可兑换。笔者认为有待商榷,因为到2015年,相关前提条件还难以满足。但笔者赞成设置一个渐进和相对明确的时间表,比如到2020年实现资本项目可兑换。自1996年中国成为IMF第八条款国、实现人民币经常项目可兑换后,人民币资本项目可兑换就一直是热点话题,党的十八届三中全会明确提出要加快实现人民币资本项目可兑换这一目标。

外汇业务装上新引擎

《关于加快培育外贸竞争新优势的若干意见》为商业银行外汇业务的发展装上了新引擎。在目前国际整体环境和国内发展条件均发生重大变化的背景下,为打开对外贸易新局面,注入外贸发展新动力,国务院印发了《关于加快培育外贸竞争新优势的若干意见》(以下简称《意见》),强调要大力推动我国外贸由规模速度型向质量效益型转变,努力实现五个转变,并提出了加快培育外贸竞争新优势的六大任务。其中值得国内商业银行关注的,是《意见》在"大力推动外贸结构调整"部分提到的"

资讯

25号文优惠政策松绑5月11日,国务院发布《国务院关于税收等优惠政策相关事项的通知》(国发〔2015〕25号)。25号文明确国家统一制定的税收等优惠政策,要逐项落实到位;各地区、各部门已经出台的优惠政策,有规定期限的,按规定期限执行;没有规定期限又确需调整的,须设立过渡期,在过渡期内继续执行;

边贸市场觅商机——邮储银行广西壮族自治区分行积极推进沿边金融发展

今年3月1日,中国邮政储蓄银行广西壮族自治区分行提前实施了＂北部湾经济区银行服务同城化＂战略。广西北部湾地区的北海、钦州、防城港、崇左4个地市、268个邮政金融网点形成了统一的整体,开始如同一个城市一般,为民众提供更加便利、优质的金融服务,邮储银行广西区分行积极推进沿边跨境金融发展的工作部署由此掀开了新的一页。多措并举多元支持沿边金融今年7月初,