常态化监管在企业发展中的作用和实施途径

从改革开放到今天,我国从弱监管到强监管再到现在的常态化的监管模式无不体现着我国对企业监管的决心。然而,在过度常态化监管下却产生了看似谁都在对企业进行监管,实际上谁也没管好的现象。因此,平衡过度常态化监管就显得尤为重要。平衡过度常态化监管的关键在于确保监管的公正性、透明度和有效性,同时可以兼顾经济效益和社会效益,定期对监管的方式方法进行修改革新,以提高对企业进行常态化监管的实效性,进而激发企业的内生动力。

央企金融衍生品的监管平衡与风险防范

从基本的存在地位角度展开阐释分析,金融衍生产品交易活动是我国中央企业基础业务体系中的重要组成部分,在金融衍生产品交易活动过程中做好监管工作和风险防范工作,能支持和保障我国中央企业长期维持优质且良好的经营运作发展状态。文章将会围绕央企金融衍生品的监管平衡与风险防范,展开简要的阐释分析。

区块链技术在资产证券化中的应用——基于法律与监管的视角

资产证券化作为金融创新产品,近几年来在我国的发展呈直线上升趋势,但其应用过程中却存在着底层资产不透明、信息披露不完善等问题。区块链技术的去中心化、不可篡改性、透明性等特点天然适合创造透明的信任机制,该机制与资产证券化的结合可解决资产证券化固有的信息披露问题。但目前我国区块链资产证券化在法律上仍存在着区块链技术形成的新型证券关系的法律属性及法律关系难以定义的问题,这对现有的金融法律体系造成了较大的冲击,也为金融监管带来了挑战。面对区块链资产证券化的快速发展与法律缺位的现状,立法者和监管部门应当在技术与规范中寻找平衡点,同时借鉴域外监管创新手段,循序渐进地进行风险控制和有效监管。

北美频率控制性能标准发展分析及其对中国的启示

随着中国电网的不断发展,对频率质量的要求也不断提高,现行的频率控制性能标准已不能满足实际需求。为此,分析了北美电力可靠性协会(NERC)颁布的控制性能标准(CPS)存在的不足及其在国内外实际应用中所产生的问题。此外,还介绍了北美平衡监管区区域控制偏差限制(BAAL)标准的基本内容,分析了BAAL标准与评价指标CPS1之间的关系。最后,对中国电网现行CPS所存在的问题提出了修改建议,并探讨了实施BAAL标准的可行性。

新时期我国平衡金融监管模式证成与立法完善

新时期我国面临着更迫切的防范金融风险、强化金融监管需求,完善金融监管理念、确立适宜的金融监管模式对强化金融监管的实效至关重要。基于国际比较的视角,既考察域外以放任主义监管路径为代表的英美弱金融监管模式的缺陷,也结合我国的强金融管制模式之弊端,必须确立金融监管过程的平衡理念,采取平衡金融监管模式,从金融监管治理的角度强权与限权并重。其中,强权体现为适度集中监管部门,推动运用原则监管;限权表现为具化监管程序,限缩监管目标,建立金融消费者监管评价机制等。为此,立法上应注重出台程序性规定,适时将相关指引上升为正式法律法规,杜绝模糊性的立法宗旨表述。

影子银行背景下中国P2P平台风险与规制路径

文章简要分析了P2P平台在当前环境下存在法律风险、信用风险、系统风险等主要风险,阐述了国外P2P平台的规制路径,总结了美国证券交易委员会SEC监管存在监管范围过度、注册制度流于形式、披露制度过于僵化等负面影响,并以此为镜鉴,提出我国P2P平台规制的政策建议,如强化信息披露制度、排除刚性兑付、健全行业自治、理性选择监管主体等。

食品安全、监管有界性与制度安排

现有研究主要将食品安全监管政策的总体方向定位为强化监管,隐含了增加监管力度就会减少市场违规行为的假设。本文基于理性与有限理性假设的违规决策分析,在理论上发现并通过仿真验证:加大监管力度对生产经营者食品安全违规行为的影响具有两面性。在某些情形下,随着监管力度的增强,食品安全违规行为反而逐渐增多("监管困境")。同时,生产经营者的平均收益水平和行业总体收益水平也会相应降低("违规困境")。据此,作者提出食品安全治理的"监管有界性"假说,并在此基础上提出食品安全监管制度应从单纯增加监管总量的制度安排转变为结构动态优化的"监管平衡"制度安排,即监管者面对监管资源不足的严峻现实,应联动地看待生产经营者、消费者和监管者的三元结构,根据生产经营者的违规超额收益和消费者支付水平动态调整监管力度,而不同的监管力度又会影响生产经营者的违规超额收益和消费者的支付水平,以此追求食品安全监管的三维动态平衡。

基于金融科技创新下监管模式选择的对策研究

近几年来,全球金融科技领域的融资持续升温,我国也在不断拥抱金融科技的浪潮。随着金融科技的不断发展、市场参与主体的多元化、市场环境的复杂多变,都给监管机构带来了新的挑战,用滞后的监管机制来管控日新月异的金融科技是不够的,监管理念应当有所转变。本文在分析金融科技创新后所面临的复杂风险以及国内外监管模式的基础上,根据我国金融科技监管存在的问题,探讨了在平衡风险防控和促进创新之下我国金融科技监管模式的选择建议。