“两位一体”管理框架下银行经常项目微观合规监管研究

在具有中国特点的跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架下,对于已实现完全可兑换的经常项目而言,建立具有可操作性的银行微观合规监管体系,对于完善经常项目外汇管理、防范跨境资金流动风险具有重要意义。本文基于我国银行经常项目监管实践,尝试通过构建银行经常项目微观合规监管长效约束机制,切实加强银行经常项目微观合规管理,充分发挥银行部门在外汇管理中的关键作用,进而实现依法依规维护外汇市场秩序的目的。

银行外汇业务合规与审慎评估办法浅析

2019年起,国家外汇管理局对《银行执行外汇管理规定情况考核办法》进行修订,并更名为《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》,除合规经营评估外,明确纳入审慎经营评估以反映银行外汇业务经营稳健性及其对我国跨境资本流动宏观风险的影响情况。本文初步探讨考核评估政策的主要变化、外汇管理局的监管需求,并根据宏观审慎政策可供借鉴的国内外经验,提出问题及建议。