FATF规则下寿险信托洗钱与恐怖融资风险防治

基于FATF有关"信托与公司服务提供者"的反洗钱及反恐融资规则框架,初步讨论了人寿保险信托可能的洗钱及恐怖融资方式与风险因素,据此提出相应的防治策略,包括坚持风险为本的反洗钱及反恐融资理念、采取针对性的反洗钱及反恐融资措施、引入MOOC教学模式创新反洗钱及反恐融资培训手段等。

虚拟货币的恐怖融资风险及其监管应对

虚拟货币具有的匿名性和跨国流动性等性质特征,导致对其监管难度较大,这给恐怖分子和组织利用虚拟货币进行恐怖融资提供了可乘之机,大大扩展了恐怖组织的资金融通渠道.切断恐怖组织的资金来源是打击恐怖主义最直接的方法,在遵守FATF和联合国关于虚拟货币反恐怖融资相关监管建议的基础上,借鉴美国先进的监管经验,结合本国的监管实践,建议我国应加强立法工作,完善虚拟货币反恐怖融资法律规制;明确相关主体的反恐怖融资义务,强化科技监管;运用风险为本的方法,对虚拟货币进行分级监管;同时加强虚拟货币反恐怖融资的跨机构、跨区域监管合作,进一步促进和完善我国虚拟货币的反恐怖融资监管体系.