出口信用证打包贷款风险成因与对策

出口信用证打包贷款是外汇指定银行向选择以信用证为结算方式的出口商所发放的装船前短期融资方式。由于有信用证正本作抵押,这种贷款的风险常被一些银行忽视或不能引起足够的重视,结果造成了不可挽回的损失。文章对这种贷款的风险成因和对策进行了探讨,以期为外汇指定银行提高此类信贷风险防范能力提供一些有益的参考。

外资银行打包贷款存在的问题及对策

外资银行进入中国以后,和中资银行在外汇业务方面展开了竞争,由于办理结算业务需要的资金量较小,主要在于不断提高服务质量和服务效率,竞争尤其激烈。伴随着结算业务的快速发展,很多外资银行为了吸引更多的单证业务,同意给出口商提供以信用证为抵押的打包贷款,从而争取更多的出口结算业务收入。经过调查,我们发现外资银行在打包贷款业务中存在一些问题,需要进一步加强监管。

对信用证打包贷款风险防范的思考

信用证打包贷款,是出口型贸易融资业务的重要产品。由于打包贷款为交单前融资,比其它贸易融资产品风险更大,需要掌握的防控环节更多。本文从分析打包贷款几项主要风险点入手,结合国际惯例和银行相关规定,提出了降低打包贷款操作风险的对策和建议。

关于信用证打包贷款问题的操作论证

信用证打包贷款作为一种金融创新方式,能够将商业信用和银行信用有效地结合起来,对于我国进一步提高对外贸易水平意义重大,所以应当首先确认开展这项业务的理论支撑。由于信用证打包贷款是一种出口货物付费运输前的融资活动,其交易过程比较复杂,且存在较大风险,所以必须注重从操作层面上加以规避,促进信用证打包贷款业务健康发展,更好地为我国全方位、多层次、宽领域的对外开放战略有效实施服务。

信用证打包贷款存在的风险及防范

信用证打包贷款是我国经济与世界经济接轨过程中值得借鉴的一种金融创新方式 ,它将商业信用和银行信用有机地结合起来。但由于信用证打包贷款适用商品经济较发达和信用程度较高的国家和地区 ,我国的银行开展此项业务尚存在较大的风险。本文从分析信用证打包贷款的法律性质入手 ,对信用证打包贷款面临的风险进行了全面的分析 ,并提出了相应的风险防范措施。

透视利用信用证打包贷款实施诈骗的行为——兼论信用证诈骗本体行为模式

利用信用证打包贷款实施诈骗的行为,应当因"使用"行为是否具有非法性有所不同。因为信用证诈骗行为的基本模式为"使用"(信用证)+"诈骗"行为,同时"使用"行为必须具备非法性。所以,行为人利用合法信用证申请打包贷款进行诈骗的行为成立贷款诈骗罪(自然人主体)或合同诈骗罪(单位主体);而行为人利用非法的或通过非法手段获得的信用证打包贷款诈骗的,成立信用证诈骗罪。

小议打包贷款与出口押汇的异同

小议打包贷款与出口押汇的异同蕊华，喻仑为了拓展我国银行的进出口贸易融资与国际结算业务，中国银行与各专业银行、商业银行的国际业务部门纷纷开展了灵活变通且行之有效的结算方式。其中，打包贷款与出口押汇都能给予出口商以较大程度的资金融通，以加快出口创汇。但它...

贸易融资产品样样通系列之八 出口装船前短期融资方式——打包贷款

打包贷款（PACKING LOAN）是指出口商采用信用证结算方式出口货物时，将以其为受益人的正本信用证作为还款保障，向银行申请发放的用于采购，生产和装运信用证项下出口货物的专项贷款。打包贷款还款来源为信用证项下出口收汇，是一种货物装船出运前短期贸易融资。

信用证打包贷款的风险与防范

随着我国商业银行队伍的不断壮大,银行的国际结算业务的竞争不断增加,在给定的出口贸易量的情况下,为了赢得客户,从事国际结算业务的银行相继开办了信用证抵押贷款业务。信用证贷款的名称因贷款人的不同而不同,向外贸公司发放的贷款称出口信用证贷款。

出口打包贷款的风险及防范

随着我国入世后进出口贸易的增长,银行业的贸易融资业务也会大幅度增长。由于出口打包贷款是出口货物付运前的融资,其交易比较复杂,相对于其他贸易融资方式风险较大,为此,分析研究出口打包贷款的风险及防范是十分必要的。

防范客户利用信用证打包贷款套取银行资金

伴随各商业银行国际业务竞争的日趋激烈,信用证打包贷款由于其贷款期限短、资金周转快、还款有保障的特点而日益成为各行国际业务竞争的热点和加强竞争的手段。由于目前各行对信用证打包贷款业务的审贷相对较松,加之部分客户又利用种种手段以信用证为幌子进行欺诈,套取银行资金,给银行的信用证融资造成很大风险。

信用证打包贷款中存在的问题与风险

出口信用证打包贷款是银行一项重要的融资业务，其是指以信用证正本为抵押，在出口货物装运前，银行向信用证受益人发放的短期贷款。通过发放打包贷款，银行不仅支持了出口导向型经济的发展，而且发展了自身的国际结算业务，带来了可观的中间业务收入。但是信用证打包贷款业务在不断发展的同时，也暴露出一些问题，产生了一定的风险。如何防范和化解信用证打包贷款的风险已日益成为银行管理者高度重视的问题。

刍议出口打包贷款风险度管理

出口打包贷款是银行对本国出口商的一种短期资金融通方式,是银行的传统业务之一。我国银行的一般做法是将出口商提交的由国外银行开来的有效信用证作抵押,金额上限、期限配对,对出口商提供短期信贷。在当前我国银行融资工具简单、手段落后的现实条件下,打包贷款的市场竞争异常活跃。如果说其他类型的贷款属于卖方市场的话,打包贷款则明显倾向于买方市场。银行业的竞争为不诚实的商人提供了可乘之机,对银行信贷资产进行风险度管理也就显得更为迫切和复杂了。

浅析信用证打包贷款的风险及防范

信用证打包贷款是一种主要的出口信用证融资方式,是出口型贸易融资业务的重要产品。由于信用证打包贷款贷款资金的回收与否不仅与信用证能否顺利交易相关,同时还取决于出口商的资信,具有信用证交易和流动资金贷款两重风险,因此比其它贸易融资产品风险更大,需要掌握的防控环节更多。相应的防范措施是:严格审核出口来证的真实性、有效性;认真审查客户信息情况;设定可靠担保;控制贷款的期限、比例和使用情况。

信用证打包贷款业务的风险及其防范对策

信用证打包贷款是一项传统的贸易融资业务。尽管其表面形式是贸易融资业务,但在某种程度上,面临着信用证交易和一般流动资金贷款的双重风险,它的风险性丝毫不亚于普通的流动资金贷款。文章从信用证打包贷款的运作程序入手,深入分析了该项融资业务的主要风险,并提出了针对性的风险防范措施。

出口打包贷款风险度的界定

出口打包贷款是银行以出口信用证为抵押,对出口商发放贷款的一种短期融资行为。从形式上看,属于抵押贷款,其抵押品是信用证及信用证项下生产或收购的尚待装运出口的货物。但从实质上看,信用证不是物权凭证,而信用证项下生产或收购的待装运货物具有不确定性(还未生产收购或已部分生产收购或已完全生产收购),抵押物权的设置难以实现。也就是说,出口打包货款实质上不是抵押贷款,而只能算是信用贷款的一个派生。