证券投资者个人信息的法律保护

现代信息技术的发展使个人信息财产价值逐渐得以凸显,投资者的弱势地位加剧。与一般的个人信息侵权不同,证券投资者个人信息侵权行为与诈骗、非法从事证券业务等犯罪行为联系紧密,社会危害性较大。时下,我国对个人信息保护的规则相对零散、原则性较强,法律体系不健全,应在"民法总则——侵权责任法、网络安全法、个人信息保护法——证券投资者个人信息保护管理办法"的框架下完善证券投资者个人信息保护法律制度,从明确投资者个人信息权益保护相对方的义务规则、责任机制及加强监管等方面强化对投资者个人信息的保护。

大数据时代证券投资者个人信息保护问题研究

近年来,随着现代信息技术在证券市场广泛运用,作为证券市场大数据信息重要来源的投资者个人信息,其价值,尤其是经济价值受到高度关注。为切实保护好投资者个人信息权益,落实《证券法》(2019年修订)关于个人信息保护的相关规定,有必要在借鉴境外市场有效经验的基础上,结合境内市场发展现状,持续细化投资者个人信息保护法律体系,明确投资者对其个人信息依法享有的权利,以及证券经营机构承担的合理使用和保护投资者个人信息的法律义务和责任,打造安全可靠的证券市场环境,为深化市场改革,建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的证券市场持续提供有效制度供给。

证券投资者个人信息的法律保护及其完善

证券投资者个人信息内含人格利益与财产利益的双重利益,具有重要价值。在利益等因素驱动下,近年来侵害证券投资者个人信息的事件频发。2019年修订通过的《证券法》第41条第1款对证券投资者个人信息保护作了原则性规定,从民商关系角度,对该条款的具体理解、适用及证券投资者个人信息保护须回到《民法总则》和《民法典草案》中的一般性规范。我国当前构建的个人信息自决模式未必能充分保护证券投资者个人信息,同时可能妨碍信息流通,需要有所完善。将证券投资者个人信息类型化,给予不同类型的个人信息不同保护方法,在事后救济方面兼顾合同责任与侵权责任。此外,引入针对证券投资者个人信息的证券监管,将公共执法与私人执法有机结合。

互联网证券监管问题研究——以网络安全风险防控为视角

以互联网为核心的现代信息技术在证券市场的深度应用提高了证券市场资源配置的效率,但同时也伴随诸多监管问题。在理论层面,互联网证券市场较之传统证券市场存在信息不对称呈现新特点、竞争的不完全性愈发凸显、系统性风险加大等问题,这些问题为现代证券监管提供正当性基础。在现实层面,证券投资者个人信息被泄露、虚假证券信息扰乱市场秩序、技术本身伴随的交易风险等问题,导致证券监管范围、监管难度增大,对监管技术的要求亦随之增高。基于网络安全风险防控的视角,应着重从投资者个人信息保护、证券交易信息审查、技术风险防范等方面构建完备的互联网证券监管体系。