拒不归还的“借款”

“看这条记录,副镇长唐某向村集体借款10万元。”在核查某问题线索时,一条2014年四川省小枧镇紫阳第一社区集体账目资金表上的欠款记录引起了四川省绵阳市游仙区纪委监委核查组的注意。“村集体资金为何向私人借款?”带着问题,核查组随即调阅该笔资金的走向,发现该笔资金转款备注为“人工青苗款”,转入了时任小枧镇党委委员、副镇长唐某的个人账户。随后,核查组找到唐某询问有关情况。

扣留机器拒还 督促执行赔偿

【案例】甲公司将其所有的两台机械出借给乙公司使用。后白某因材料费问题与乙公司产生纠纷,遂强行扣留了甲公司借给乙公司的两台机械。甲公司多次催要未果后,遂提起诉讼。法院经审理判决白某返还甲公司机械,但白某拒不归还;在强制执行过程中,白某又拒不配合执行。检察机关通过检察建议,督促法院依法冻结白某账户内存款,并将其纳入失信被执行人名单。在检法共同努力下,白某最终同意偿还甲公司机械款36万元。

骗取担保获取贷款拒不返还的行为定性

"双重诈骗"指行为人采用诈骗手段骗取第三人的担保,再以该担保掩盖行为人无法满足申请条件的事实向银行或金融机构申请贷款,行为人获取贷款后拒不归还、逃避归还进而使相关金融机构或第三人遭受财产损失。这种复杂的法律关系使行为定性异常模糊,无论理论界还是实务界都对此争论不休,其争论要点包括:行为人构成合同诈骗罪、行为人构成贷款诈骗罪、行为人构成合同诈骗罪和贷款诈骗罪。根据贷款诈骗罪的行为构造并结合实务中的生效裁判,司法实践中应当以贷款诈骗罪为核心追究行为人的刑事责任。

担保不谨慎 反悔难逃责

【案例】小布因急需用钱向陆某提出借1万元借款,陆某要求小布必须找人担保才能借钱给他,小布因此找到邻居小艾。小艾出于好心,就在借款合同上签了字。还款期限届满后,小布拒不归还借款,而小艾则以自己不在场、没有仔细阅读合同、承诺的担保时间为15天等理由拒绝承担连带责任。陆某遂将二人一起诉至法院,法院经审理判决借款人小布返还借款1万元,担保人小艾承担连带责任。

企业经营中透支信用卡的法律分析

近年来,信用卡诈骗案件频发,尤其涉及在企业经营过程中恶意透支信用卡,如何准确界定行为人的主观目的,至关重要,通过结合实务案例,深入剖析此类行为的法律定性。