UCP600下开证行拒付通知的有效性标准探讨

开证行的拒付权本质上是一种付款抗辩,拒付通知是这种抗辩权的要式表达。UCP600规定拒付通知的内容应包含表明银行拒绝承付或议付、列明银行拒付所依据的每一个不符点及选择一个单据的处理方案等三项内容。开证行的拒付通知是否包含这三项内容及其对三项内容的表述是否为可以接受的拒付通知的形式关系到拒付通知的有效与否。UCP600促进国际贸易的宗旨以及ICC的意见均表明拒付通知的内容应是明确的。开证行在发出拒付通知时,其声明的各项内容应尽量具体、明确,其拒付的意思表示以及不符点声明均应能使拒付通知接收方得以受领。

从两则案例看信用证下开证行拒付通知的有效性

《跟单信用证统一惯例》（UCP600）明确规定了开证行的拒付通知必须同时满足若干条件，方为有效，否则，开证行将无权宣称单据不符。因此，在信用证结算业务中，出口商应具备准确识别开证行拒付通知是否有效的鉴别能力，以切实维护自身权益。

拒付通知的变通性办法

国际商会跟单信用证统一惯例500(下称UCP500,文中涉及的有关条款均为该惯例条款)第14款(C)项授权开证行根据其自身独立判断来联系开证申请人放弃不符点并接受单据,即:由开证行对所接受单据的金额负责,并比照信用证有效条款行事。第14款(C)项还授权开证行在收到开证申请人放弃不符点的通知时,无需进一步提示交单人即可放单于开证申请人。然而,这项授权并未对第13款(b)所涉及的有关审单、接受或拒绝单据并相应通知交单人的这段时间进行相应后延。第14款(e)项指出:如果开证行未根据第14条操作,它'将无权宣称单证不符'。因此。

论独立保函不当拒付损害赔偿:以中国银行与UBAF独立保函纠纷案为中心

保函生效后,若受益人交单相符,保函开立人必须支付受益人;若交单不符,保函开立人必须发出拒付通知。否则,保函开立人构成不当拒付,应对受益人承担不当拒付损害赔偿责任,除非受益人存在保函欺诈。URDG758并不具有国际商事惯例效力,独立保函中约定非单据性生效条件时,法院无从根据URDG758非单据性条件不予置理规则认定保函一经开立即生效。保函欺诈并非单据表面不符,开立人无须遵守拒付通知5个工作日期限限制。保函编号错误并非不符,开立人不得凭此拒付。受益人提交虚假单据索款显然构成欺诈,但在没有构成实质性欺诈的情况下开立人是否有权终止支付,不无疑问。一旦开立人不当拒付,其不仅应赔偿受益人保函索款金额本身,而且应赔偿相应利息甚至受益人因此而遭受的律师费损失。但此损害赔偿理应受保函独立性原则限制。最高人民法院所判决的"中国银行与UBAF独立保函纠纷案"完整地呈现了保函不当拒付损害赔偿争议,但判决说理个别地方仍有改进余地。

关于租船合同提单构成信用证不符点的案例评析

如何理解UCP 600第22(a)条款关于租船合同提单的描述,将直接导致构成信用证议付的不符点以及开证行送达拒付通知的严重后果。从案例分析的角度考量租船合同提单的表现形式以及何谓合法、有效的拒付通知,探寻妥善、合理地解决此类信用证款项议付纠纷的新途径。

工业企业销售退回与折让的核算

工业企业销售退回与折让的核算刘殿庆销售退回是指销货方在做了销售收入帐务处理后，由于规格、质量等原因，购货方又将产品退回的业务。销售折让是指销货方在做了销售收入帐务处理后，由于同样原因但不退货，而是经过购销双方协商，销货方从价格上给予购货方一定折让的业...

UCP600下对不符点单据的处理

在商业银行大力深化金融改革、积极转变发展方式的时代背景下,国际结算和贸易融资已成为商业银行中间业务中利润丰厚而不可或缺的重要组成部分。国际结算业务的开展是遵循国际惯例和法律法规进行的,但个案所处环境不同,各银行、企业的处理方式也各有不同,如何处理因此而产生的纠纷,是考量商业银行业务处理能力和风险管理能力的重要指标。本刊将陆续与读者分享日常积累的国际结算业务经验与业务案例。

深圳市上市债券实物代保管业务暂行办法

第一条 为发展深圳证券交易所债券交易,简化债券清算交割手续,根据深圳证券市场有关管理法规,特制定本办法。 第二条 债券实物代保管业务是指在深圳证券交易所上市的实物债券的存管、提取与兑付。 深圳证券登记有限公司(以下简称“深圳登记公司”)委托各具备实物证券代保管条件的证券登记机构或其它金融机构(以卜简称“代保管处”)办理代保管业务。各代保管处应依据“集中存放,统一管理,分类核算,就地兑付”的原则。

跟单托收业务的新规范——522规则

跟单托收业务的新规范——５２２规则李巍李树杰“５２２规则”是对《托收统一规则》（国际商会第５２２号出版物）（《ＵｎｉｆｏｒｍＲｕｌｅｓｆｏｒＣｏｌｅｃｔｉｏｎ》ＩＣＣＰｕｂｌｉｃａｔｉｏｎｌＮｏ．５２２）的简称，它是国际商会于１９９３—１９９５年对原...

开证行拒付中的操作风险

信用证结算时，国际惯例赋予了开证行对有不符点单据拒付的权利，同时也提出了相应需履行的责任和义务。UCP600第16条明确了开证行拒付时必，员给予交单人一份单独的拒付通知，并对拒付通知发出的时点、方式和退单（如有）等单据处理形式做了详尽的规定。如未按此条规定行事，则无权宣称交单不符。因而，拒付该通知谁，如何通知，单据该如伺处理才属有效拒付，是实务中值得重点关注的问题。

对拒付时不符点如何列明的思考

拟制拒付通知时，应严格遵循国际惯例，结合国际标准银行实务，清楚地传达拒绝的理由，保证不符点的准确性和具体性，使信用证交易更加公平合理。

UCP600对信用证不符单据的处置

UCP600第16条对银行如何拒付不符单据做出了规定，要求指定银行、保兑行、开证行决定拒绝单据时，必须在不迟于自交单翌日起第五个银行工作日结束前向交单人发出一份单独的拒付通知。

退单要趁早

开证行已在拒付通知中表明将向交单人退单，那么，毫不延迟地、以快速方式退回单据则是“最低标准”的义务。

停止交易处分制度与银行贷款保障

停止交易处分是票据交换发达国家(本文以日本为例进行说明),为保障票据交换所清算支付业务的顺利进行,以及增强票据的信用而对违反票据交换规则,受到退票处理的票据当事人给予停止该当事人与银行之间票据结算、贷款等金融交易的处分。

UCP 600信用证失权规则研究

信用证失权规则是信用证严格相符原则的对应物,是平衡严格相符原则偏重开证人利益的结果。正是因为失权规则与严格相符原则、独立性原则等的相互配合,使得信用证付款确定性、迅捷性目标得以实现,并使之成为一种与一般担保合同相区别的高效、可靠、低廉的独特付款机制与融资机制,最终确保信用证交易当事人对信用证付款融资机制的信心。不仅开证人(或保兑人)拒付通知本身不符合UCP 600第16条规定会导致失权规则之适用,而且,开证人未能根据其拒付通知表述或未能根据受益人要求及时、完整、无条件将拒付单据退回受益人或交单人的,也将会导致失权规则的适用。实际退单不当构成失权不仅是国际银行界所长久确立之立场,更是实现拒付通知失权规则目的的必然要求。我国最高人民法院在仁和国际有限公司诉光大银行杭州分行信用证纠纷案中对UCP 600第16条失权规则的解释与结论并不妥当。