银行卡挂失业务风险防范的案例分析

目前,由于银行卡挂失业务中责任界定不统一,办理流程不规范,风险防范不到位,因此形成了较大的法律风险、操作风险和道德分析,这也给不法分子造成了可乘之机。本文通过案例分析,提出完善法律规范和业务流程,提高银行风险防控能力的建议。

浅议存款挂失业务的检查重点

部分挂失业务的特殊情况处理还找不到相对应的操作执行依据。

完善银行卡挂失业务的思考

我们一线工作人员在办理银行卡挂失业务的时候总会遇到形形色色不同的客户及各异的状况，而其中总有几次会让人感到棘手或者无可奈何，甚至令人不可理喻。

银行办理挂失业务违规被判担责

银行在办理存折挂失业务时未按照法定方式操作，导致储户存折上的36万元被他人取走。近日，云南省楚雄彝族自治州中级人民法院终审审结了这起储蓄存款合同纠纷案，维持—审判决。法院审理查明，2013年2月19日，孔某的原儿媳周某到工商银行对孔某名下的存折办理正式挂失业务，以孔某的名义填写了个人客户挂失业务申请书，并签了孔某的名字；银行工作人员在处理结果部分填写了“本人以本人身份证办理换折手续，密码挂失”字样，并联网核查了孔某及周某的身份信息后办理了挂失业务；后周某以孔某的名义领取了新折，并支取了36万元及利息；半年后，周某与丈夫离婚。一审法院判令被告银行支付原告孔某存款本金36万元及利息25776元。

浅谈储蓄存单的挂失

银行储蓄员在储蓄所临柜,办理各种挂失业务时总会遇见一些比较特殊的问题。例如某储户持身份证上柜要求挂失其本人的存单、存折,但临柜人员或多或少地发现,其要求挂失的存单、存折并未遗失,而是由于各种纠纷致使被别人占有。针对这种情况,储蓄所的同志总感到模棱两可,无所适从。

牡丹卡持卡人 我

值中国工商银行牡丹卡中心成立之际,谨以此文献给我深爱的牡丹卡事业; 献给我尊敬的持卡人;献给与我同甘共苦的牡丹卡同仁。

如何防范储蓄存款业务中的挂失风险

近几年来,银行业务中风险案件越来越多,其中储蓄存款业务中的发案率更是呈现逐年上升趋势,挂失业务作为储蓄存款业务中的高风险点之一,案件频发,引起越来越多的社会人士和银行的关注。

邮储银行重庆分行 崭新风貌服务未来

正常的存取款业务,每笔在25秒内完成;转帐业务每笔在18秒内完成;新开户业务每笔在30秒内完成;挂失业务每笔在45秒内完成;地址汇款业务每笔在30秒内完成。这是邮储银行重庆直属支行营业部一名柜员的业务办理速度。

农行贵州省分行上门服务为老年客户解忧

农行贵州省分行不断强化以客户为中心的理念，急群众之所急、想群众之所想，演绎了一个个真情为民的感人故事。 10月9日上午，一名中年男子来到贵州黄平支行营业部咨询代办挂失业务。该男子母亲因存折与惠农卡均已丢失，担心钱被取走，想马上办理挂失手续。老人年迈多病，双脚疼痛不能行走，于是只得让该男子前来代为办理。按照有关规定挂失可以由他人代理，但银行卡与存折补发必须由本人亲自办理。由于情况特殊，该营业部运营主管随即向网点主任与支行领导汇报。支行立即决定组织专人上门为老人办理挂失业务。次日，支行派出工作人员驱车赶到离黄平县城50多公里远的翁坪乡新街村，上门为该客户办理了这笔特殊业务。

银行违规办理挂失致存款遭冒领案评析

近年来,各种类型的储蓄纠纷层出不穷,看似简单的案件因事关百姓生活而成为金融诉讼的热点、社会舆论的焦点。而本案只不过是众多储蓄纠纷中的普通一例。笔者试就本案所涉法律问题以及银行应从中汲取的教训等方面作一剖析。

一起存款挂失纠纷引发的思考

基本案情 2003年7月19日．客户赵女士与其外甥许某携带其母徐某身份证件来到某储蓄所办理其母定期一年的四户存单及密码挂失业务。挂失存单金额共计人民币22万元。当班的柜台操作员及所长兼综合员按客户提供的存款要素查证四笔存款．同时留置了代拄人及存款人身份证复印件后．按规定办理该四笔存款书面挂失．并向客户解释了七日后由本人前来办理存单及密码解拄事宜。

银行卡挂失收费引发诉讼

走在大街上,扎在人堆里,人们谈论得比较多的是银行卡的问题,这种说法虽然夸张了点,但其所反映的问题是值得人们思考的。 有时候不禁想问:银行卡,你招谁惹谁了,现今怎么总有人拿你说事儿呢?2004年,对于中国银行卡来说真是一个多事之秋:银行卡收取年费的问题还没有定音,关于银行卡挂失收费的问题却又起争端。挂失收费起讼争 目前,在社会各界广泛关注银行卡收费的正当性的同时,又一起因挂失银行卡被收费而引发的争议,被诉讼至法院。

唱好优质服务“样板戏”——工行云南省分行创先争优文明服务纪实

2012年7月的一天,一名中年客户走到工行云南省大理惠丰支行柜台前,要求办理个人储蓄卡密码挂失业务。在办理过程中,柜员发现,客户身份证姓名与网点电脑显示个人账户信息姓名不符。当柜员告知客户须先到户籍所在地开户籍证明并到开户网点办理挂失业务时,却受到这位客户大声斥责,大堂经理闻声询问实情后,耐心向其解释相关规定,

小偷冒领存款 银行被判赔偿

[案例]2008年3月的一天，向某发现家中5000元定期存折和身份证被小偷偷走。他到银行办理挂失业务时发现该笔存款已被小偷以向某的名义冒领。向某多次找银行交涉，银行方面称，银行并非公安机关，没有能力辨别取款人的身份。向某的身份证和存折一起丢失，理应自己承担责任。今年3月，向某将该银行诉至法院。