银行资金池风险与柜员授权卡管理

计算机的广泛运用使银行资金池的容量变得越来越大,与银行资金池相关的案件也频频发生。本文从银行资金池扩展性、虚拟性和波动性三大特点分析入手,透析了银行资金池的潜在风险及产生原因,论述了银行员工授权卡管理及员工授权卡三个体系建设,从管控技术环节提出了对银行资金池风险实施有效管理和防范的建议。

银行卡非授权交易损失处理实践:国际比较与启示——以消费者权益保护为视角

当前,银行卡已成为不法分子主要的作案对象和作案工具,以持卡人银行卡信息遭复制并被盗刷为主要表现形式的银行卡非授权交易案件时有发生,严重损害了持卡人的利益。与国外相比,我国银行卡冒用损失处理机制还不完善,因此加强国外相关国家银行卡非授权交易损失处理实践分析,深入剖析当前我国银行卡冒用责任承担机制实践中主要存在的不足,对完善我国银行卡冒用损失处理机制具有重要意义。

世界传销业的发展

传销:一种世界性的潮流 “传销”起源于美国,是1945年美国加州的两位推销 员为一家公司销售健康食品时所设计的一种销售方法。由于 这种销售方式本轻利厚,工作时间有相当大的弹性,又能充 分达到自我实现的目标,当时美国许多公司纷纷效仿,从事 传销的人数也迅速增多。 到了60年代,美国一些商人开始利用多层传销敛财从 事一些不正当的行为,使多层传销变质。这种变质的传销公 司的主要做法是:规定参加者要先买一个相当大数额的商 品,当参加者拉新人加入时,除了可以把上述购买的商品卖 给新手外,还可以向新手收取介绍费。

银行侵犯他的信用权了吗?——从一起信用卡纠纷看银行卡授权制度

某省知名律师马先生于2001年1月26日与家人一同到某地旅游,当晚住宿于某大酒店,马先生以其持有的由某银行发行的人民币信用卡进行登记,该酒店收银员在核对了马先生所持信用卡及身份证后,即手工刷卡并将签购单交由马先生签字认可。2001年1月27日早上,马先生到酒店收银台结账,酒店收银员即将马先生所持信用卡放在EDC交易机上刷卡,因该机出现故障不能刷卡,酒店收银员便采取手工刷卡结算,但操作后,马先生被告知手工刷卡无效。收银员随即打电话向银行查询,被告知银行信用卡部无人上班,由酒店自行处理。

海口海关利用条型码磁卡规范报关行为及作业程序

海口海关利用条型码磁卡规范报关行为及作业程序黄发忠为加强报关员管理，规范报关作业程序，提高通关效率，１９９５年９月海口海关结合清理整顿报关企业和报关员队伍工作，从科技经费中挤出２０多万元购置有关设备，组织技术、稽查部门联手攻关，在短短一个月时间内发出...

柜员卡管理和使用中存在的问题不容忽视

随着新一代UNIX3．0综合业务系统的运用，柜员(卡)的管理和使用已成为保障业务发展、防范金融风险的重要环节，为此，各级行加大了对柜员(卡)的管理力度，加强了对柜员的培训、教育，并取得了明显的成效。但由于柜员卡管理办法和业务操作系统的自身缺陷，内控管理制度落实得不够到位，柜员卡在管理和使用中仍存在比较严重的风险隐患，不容忽视。

DTMB播出系统运维中常见故障及解决方法

目前,DTMB电视播出系统在我省已经广泛普及,本文针对DTMB数字电视发射机在运行维护中出现的一些常见故障,实际运维中的解决方法,进行了简单的总结.