提货担保业务中银行的责任及应注意的问题

提货担保业务是银行比较常见的一项贸易融资业务，本文拟对提货担保业务中银行承担的责任进行分析，并提出注意事项。

英国银行处理提货担保业务的经验

有关背景 如果承运人未凭正本提单(“正本单据”)交付货物,则:1、承运人将会面临货物所有人的诉讼,涉诉金额不仅限于货物的价值,还可能包括因此而造成的损失金额,并通常会导致承运人船只遭到扣留。2、承运人的担保人,通常是保证及赔偿社(“P&I”)*,将不会赔偿因此而产生的损失。因此,对承运人的潜在风险极大,且大大超过了货物价值。因此,进口方如想不提交正本提单就取得货物,承运人通常会要求进口方出具以该承运人为受益人的BLI后才放货。另外,考虑到风险较大,承运人往往还会要求进口方的银行无条件地“参与”进来(即成为BLI的一方当事人),且没有任何金额、期限或对银行责任的限制。

提货担保业务的动作与风险防范

提货担保是当正本货运单据未收到，而货物已到达时，客户向银行申请开立的提货担保函，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保函。

提货担保业务的风险与防范

在进口贸易中,特别是自韩国、日本、东南亚等地的进口贸易中,由于运输过程所需时间较短,货物往往先于提单到达目的地。当申请人急需货物时,开证行可以应申请人的要求开具提货担保,申请人凭提货担保到船公司办理提货手续。开证行在收到受益人通过银行寄来的单据后,再要求申请人付款赎单,由申请人凭提单向船公司换回原提货担保,退还开证行销案。随着提货担保的开立,开证行的风险也随即产生。如何避免开证行的风险,是需要认真研究和解决的一个重要课题。

浅谈提货担保业务的处理要点

提货担保业务一般是指货物早于货运单据到达进口商指定的港口时,进口商为了及时提货而凭船公司或其代理人的到货通知或副本提单向银行提出申请,然后凭银行加签的书面担保向船公司或其代理人办理提货手续。提货担保业务有以下几个特点:特点一、提货担保业务一般发生在进出口海运航程较近。

银行在处理提货担保时所遇的问题:承担责任及时限

提货担保业务是银行在办理进口结算中的一种常见业务,当正本货运单据尚未收到而货物已到港时,进口方为取得货物,可向银行申请出具以船运公司(承运人)为受益人的提货担保并凭以先行提货,待进口方取得正本单据后,再以正本单据换回提货担保,交银行注销。国际商会2001年第2期及第3期《跟单信用证研究》(Documentary Credit Insight)上,连续刊登了两篇介绍银行如何处理提货担保业务的文章,特译出供业界人士探讨、参考。

区块链技术融合供应链金融的业务模式创新研究

供应链金融业务依托核心企业,基于链上企业真实的交易背景,为中小企业提供资金支持。金融科技背景下,供应链金融融合区块链技术可有效提高交易的安全性与私密性,管控业务风险,开发潜在客户并降低获客成本。本文在总结供应链金融概念及传统业务模式的基础上,结合金融科技发展创新时代背景,深刻剖析区块链技术与供应链金融业务的对接方式,基于应收账款融资、应付账款融资及预付账款融资三大业务,创设新型融资模式。以担保提货授信业务为例,探索供应链金融业务融合区块链技术的具体实现路径,有利于解决中小企业融资困境,促进可持续发展,同时可对商业银行探索扩大供应链金融全产业覆盖面、缓解融资参与主体信息不对称现状、降低业务操作风险、助推多层次金融服务完善升级提供思路与借鉴。