贷后管理失控:银行业机构案件防控的致命弱点

贷后管理作为信贷管理的最终环节,对于确保银行贷款安全和案件防控具有至关重要的作用。但据笔者对地区近两年来发生的相关金融案件分析发现,由于受经营理念、管理水平及人员素质等因素影响,贷后管理弱化问题已成为基层银行信贷资金案件中致命弱点和环节,急需采取措施加以解决。

反洗钱辅助农村信用社案件防控研究

自2003年初人民银行颁布反洗钱三个规章以来,银行业金融机构的反洗钱工作经历了整整十年的发展。金融机构通过反洗钱进一步提升自身的微观管理能力,尤其是风险防范能力,要强化反洗钱内控机制建设和执行,建立全面风险管理机制,牢牢把握反洗钱与案件防控的契合点,充分发挥反洗钱举报机制的作用,加强保密。

加强银行案件防控工作的思考

商业银行案件防控是一项永恒的话题,近年来银行业案件防控形势日益严峻,员工道德风险加大,加强员工行为管理非常必要。该文从加强教育、排查和问责等三个方面进行了分析,具有较强参考价值。

基层商业银行操作风险与案件防控对策研究

当前基层商业银行操作风险分布广泛、管理复杂,特别是在电子银行、移动支付等新兴业务快速应用与普及后,基层商业银行操作风险呈现出新的特点,防范难度进一步加大。本文对基层商业银行的操作风险类型和特点、操作风险引发案件的成因以及基层商业银行操作风险防范中存在的问题进行了研究和探讨,并对建立完善基层商业银行操作风险防范体系提出了相关建议。

国有商业银行基层机构开展案件防控“三测一查”的探索和实践

针对当前国有商业银行基层机构反腐倡廉和案件防控工作存在的问题,在新形势下基层商业银行部门必须强化和创新其案件防控的新思路、新方法和新措施,加强"廉洁从业"和"警示"教育,强化日常检查和防范筑牢案防基础。

中小商业银行案件防控的思路与对策

近年来,我国中小商业银行在迅速发展的同时,也面临着案件防控的难题。本文从中小商业银行的经营理念、防控重点、员工管理、督导检查、长效机制等方面提出了见解。

加强农村信用社案件防控建设的措施

为防范、化解和规避金融风险,案件防控工作就会显得十分重要,现主要通过健全制度、执行有力、内控严密、持续有效等措施来降低和化解案件发生,以此促进各项金融业务的平稳运行。

建行网点转型后风险防范及案件防控分析

建设银行目前正处于网点综合化建设试点工作开展阶段,该项工作能够重新定位网点功能,可谓是自股改上市以后中国建设银行推广网点实施的第三次转型。该次网点转型完成之后可充分发挥网点功能,针对客户基础薄弱以及经营效率较低、服务功能不综合、人员不集约等等各类型进行有效解决,为银行创造更大的价值收益,实现建行综合金融服务能力的优化提升。在此,针对建行网点转型后风险防范与案件防控问题进行简要探讨。

新发展阶段商业银行加强案件防控对策研究——基于银行数字化转型的视角

随着商业银行机构和业务的扩张,传统的案件防控手段已难以满足风险管理的需要。本文基于银行数字化转型提供的金融科技和数据技术,以案件预警智能化、案件管理系统化、案件信息数字化为目标,提出了一种数字化案防系统建设方案,对系统的三项关键模块进行了功能设计,并就数字化案防系统应用社区发现等关键技术进行了讨论。

关于银行案件防控工作的探讨

在分析当前银行案件防控工作中存在问题的基础上,提出了做好银行案件防控工作的建议。

基层商业银行操作风险与案件防控对策解析

本文主要以基层商业银行操作风险与案件防控对策解析为重点进行阐述,首先分析基层商业银行操作风险基础概述;其次介绍基层商业银行操作风险防范现状,包含组织结构不够完整、制度操作不够严谨、岗位控制效率有待提升、流程设计不够科学;最后从全面组建操作风险管理结构体系、优化操作风险方案实施、树立银行全员操作风险管理先进理念、科学处理多项银行业务等方面深入说明并探讨基层商业银行操作风险案件防控的关键,旨在为相关研究提供参考。

关于加强基层机构案件防控工作的思考

基层机构案件防控工作开展的如何。将直接影响案件防控工作目标的实现。下面，我就如何加强基层机构案件防控工作谈谈几点看法。一、基层机构案件防控工作存在的问题 一是基层员工的风险意识不够强．不能适应现代商业银行案件防控工作发展的需要。部分员工在利益的驱使下，事业感、责任感逐渐淡化，事不关己高高挂起，对案件防控工作仅仅限于了解．没有从思想上高度重视起来。

构建农行案件防控体系的思考

银行是一个高风险行业,风险始终伴随着经营的持续而存在。安全性是银行"三性"原则的首要要求,也是银行稳健发展的经营底线。因此,防范各类案件发生,是银行"安身立命"之本。本文结合湖北农行实际,着重就构建农业银行案件防控体系进行粗浅探索。

如何有效提高银行基层机构案件防控能力

商业银行基层机构是案件发生的重灾区,案件防控至关重要,本文针对银行基层机构有效提高案件防控工作能力提出新的思路:在案件防控工作中各层级、各条线、各部门以员工密切配合,形成合力构筑基层机构横向到边、纵向到底、各司其责、相互沟通、相互协调、相互配合的案防工作机制,是保证案件防控工作各项措施落实到位,实现案件防控工作的整体联动和案防工作目标的关键所在。

对农行完善案件防控长效机制的思考

农行业务在快速发展的同时,出现了一些新型的经营风险、市场风险,案件防控压力愈来愈大。如何构建案件防范长效机制,成为农行可持续发展的重要课题。

浅析金融机构案件防控现状与对策

防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作,基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节,案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。本文就当前案件风险的原因进行了深入的分析,并提出了有针对性的对策和措施。

基层商业银行操作风险与案件防控对策研究

经济全球化的发展,带动了商业银行的全球化、现代化的进程,进而是商业银行的综合性提升。管理制度和机制远远滞后于商业银行本身的发展形势,致使在操作程序中潜藏着巨大风险,因此在经营过程中的管理尤为必要。全球经济环境的变化莫测,更加促进了商业银行控制风险能力的提升。

精细化管理是案件防控的必由之路

"细"是精细化的必经的途径,"精"是精细化的必然的结果。通过细最终达到案件防控、提高竞争力的目的。农业银行点多面广、经营管理链条长、员工素质参差不齐、内部管理较为薄弱的现状,迫使其决策、管理、执行各个层面必须实现由粗放式管理向精细化管理的嬗变。

浅谈农村信用社新形势下的案件防控工作

随着农村信用社改革与发展的不断深入,农村信用社案件查处和风险防范工作出现了一些新问题与新现象,对新形势下案件防控工作提出了一些新要求与新挑战。

农村信用社案件防控存在的问题及改进措施

随着农村信用社改革和发展的不断深入,农村信用社案件防控工作出现了一些新的问题。对当前农村信用社风险和案件防控工作分析,找出存在的主要问题,提出了改进措施。