基于行业知识与知识图谱的会计案防智能平台

商业银行会计风险案件日益频发,传统人工核查的方法难以及时有效地核查风险,为此提出了一种将会计案防领域行业知识与大数据、知识图谱等技术相结合的智能化平台建设方案。平台采用大数据技术进行会计基础业务指标的加工计算,依托图数据库构建账户资金交易知识图谱,采用图分析技术完成账户关联风险特征的挖掘提取;最后将基础业务指标与图关联特征相结合,构建了完整的会计案件风险识别规则体系,实现浅层经验知识与深层挖掘知识的融合应用。以银行活跃个人账户作为实验样本,实验结果表明,该智能化平台能实现规则配置的全流程、自动化线上运行,能更高效准确地识别出可疑风险账户,与传统核查方式相比极大提高了风险预警的及时性、精准性与前瞻性。

对香港银行员工行为管理的认识与借鉴——赴港学习内控案防工作的体会

香港作为国际金融中心，处于全面市场经济化区域，银行业的管理较为规范。1997年亚洲金融风暴和2008年全球金融危机后，香港银行业之所以能更加稳健经营与发展，除了有祖国大陆的坚强支持外，与其严格的法制建设和严厉的执法监管是分不开的。

加强内控和案防工作浅析

开展银行业内控和案防制度执行年活动,是银行业面对当前案件防控形势,为有效防范案件发生所采取的一项重要举措。本文就完成内控和案防工作的目标任务及需要做好的几项工作谈一些看法。

力破深层问题 创建平安农行——对强化新形势下基层行案防工作的思考

平安农行建设涵盖全行多个层面,涉及内控案防、风险防控、合规管理、安全经营等多个领域,范围很广,压力很大,特别是随着内外形势的变化,基层行平安农行建设面临的新问题越来越多。本文在分析基层农行案防工作面临的问题及其深层次原因的基础上,对做好新形势下的案防工作进行了思考。

突出道德风险防范 提高银行案防效果

案件风险防控伴随银行的产生而成长,犯案者与案防者一直在扮演着"魔"与"道"的角色,防不胜防。从一些典型案件看,有的内外勾结,利用正常业务办理之便,窃取客户存款;有的丧失原则底线,对担保物低值高估、以次充好,甚至虚假抵押等等。经过多年的案防建设,银行的内控制度相当完备,银行业务系统也很安全,银行的违规惩戒更严厉,为何还是有人顶风作案,铲了"草",却除不了"根"!剖析中发现,道德风险经常性的被人们忽视,多数案件表面上是制度执行不力,实质是作案人员内心腐化,道德丧失,底线缺失。道德风险作为犯案的内在因素,决定了外因的作案行为。

切实加强案防工作 保障银行稳建发展

文章通过对温州银行在案件防控、特别是操作风险和道德风险控制等方面存在的问题进行深入分析,探索在当前形势下如何加强风险管理,推进温州银行稳健协调发展的路径选择。

积极做好农商行的案防工作

积极做好农商行的案防工作,事关农商行的生存于发展,需要认真落实案防职责、深入开展安全教育、提升内部管控力度、切实加强廉洁自律和注重员工人文关怀等五个主要方面,不断提高农商行的案防水平。

农商行合规案防要“五到位”

抓基础意识提升到位近年来,营山农商银行通过开展"三年合规文化建设行动",案防综合治理工作取得了一定的成效。但仍要不断强化员工合规案防意识,把依法合规作为农商银行案件防控的"必修课"。一是强化法治理念。要加强法律风险管理,强化法律风险管理在全面风险管理体系中的地位和作用。二是强化合规培训。通过合规培训,让大家掌握业务知识的同时了解和认识什么是合规,为什么要合规,怎样做才能合规,违规会有什么后果等问题。

加强基层银行内控案防工作的措施

当前,金融监管部门对银行业的"强监管"、"严监管"已成为常态。面临既强又严的外部监管,基层银行内控案防工作仍然存在诸多薄弱环节和风险点,内部尽职监督不到位、问题揭示不到位、整改追责不到位依然突出,尤其是信用风险、案件风险、员工违规行为等仍然高发频发,内控合规和案防压力依然较大,本文围绕上述问题提出相关建议。

构建县域农行内控案防长效机制的有益探索

农行松滋市支行大胆提出创建内控品牌,积极探索创新内控管理方式方法,实施"二三四"内控运作模式,紧扣内控重点,大力推行内控管理新举措,建立健全内控管理新机制,进行了一些有益探索。

探索案防关键节点清单管理

案防案件是银行内控失效和操作风险的极端表现,会造成重大的经济损失和声誉风险。在当前复杂的经济形势和社会环境中,银行案件易发多发,如何有效前移案防关口,将案件消萌于未发之时是值得深入研究的课题。在充分调研的基础上,我们探索建立了案防关键节点清单管理“不能犯”机制。机制实施近一年来,全行案防的主动性有了较大提升,案防重点领域和关键环节风险得到有效管控,没有发生案防案件。总结一年来的实践,笔者有以下几点不成熟的思考和体会。

九台农商行三项举措推动内控和案防制度执行年活动扎实有序开展

为有效强化内控和案防制度执行力，确保稳健经营和健康发展，商行认真贯彻落实省市联社关于开展内控和案防制度执行年活动的有关精神，采取有效措施，在全行深入开展“执行年”建设活动。

走好三步棋 实现零发案——人行西宁中支案防工作浅谈

案防工作作为金融稳定的重要组成部分,是考核基层央行全面提升履职能力的重要指标之一。人行西宁中支通过走好思想教育、制度建设和强化监督三步棋,实现了全行案防工作零发案,本文对此进行相关探讨。

强化内控案防管理的实践与思考

内控案防管理工作是银行的"生命线",做好内控寨防工作至关重要。本文以基层县级支行为例进行了实践到理论的探索,具有良好的参考和借鉴价值。

强化银行内控案防管理的分析与思考

内控案防管理工作是银行的“生命线”，做好内控案防工作至关重要。本文通过对当前内控案防工作面临的形势和现有各类风险的成凶进行分析，结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求，提出了加强内控案防专项治理的针‘对忡举措。

关于加强内控案防专项治理的分析与思考

本文通过对当前内控案防工作面临的内外部形势和现有各类风险成因分析,结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求,提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。

浅谈基层支行案防工作策略

当前内控案防警报不断,潜在风险令人堪忧。案件防范工作俨然成为银行树立良好声誉,保证客户资金安全,应对长远竞争需求的重要突破点。文章围绕当前商业银行内控案防工作现状,分析了提高基层机构案防水平的三项措施。

对农村信用社案防管理缺位的思考

近年来,农村信用社案防组织体系、案防思想教育、案防制度体系和案防工作机制缺位问题凸显,案件数量出现大幅反弹,在当前经济转型的关键时期,农村信用社必须牢固树立内控优先的经营理念,进一步强化员工合规经营意识和案防意识,夯实案防管理基础,完善案件防控长效工作机制。只有这样,才能有效提升农村信用社案防管理水平,巩固农村信用社体制改革和业务经营的重大成果。

商业银行智慧案防的策略研究

从宏观大势看,作为防范金融风险的重要一环,案件风险防控对于商业银行守住金融风险底线具有重要意义,而金融科技的发展为防控案件风险提供了强大的技术支撑。本文以农业银行的智慧案防实践为基础,将商业银行智慧案防策略作为研究对象,着眼于如何有效利用金融科技,驱动案防体系和案防理念的发展创新,推动商业银行案件治理从"被动应付"向"主动防控"转型,全面提升案防风控效能。

有效发挥案防工作合力 稳步提升案防管理水平

为持续深化农发行重点领域改革,深入推进内控合规和案防体系建设“提速前进”,笔者结合山西分行实际,以加强案防网格化管理和“关键少数”管理为重点,就如何发挥案防工作合力,提升案防管理水平进行初步探讨。