对香港银行员工行为管理的认识与借鉴——赴港学习内控案防工作的体会

香港作为国际金融中心，处于全面市场经济化区域，银行业的管理较为规范。1997年亚洲金融风暴和2008年全球金融危机后，香港银行业之所以能更加稳健经营与发展，除了有祖国大陆的坚强支持外，与其严格的法制建设和严厉的执法监管是分不开的。

农行铜仁分行着力提升内控案件防范能力

今年以来，农行贵州铜仁分行务实制度基础，细化检查、强化整改，有效防范和消除案件事故隐患，全面提升内控案防能力。

加强基层银行内控案防工作的措施

当前,金融监管部门对银行业的"强监管"、"严监管"已成为常态。面临既强又严的外部监管,基层银行内控案防工作仍然存在诸多薄弱环节和风险点,内部尽职监督不到位、问题揭示不到位、整改追责不到位依然突出,尤其是信用风险、案件风险、员工违规行为等仍然高发频发,内控合规和案防压力依然较大,本文围绕上述问题提出相关建议。

强化内控案防管理的实践与思考

内控案防管理工作是银行的"生命线",做好内控寨防工作至关重要。本文以基层县级支行为例进行了实践到理论的探索,具有良好的参考和借鉴价值。

关于加强内控案防专项治理的分析与思考

本文通过对当前内控案防工作面临的内外部形势和现有各类风险成因分析,结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求,提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。

构建县域农行内控案防长效机制的有益探索

农行松滋市支行大胆提出创建内控品牌,积极探索创新内控管理方式方法,实施"二三四"内控运作模式,紧扣内控重点,大力推行内控管理新举措,建立健全内控管理新机制,进行了一些有益探索。

强化银行内控案防管理的分析与思考

内控案防管理工作是银行的“生命线”，做好内控案防工作至关重要。本文通过对当前内控案防工作面临的形势和现有各类风险的成凶进行分析，结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求，提出了加强内控案防专项治理的针‘对忡举措。

力破深层问题 创建平安农行——对强化新形势下基层行案防工作的思考

平安农行建设涵盖全行多个层面,涉及内控案防、风险防控、合规管理、安全经营等多个领域,范围很广,压力很大,特别是随着内外形势的变化,基层行平安农行建设面临的新问题越来越多。本文在分析基层农行案防工作面临的问题及其深层次原因的基础上,对做好新形势下的案防工作进行了思考。

农业银行淮安城南支行:多措并举推进网点内控建设

一要健全内控案防管理机制。按照内控管理要求，严格落实日常内控管理的规定动作，充分利用风险控制平台，及时通报监控发现的主要问题或风险，坚持内控案防高压态势。二要开展全面风险排查。持续采取单位白查、常规检查、突击检查、专项检查和数据筛选相结合的方式，排查并化解潜在风险隐患，

对强化内控案防工作的思考

一，端正经营思想，均衡。两手抓、双促进”。正确处理好业务发展与风险防范的关系，坚决摒弃重业务经营，轻风险防范的思想，既要加快发展、加快转型，又要审慎经营、

工行安徽滁州分行举行内控案防知识竞赛

为深化“内控案防制度执行年”活动，营造良好的制度执行氛围。展示团队风采，创建和谐银行。2011年10月30日，工行安徽滁州分行举行内控案防知识竞赛。通过竞赛进一步提高全员案件防范意识。确保各项业务安全运行，提升核心竞争力。

从加强教育入手，做好内控案防工作

随着改革开放的不断深入，经济和社会发展的一些矛盾逐渐显现，社会治安形势复杂，银行业案件防范工作日显严峻。如何做好新时期的内控案防工作，确保银行安全营运，实现无事故、无案件的目标。是一个值得我们认真探索的问题。近年来，我行紧跟时代的脉搏，不断创新内控案防工作的方式方法，从加强教育入手，走出了一条加强内控管理的良性发展路子。在省行组织的内控评价中，我们连续四年被评为一级行和总分第一名。

覆盖全面 强化履职——工行湖北省分行深化扁平化机构内控案防工作

机构实施扁平化经营，管理链条缩短、幅度加大，在一定程度上增加了对基层网点和人员监督管理的难度，给内控案防工作带来新的考验。近年来，湖北分行结合实际，创新方法，强化管控，不断改进对省分行营业部和各二级分行扁平化改革机构的内控案防工作，实现了连续三年无内部经济案件的目标，为全行业务发展提供了有力的保障。

如何发挥好基层机构负责人在内控案防工作中的作用

2009年，工商银行在全行开展了以“三项改革”即重构监督体系、改革授权方式、业务集中处理为主要内容的运行体制改革。

实现业务发展和内控案防的有机统一——访中国工商银行深圳分行行长林谦

记者：林行长您好!请您简要介绍一下深圳分行内控合规工作近年来所取得的成绩。林谦：近年来，深圳分行紧密围绕总行“五有”工作要求，结合自身实际确立了“源头规范、过程控制、持续改正”的内控工作方针，以科学有效的工作措施构建了贯穿事前、事中、事后全过程的内控合规管理体系。

对做好网点内控案防工作的几点思考

本文就如何立足基层网点做好内控案防工作谈几点思考:案防管理要责任强。基层网点作为案防工作最后一公里,是各项案防工作要求的执行者和落实者,网点负责人作为本级机构的案防管理第一责任人,要做好本部门的内控案防管理工作,以身作则遵守银行各项规章制度,并认真组织落实好本部门的自查和检查工作;对照各专业条线部门下发的检查和案防工作计划,扎实组织本部门员工落实计划;对各类检查和自查中发现的问题,要及时整改并按规定对责任人落实处理。

四个到位促进国际业务内控案防建设

融资业务监管到位。一是耍定期组织开展国际贸易融资业务的专项检查，重点防范操作风险和信用风险。通过现场和非现场检查的方式，从业务的合规性、完整性等多方面入手，对已发生的贸易融资业务进行全面检查，对发现的问题分析整改，达到“边查边改”之目的，实现勤检查、早防控的目标，有效防范违规行为和案件隐患。二是加强货物贸易项下收结汇与购付汇业务的审查，严格按照“展业三原则”对客户提交的资料进行审查，从源头控制风险，加强客户交易后续监控等环节的审查力度，杜绝违规业务的发生。

强化商业银行智慧风控的思考

本文以智慧风控作为加强案防内控管理的切入点,指出了科技案防在商业银行风险管理与内部控制中的重要性,既充分肯定了近年来商业银行在智慧风控建设取得的成效,也分析了商业银行在内控体系机制建设、智慧风控与传统监督检查方式的结合、各类智慧风控系统整合等方面存在的不足,强调了在日益复杂的经济金融形势和“严监管、深监管”背景下,必须以提升内部控制有效性为根本的案防智慧风控模式来完善商业银行内控合规管理,并提出了明确的改进意见和建议。

关于商业银行违规积分应用的实证分析与思考

对于风险隐患、管理漏洞，及早发现、及时纠正，让咬耳扯袖、红脸出汗成为风险防范的常态，让见微知著，防患未然成为内控案防的习惯，是摆在银行面前的一项重任。为此，笔者对某商业银行违规积分工具应用及成效情况进行了总结评估，对违规积分与案件风险事件、员工操作风险、内控合规管理进行了实证分析，发现违规积分与操作风险、案件风险数据问有明显关联关系，发现违规积分在警示教育、规范行为、防范风险方面具有重要作用，应继续完善优化。

强化内控 注重外防——工行沧州市盐山支行八个到位构建“平安”银行

多年来，工行河北省沧州盐山支行不断增强全员责任意识，以道理讲到位、问题想到位、责任定到位、人员用到位、工作做到位、重点防到位、措施落到位、监督查到位“八到位”为核心内容，扎实开展安全管理，在各项业务稳健发展的同时，内控案防工作也取得了较好成绩。截至2011年，该行已实现27年安全无事故，连续多年被沧州分行评为“党风廉政建设和案件防范工作先进单位”，内控综合考评居全辖首位。