西班牙桑坦德银行英国子行反洗钱处罚案分析

2022年12月,因反洗钱控制体系存在严重且持续的漏洞,英国金融行为监管局(FCA)对西班牙桑坦德银行英国子行罚款1.08亿英镑。本文分析归纳了桑坦德银行英国子行存在的反洗钱工作漏洞,结合中国反洗钱工作实践,提出相关对策建议,以期对我国反洗钱履职和监管工作有所裨益。

桑坦德银行小微金融业务发展经验及启示

2008年金融危机给全球经济造成了深重的负面影响,西方有上百家银行接连倒闭,众多银行濒临破产或被收购,而西班牙桑坦德银行借助稳健的风险管理成功躲过了金融危机。这得益于该银行以传统小微信贷、零售业务为主,较好地实现了风险分散。

中国大学国际化中的引资思考——以西班牙桑坦德银行高等教育资助为例

大学国际化发展所需经费大部分来自国家政府拨款,然而由于教育资源在我国高校分布不均,高校需要从外部渠道引资以满足不断深入的国际化发展。西班牙桑坦德银行在全球高等教育领域的公益捐资案例说明高校和企业可以同时从公益捐资中获益。高校可以借助外部渠道获得资源,进一步提升教育质量,满足国际化发展的需求。

金雅拓、万事达卡和桑坦德银行在南美洲完成最大的非接触式EMV卡部署工程

本刊讯2月16日,数字安全领域的全球领导者金雅拓宣布,通过桑坦德大学项目,已在一年里为巴西桑坦德银行部署了超过一百万张Optelio非接触式EMV卡。此次大学智能卡是经由桑坦德银行的协议,发放给巴西的大学,是目前在南美洲最大的此类卡片部署。金雅拓桑坦德解决方案实现了将EMV卡的安全性与万事达卡Pay Pass非接触式交易的高效性和便捷性的完美结合。

桑坦德的“皮肤”——灵敏传感器

桑坦德位于西班牙北部,是一座古老的港口城市,如今,它也是"智慧城市"的领先范本。在桑坦德,成千上万的传感器帮助提醒人们交通堵塞、调节城市花园的灌溉以及控制街灯的明暗。这些传感器像城市的脉搏一样,日夜坚守,感知和预报着城市的变化,也为人们的生活带来了极大的便利。

如何掘金新兴市场海外业务--桑坦德(巴西)案例研究及启示

新兴市场国家具有经济增长波动性较大、通胀率较高、政权更迭频繁以及营商环境不佳等特点。如何在新兴市场拓展海外业务,成为大型银行国际化进程的重要课题。巴西是典型的新兴市场国家,桑坦德银行(巴西)在巴西耕耘30余年,实现了高增长、高收益、低风险、高估值,成为巴西第一大外资银行、第三大私营银行。根据2019年英国《银行家》杂志排名,桑坦德(巴西)是全球第三大银行集团子行,资产规模仅次于汇丰银行(香港)和中银香港。

外籍人士涌入迪拜城市基础设施承压

疫情以来,迪拜已经吸引了约40万人,这推高了租金和房价,也让学校面临压力。9月底,迪拜疫情后的复苏态势展现得淋漓尽致。非洲首富宣布了在此设立家族办公室的计划,同一天,桑坦德集团(Santander Group)成为最新一家在这个酋长国加强财富服务的公司。

球员故乡行桑坦德 重生之城

不同于地中海岸城市的夏炎冬雨,亦不同于岛国不列颠的雨雪无常,西班牙的北部重镇桑坦德以怡人的气候、和谐的生态以及轻松闲适的足球成为伊比利亚半岛上独具风情的一隅,其摄魂夺魄的阳光海滩、浴火重生的传奇则吸引了一批又一批的海外游人。

坎塔布里亚的朝圣之旅 马德里La Maruca餐厅

全新的LaMaruca餐厅坐落于西班牙马德里的曼萨纳雷斯河畔,离市中心约10分钟车程。它的设计以航海俱乐部为主题,旨在向托雷岛帆船学校或皇家海事俱乐部等桑坦德建筑中的理性主义致敬。本案通过抽象的设计语言,探讨了建筑内外的二元性。在室内空间重建开放且充满航海氛围的场景。虽然没有具象的航海元素,但消费者却能在这里沉浸式地感受到“无形”的海洋。餐厅内部采用流畅的曲面塑造内部结构,丰富立面层次的同时,更营造出友好亲切的氛围,引导消费者在其间行走探索,就好像一次穿越坎塔布里亚老城的朝圣之旅。

初探伦敦公共自行车租赁系统

作为公共交通中的重要组成部分,公共自行车以其资费低廉、自助共享的优越性而受到短途出行市民的青睐。为此,本栏目向您介绍伦敦的公共自行车租赁系统。在伦敦,公共自行车正努力打造为像红色伦敦巴士和黑色伦敦出租车一样经典的城市符号。绿色骑行的理念已成为人们的一种生活习惯。仅在＂伦敦自行车租赁＂计划开始实施的前10周内,自行车的出租次数就超过了100万人次。

眺望英伦

英超从来就不是巴西人的天堂!这话决非随意的武断论断,而是有着深刻的历史原因。首先,20世纪90年代,当时英超水平因确实低于意大利、西班牙,所以高水平巴西球员更愿意去皇马巴萨尤文AC米兰。来英超的则多是一些法国、荷兰以及北欧诸强的顶尖级球员。这个基调定下后。

国外

全球:对冲基金现历史性大亏损据eVestment日前发布的数据显示,2018年全球对冲基金平均亏损4.86%,同期标普500跌4.38%。资产类别来看,权益性资产收益最差,大宗商品紧随其后。表现最好的资产为外汇类资产。分策略来看,股票(多/空)策略和积极行动策略收益惨淡。(来源:中国证券报)美国:73%投资者忧心美国经济衰退美国有线电视新闻网日前援引波士顿咨询公司调查所获结果报道,73%的调查对象预期美国经济今后两年将陷入衰退。

以色列幼狮——贝纳扬

在当今欧洲足球版图上,以色列国家队可以用“鸡肋”来形容。但是,就是这支让很多人看不起的球队中却有一位被以色列人视为‘国宝’的球员,他就是刚刚转会英超西汉姆联队的贝纳场。上赛季的西甲联赛,由于在桑坦德竞技队的优异发挥,贝纳场的名字也越来越被人们所称道,使他成为这个夏天转会市场的焦点话题。

依赖综合症

足球本是一项集体运动,但是发展到现在很多球队都陷进了“球星依赖症”的怪圈。没有亨利,阿森纳的控球很难转为进球;没有小罗,巴萨更像一只“纸老虎”;没有大罗,皇马甚至没有像样的射门……

西班牙雷奥辛铅锌矿

雷奥辛铅锌矿床埋藏在西班牙北部坎塔夫里亚自治区。矿山位于桑坦德港西南30公里,海拔100～200米。矿床属层状矿脉,开采的主要经济矿物为闪锌矿、白铁矿和方铅矿。矿体呈不规则的长方形(3500米×800米),总面积约3平方公里,厚度2～40米。根据矿床规模、矿物形态和成矿作用的不同,从西到东分为四个矿化区。

场景细分下的消费金融

做消费金融一定要抓对细分领域,搭建好征信系统、信用体系、担保体系、借贷体系和催收体系,而互金风控数据是最重要的来源。

丹尼·雅各布斯 纽约“奇迹”

雅各布斯有两个绰号,一个是＂金色男孩＂,另一个是＂奇迹的人＂,对于前一个,他曾爱恨交织,因为顶着这个绰号,雅各布斯经历了由风光到失意的全过程。如今,雅各布斯更喜欢第二个,因为不知不觉间,他已经完成了由＂男孩＂向＂男人＂的转变。击倒式杀戮2016年9月9日,宾夕法尼亚州雷丁桑坦德竞技场,当老对手莫拉出现在自己面前时,英俊帅气的雅各布斯眼前浮现出一年前与莫拉首次交锋的情景。

当当填字

横向一、西甲第31轮皇马与巴萨比赛中,因为冲撞眼部受伤的皇马球员。二、曾在1997年8月1日转会巴塞罗那队的巴西前锋。三、俄超莫斯科火车头队的2号后卫。四、英格兰国家队的主力后卫,现效力于英超切尔西队。五、法国队前国脚,并帮助法国队夺得1998年世界杯冠军。六、1983年获得世青赛冠军的巴西球员。七、法甲雷恩队克罗地亚前锋,队中身披11号战袍。八、切尔西队的科特迪瓦前锋。九、在2001年转会丹麦兰德斯队效力至今的门将。十、曾在1983年获得欧洲冠军杯冠军的一支德国球队。十一、意大利Diadora品牌的形象代言人。

杀手无极

每一位前锋都将荣膺联赛金靴当作职业生涯中最重要的记忆,如果能在不同级别的联赛中获得射手王,那么这位拥有不同型号金靴的绿茵杀手必定拥有与众不同的非凡经历。不同级别联赛的洗礼可以让一名射手达到竞技层次上的升华与跨越,让我们记录那一段段"无极"的"纪录"时刻……

大道无形

今天,他们在英超和西甲独领风骚；明天,他们剑指欧陆射手王的宝座。本赛季的欧洲金靴将花落谁家?是德罗巴,还是卡努特?再或者,是后来居上的另一个杀手王者?卡努特“卡努特这样的球员对球队的帮助很大,他的状态一直都保持得很好。每个成功的球队,都会有一个可怕的杀手,现在,所有我们的对手都会因为卡努特这个名字而颤抖!”