西班牙桑坦德银行英国子行反洗钱处罚案分析

2022年12月,因反洗钱控制体系存在严重且持续的漏洞,英国金融行为监管局(FCA)对西班牙桑坦德银行英国子行罚款1.08亿英镑。本文分析归纳了桑坦德银行英国子行存在的反洗钱工作漏洞,结合中国反洗钱工作实践,提出相关对策建议,以期对我国反洗钱履职和监管工作有所裨益。

桑坦德银行小微金融业务发展经验及启示

2008年金融危机给全球经济造成了深重的负面影响,西方有上百家银行接连倒闭,众多银行濒临破产或被收购,而西班牙桑坦德银行借助稳健的风险管理成功躲过了金融危机。这得益于该银行以传统小微信贷、零售业务为主,较好地实现了风险分散。

中国大学国际化中的引资思考——以西班牙桑坦德银行高等教育资助为例

大学国际化发展所需经费大部分来自国家政府拨款,然而由于教育资源在我国高校分布不均,高校需要从外部渠道引资以满足不断深入的国际化发展。西班牙桑坦德银行在全球高等教育领域的公益捐资案例说明高校和企业可以同时从公益捐资中获益。高校可以借助外部渠道获得资源,进一步提升教育质量,满足国际化发展的需求。

金雅拓、万事达卡和桑坦德银行在南美洲完成最大的非接触式EMV卡部署工程

本刊讯2月16日,数字安全领域的全球领导者金雅拓宣布,通过桑坦德大学项目,已在一年里为巴西桑坦德银行部署了超过一百万张Optelio非接触式EMV卡。此次大学智能卡是经由桑坦德银行的协议,发放给巴西的大学,是目前在南美洲最大的此类卡片部署。金雅拓桑坦德解决方案实现了将EMV卡的安全性与万事达卡Pay Pass非接触式交易的高效性和便捷性的完美结合。

初探伦敦公共自行车租赁系统

作为公共交通中的重要组成部分,公共自行车以其资费低廉、自助共享的优越性而受到短途出行市民的青睐。为此,本栏目向您介绍伦敦的公共自行车租赁系统。在伦敦,公共自行车正努力打造为像红色伦敦巴士和黑色伦敦出租车一样经典的城市符号。绿色骑行的理念已成为人们的一种生活习惯。仅在＂伦敦自行车租赁＂计划开始实施的前10周内,自行车的出租次数就超过了100万人次。

国外

全球:对冲基金现历史性大亏损据eVestment日前发布的数据显示,2018年全球对冲基金平均亏损4.86%,同期标普500跌4.38%。资产类别来看,权益性资产收益最差,大宗商品紧随其后。表现最好的资产为外汇类资产。分策略来看,股票(多/空)策略和积极行动策略收益惨淡。(来源:中国证券报)美国:73%投资者忧心美国经济衰退美国有线电视新闻网日前援引波士顿咨询公司调查所获结果报道,73%的调查对象预期美国经济今后两年将陷入衰退。

P2P行业的全球发展

在过去的一年里我们见证了金融创新的力量所带来的影响。据网贷之家统计,截至2014年6月,P2P网贷平台数量已突破1100家,半年成交金额接近1000亿元人民币,接近2013年全年的成交金额。P2P行业如此迅猛的增长,引起了人们的强烈关注,本文结合Lend Academy创始人彼德·伦顿(Peter Renton)的演讲。

全球视线月度资讯

区块链国际联盟分化摩根大通桑坦德银行另起炉灶3月1日,退出R3联盟的摩根大通、桑坦德银行等多家国际金融巨头另起炉灶,成立新的区块链联盟组织——企业以太坊联盟,这也标志着国际区块链组织正在走向多样化。上海信砥安兑以及杭州秘猿科技也加入了该联盟。汇丰向瑞信出售16亿美元美国住宅抵押贷款3月7日,据彭博报道,汇丰公告称,以大约15亿美元的价格,

域外

环球网4月16日研究称历史上长达900年干旱让印度河流域文明消失据《印度时报》4月16日报道,印度理工学院坎普尔分院(IIT-Kgp)的科学家发现,在4350年前,历史上一轮长达900年的干旱摧毁了印度河流域文明。在他们的研究过程中,收集到的证据也使得人们普遍接受的一种理论得以维持,即所谓的干旱持续了大约200年。这项研究将于4月在著名的《国际期刊》上发表。据报道,印度地质和地球物理部门的研究人员一直在研究过去5000年来季风季节雨水的变化,并发现,在喜马拉雅山西北部长达900多年的时间,降雨少得旷日持久,这使得水源逐渐枯竭,文明繁荣原本所依赖的河流也逐渐干涸。最终使得沿河的居民们向东部和南方迁移,因为那里的雨水条件更好。

英国 政府帮助年轻人买房

根据欧洲第二大银行西班牙国际银行(Banco Santander S.A.又称桑坦德银行)最新的调查显示,英国有三分之一的无房者认为自己没有能力在本国购买房产,在三十岁以下的年轻人中这一比例则高达五分之四,他们说除非能得到父母的财政支持,否则根本无力承担英国高昂的房价。居高不下的房价给英国经济带来了恶劣的影响,几十年来英国的新房修建率一直在下降,失业率上升,年轻人购房无望,大家庭生活处在糟糕的环境中。