欧美银行频“爆雷”,新兴市场成“避风港”

今年以来,欧美银行频频“爆雷”。3月10日,美国联邦存款保险公司(FDIC)发布公告称,美国硅谷银行被美国加利福尼亚州金融保护和创新部门关闭。这成为2008年以来美国金融业最大的银行业破产案。紧随其后,资产是硅谷银行两倍之多的瑞士第二大银行—瑞士信贷银行也坠入深渊。在其披露的2022年度报告中,承认对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。

欧美银行全面风险管理体系的缺陷及启示

本次金融危机爆发后,对银行风险管理体系健全性的质疑尘嚣甚上。作者结合在海内外银行业风险管理的工作经验,从全面风险管理的理念、体系、度量和管理四个角度入手,对欧美银行全面风险管理体系中存在的缺陷进行分析,对完善国内银行业的全面风险管理体系提出合理化建议。

美欧银行业危机背景下离岸人民币债券市场的发展

本文梳理了美欧银行业危机背景下离岸人民币债券的发展机遇,探讨了离岸人民币债券市场发展的新趋势,并在此基础上对我国离岸人民币债券的发展提出相关建议。

欧美银行风险事件的反思及启示

2023年3月以来,欧美银行业风险事件频发,其中瑞士信贷是此轮风波中倒下的首家全球系统重要性银行,第一共和银行则成为美国历史上倒闭的第二大银行.银行机构的突然倒闭,固然有利率急速上升这一外部宏观因素的冲击,但本质是对其经营管理能力的再考核,也是对宏观金融监管效率的再检视.

欧美银行出现的一些风险事件对我国的影响及借鉴

习近平总书记在党的二十大报告中指出,"加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系,依法将各类金融活动全部纳入监管,守住不发生系统性风险底线".回顾最近国内外金融风险事件,愈发感到习近平总书记指示的重要性和战略意义.结合习近平总书记的重要指示,谈谈最近欧美银行出现的一些风险事件对我国的影响及借鉴.

欧美银行业危机演变、影响及启示应对

2023年上半年,美国硅谷银行宣告破产,引发金融市场大幅动荡。之后多家欧美银行陆续爆发风险事件,引发海外银行业流动性危机。其内在的原因是什么,对我国银行业又有哪些启示?资产负债期限错配引发流动性危机2023年3月8日,美国硅谷银行宣布抛售210亿美元可出售资产,亏损约18亿美元,同时进行再融资22.5亿美元,引发市场高度关注。

欧美银行“闪崩”凸显金融监管失位

3月以来,欧美银行一直处于全球金融风暴眼。美国前20大银行之一,拥有资产2000多亿美元的硅谷银行(下称“SVB”)和签字银行倒闭,美国第14大银行第一共和银行在生死边缘苦苦挣扎。而另一家拥有166年历史的老牌银行瑞士信贷集团(下称“瑞信”),不得不被瑞士银行(下称“瑞银”)低价收购。SVB的崩塌,被认为是自2008年金融危机以来,最大的银行倒闭事件。整个轰然倒塌的过程,仅仅发生在48小时之内。美西方国家银行业相继爆雷,使得银行业危机苗头凸显,加之美西方股市、债市暴跌,美西方金融业进入调整震荡期。

欧美银行应对利率市场化的策略分析

20世纪80年代开始,全世界兴起了利率市场化浪潮。由于利率市场化改变了原有的资金价格形成机制,大大促进了银行业的竞争。商业银行会采取竞争性价格来获得存款,一定程度上提高了银行的资金成本,并在利率市场化初期不可避免地带来了存贷利差的缩小,而在利率竞争逐渐趋于稳定之后,银行又面临着激烈的非价格竞争。因此商业银行会面临着经营费用上升,利润下降的局面。

欧美商业银行反洗钱合规测试与质量保证实践及启示

反洗钱合规测试及质量保证是反洗钱合规管理的重要举措,有助于提升合规水平、缓释洗钱风险。论文通过内涵溯源、概念辨析、方法阐述,介绍欧美银行反洗钱合规测试及质量保证,并简要分析对我国银行业的启示。

高薪:欧美银行的他律与自律

按照规律,从新年的第二周开始,欧美银行业将正式进入向高管和员工派发高额奖金的季节。不过,面对政府愈来愈严的高压姿态和民众一致说不的讨伐声,这些金融机构不会再像往年分红时那样肆无忌惮,而是刻意表现出了平和与低调,甚至懂得开始自我约束。

石油减产风波未平,油价维持高位将成常态?

后续油价是否持续走高取决于全球经济发展形势、地缘政治问题的走向以及美联储加息带来的美元指数变化等多重因素。在历经欧美银行危机和油价大跌之后,国际原油市场再增变数。4月2日,沙特、俄罗斯、阿联酋、伊拉克等八大石油输出国联盟+(OPEC+)成员国宣布加大石油减产幅度,自5月起每日减产接近166万桶,并持续到2023年底。就在计划公布的第二天,伦敦布伦特原油和西得克萨斯中间基原油(WTI)主力合约价格涨超7%,布伦特原油一度达到每桶85美元的高位。

国际原油市场月评

基准情景下,预计4月国际油价显著走高,布伦特均价为83~87美元/桶。回顾3月,国际油价月均价环比下降。欧美银行接连“爆雷”引发市场担忧,国际油价连续走跌,3月17日布伦特原油期货结算价一度跌至72.97美元/桶,为2021年12月底以来的低位。随后,受主要央行采取稳定银行业措施、美联储如期小幅加息并暗示可能暂停进一步加息、OPEC+维持减产政策、俄罗斯将延长减产时间、库尔德斯坦供应中断风险等影响,油价获得一定支撑。

国际原油市场月评

基准情景下,预计6月国际油价环比回落,布伦特均价为76~80美元/桶。回顾5月,国际油价环比大幅下降。月初,受美国债务上限及美联储进一步加息加深投资者对经济前景担忧的影响,油价连续显著走低。5月3日,布伦特原油期货价格降至72.33美元/桶,为2021年12月底以来最低。随后,因美国需求好转、OPEC+执行减产、市场对需求增长保持乐观情绪,持紧的基本面给油价一定支撑,但由于美国债务上限僵局难破、市场对美联储加息预期升温、欧美银行风险仍存,压制了国际油价上涨的动力。5月,WTI、布伦特、阿曼原油期货均价分别为71.62美元/桶、75.69美元/桶和74.78美元/桶,环比分别下降7.82美元/桶、7.67美元/桶和8.4美元/桶。上海原油期货首行合约均价为512.78元/桶(73.29美元/桶)。

硅谷银行破产:报表准确反映 监管极速应对

西方主要发达经济体为遏制严重通货膨胀而采取剧烈加息举措的负效应正加速显现:进入2023年3月,美国硅谷银行、银门银行、签名银行相继倒闭,第一共和银行也深陷危机之中;在欧洲,瑞士信贷银行也宣布破产并被收购。尽管政府迅速采取行动,推出一系列补救措施稳定人心,以防“多米诺效应”冲垮金融业乃至波及整个经济,但市场恐慌情绪仍在蔓延,全球金融系统“余震”还远未结束。此次欧美银行破产危机暴露出银行经营、金融监管等体制机制问题。本刊特别策划专题,对以硅谷银行破产为代表的此次欧美银行破产危机进行深度探讨。

金融互联网化的国际经验与启示

金融互联网化是金融创新的重要趋势之一。到目前为止,由技术进步引起的金融互联网化创新已经历三个阶段,有效促进了金融机构运营成本的降低和金融供给能力的提升。从国际经验看,欧美银行金融互联网化始终坚持以客户为中心,通过内部挖掘渠道潜能、外部提升客户黏性,成功打造了互联网时代的差异化竞争优势。国内商业银行应以此为借鉴,进一步明确金融互联网化的发展策略,通过加快业务创新与试点,不断提升金融供给能力,实现互联网时代的创新发展。

欧美防范信贷集中风险的经验与启示

信贷集中风险是银行发生巨额信贷损失甚至破产的重要原因。欧美银行在加强信贷集中风险管理方面形成了一整套科学有效的管理体系,其经验值得国内银行机构借鉴信贷集中风险是银行发生巨额信贷损失甚至破产的重要原因,正因如此,信贷集中风险日益得到各国商业银行、监管机构及评级机构的重视。近年来,尽管国际市场上发生了安然、世通等大公司破产以及欧美电信行业危机等事件,但鲜有银行因此遭受巨额信贷损失,主要原因是欧美银行加强了信贷集中风险管理,

国内国际要闻

中国证监会"换帅"新华社20日发布消息称,中共中央、中国国务院决定任命刘士余为中国证监会党委书记、主席,免去肖钢证监会党委书记、主席的职务。换帅首个交易日,市场迎来了红包行情。市场对新任证监会主席寄予厚望,期待其加快引进境内外长线资金,建设稳定的市场机制,减少暴涨暴跌带来的冲击,让投资者分享股市发展的红利。

推行“新协议”对农信社风险防范的两点认识

一、对《巴塞尔协议Ⅲ》的基本认识《巴塞尔协议Ⅲ》是国际金融监管改革的新选择,成为金融危机后全球金融监管改革的里程碑。新协议在银行资本构成、资本充足率以及流动性指标等方面大幅度提高了监管要求,对一级资本提出了新的限制性定义,还特别提出了一个逆周期的资本缓冲要求。

中国106家企业上榜世界500强

中石化居榜眼,工商银行最赚钱,未来民营企业更有机会近日,2015年《财富》世界500强企业排行榜发布,中国106家企业上榜,总数仅次于美国。中石化（600028.SH）超越壳牌石油位居第二,工商银行（601398.SH）超越苹果公司成为全球＂最能赚钱的企业＂。中国绝大多数上榜企业排名上升。

中国工商银行与国际主要银行业绩和战略动向比较研究

2011年,国际主要大型银行经营状况及盈利增速整体不及市场预期,且欧美银行间的分化趋势有所扩大。其中,美国银行业的盈利情况保持平稳,但盈利增速显著下降;欧洲银行业受欧债危机冲击表现不佳,大多数银行的净利润均出现明显下滑。而中国工商银行 2011年继续保持了全球盈利最多的上市银行地位,中国银行业整体良好的经营业绩反映出其在全球金融市场中地位的上升。未来,受欧债危机有可能继续蔓延及美国经济复苏不确定性依旧存在等因素影响,欧美主要银行普遍采取审慎、稳健的发展战略,力图进一步巩固经营基础,以有效地应对经营风险与挑战。