真实案例说保险东方社出版《保险局中局》

近日，东方出版社隆重推出一本奇特的新书：《保险局中局》。从书名可知，这是一部近乎侦探小说的纪实文学作品。本书特别收录了国内外著名的、典型的、包含各种欺诈手法的、欺诈环节设计巧妙堪比好莱坞大片的一系列保险欺诈案例，比较全面地反映了保险欺诈与陷阱的概貌。

骗局

《美国新闻与世界报道》杂志,不久前推出骗局专题(hoax),追述过去一两百年来发生在西方的各种大规模骗局,从科学、文学到灵异,无奇不有。检视这些曾经引起社会震荡、众人瞩目的骗局,不但看到了骗子的花招,也反映和折射了大众的心理。专题归纳出三个结论:一次成功的骗局往往并非依赖于骗子说谎的本领,而是上当者的无知;骗局中的诱饵,常是一个以对方的愿望、偏见或贪婪编出来的东西,抓住了人性的弱点,即使是一个漏洞百出的谎言,也能兴风作浪;所有的人都可能落入骗局,包括高级知识分子。

信用卡欺诈多样化及风险防范对策

当前，信用卡欺诈手法多种多样，社会危害越来越大。从农业银行芜湖分行已发现的外部欺诈事件看，犯罪分子对农行各项业务有深入研究，克隆、伪造技术，电话、短信诈骗，盗用信息骗领盗做金穗卡等诈骗手法已渗透在农行存取款、转账、信用卡申领及使用等业务环节与领域，不仅严重侵害了金融消费者的合法权益，影响农行声誉，在社会上也造成了不良的负面影响。

信用证方式下的欺诈

信用证是国际贸易的一种结算方式,是银行有条件的付款承诺。按照国际惯例,只要单据与信用证规定的条款表面一致,开征行或指定银行就应付款。由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离,使欺诈人有一定的可乘之机。现将信用证方式下的诈骗案件中的几种常见欺诈手法介绍给读者,以供参考。一、假冒信用证信用证真伪。

《傲慢与偏见》的反讽艺术

反讽是西方文学中重要的艺术手法,它源于柏拉图的《理想国》,本义是油腔滑调或用欺诈手法引诱别人上当,希腊古典戏剧中就有＂佯装无知者＂这一角色,后来反讽发展成为一种＂所言与所指完全相反＂的修辞格。在西方现代文学中,反讽是文学创作的重要结构原则,是一种表象与真实相对立的情景,是指某种语境下词汇或语调获得与本意相反的、否定的意义。学者李建军认为,反讽是洞察了表现对象在现象与本质、内容与形式等方面的差异,采用暗含、嘲弄、否定等方式委婉表达事物隐蔽性质的策略,是洞察真相、揭示现实的叙事技巧。[1]

重在事前控制

被不法者视为“唐僧肉”的医保基金可谓让医保管理部门伤透了脑筋，且不说骗保者的欺诈手法是何等的花样百出，单是取证困难，或者查明了事实，却因不符合“罪刑法定”原则，而无法对骗保者定罪处刑，就够医保管理部门尴尬的了。低廉的违规成本和宽松的法制环境之下，究竟该如何解除医保基金所面临的巨大威胁？笔者认为，事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。

新支付环境下的银行卡风险防范

根据中国银联的相关报告，2015年，境内账户信息泄露事件发生频率和涉及信息泄露数量都超过以往，针对系统端和终端侧的账户信息盗刷的欺诈手法更趋专业、隐蔽、多变，且频繁发生内部人员参与作案的现象。