反洗钱正式执法检查对违规银行的影响研究——以美国为例

金融监管机构对严重违反反洗钱法规的义务主体通常会实施正式的反洗钱执法检查,而执法检查又会对其产生一些负面影响。鉴于银行是犯罪分子洗钱的主要通道,而且美国针对银行所实施的反洗钱正式执法检查的时间较早、频率较高、处罚力度大,故本文以美国银行机构为例,分析监管机构实施反洗钱正式执法检查对违规银行可能产生的影响。结论发现:违规银行的经营业绩在接受反洗钱正式执法检查后出现下降,这是由于后续合规投资成本上升以及因终止洗钱活动而带来的潜在损失;执法检查后期的银行资本风险增大,这是由于后续整改增加了对监管资本的消耗与需求;执法检查未对违规银行存款人的行为形成有效约束,监管机构似乎是督促违规银行向合规转变的唯一"警察";尽管执法检查会影响银行收益与资本,但其与银行倒闭无显著关联。

英国教育督导评介

与我国当前的教育督导相比，英国中小学的教育督导有其鲜明的独到之处和先进之处。其做法与经验在很多地方值得我们学习和借鉴。督导准备工作英国教育督导团在正式检查的前二至三个月与校方取得联系，双方共同决定检查日期。在正式检查前还要召开三个重要会议：校长会议—...

不妨学一学“老秦检查法”

不妨学一学“老秦检查法”江苏孙杨生张家港市委书记秦振华，人称“争先书记”，是全国优秀党务工作者。他对各项工作不仅有布置．更有检查，而且检查方法也十分独特。老秦到各乡镇，不是进办公室找书记镇长，而是一竿子插到底，神不知鬼不觉，把车直接开到企业、学校、田...