论欧盟金融服务法中的母国控制原则

在欧盟金融服务法中,母国控制原则是指跨境金融服务应主要遵循母国的监管规则,相应的监管责任也主要由母国监管当局承担。母国控制原则不能适用于未经金融服务指令协调的领域。相互承认原则是母国控制原则的前提和基础,母国控制原则又是实施相互承认原则的必然要求和具体体现。这一原则的形成与欧盟金融服务市场一体化方法的转变有着密切联系,其发展也是这种新的一体化模式广泛推行的必然结果。立法和司法实践表明,母国控制原则的适用范围尚不明确,其价值没有得到充分的体现。为了消除跨境金融服务的法律壁垒,推动金融服务市场的一体化进程,欧盟金融服务立法应向协调行为规则、进一步明确划分监管责任并扩大母国控制范围的方向发展。

《欧盟保险公司重组与清算指令》中的母国控制原则

作为建立欧盟单一金融服务市场法律体系的一部分,《欧盟保险公司重组与清算指令》在规范跨国保险机构重组与清算程序方面起到了重要作用。在这一指令中,母国控制是基础性的原则,这一原则不仅是欧盟金融服务法律的基石,也与最低限度协调原则和相互承认原则一起,共同构成《欧盟保险公司重组与清算指令》的法理基础。本文拟从三个方面介绍这一原则在指令中的作用,通过界定母国控制原则在指令中的含义,来分析这一原则与其他两个原则的关系,并指出这一原则在指令中的缺陷,从而以母国控制原则为桥梁,更好的理解《欧盟保险公司重组与清算指令》。

论欧盟银行重组与清算制度

欧盟《信用机构重组与清算指令》是欧盟银行市场退出机制的一个重要部分。它的制定,不仅保持了与《第一银行指令》、《第二银行指令》立法宗旨相统一,而且保持了与《破产诉讼条例》的法律原则及其程序相一致,从而为欧盟金融市场一体化、统一金融法制并完善市场退出机制扫清了障碍,使单一银行执照制度及其母国控制原则更加完备。