一起克隆银行承兑汇票诈骗案向我们敲响警钟

这是一起发生在河北唐山市的案件，它向我们敲响了警钟!

克隆600万汇票诈骗案被侦破

为了谋财,犯罪分子机关算尽,连最先进的“克隆”技术也派上了用场。然而,天网恢恢,最狡猾的狐狸也逃不出猎人的追捕。2002年9月,一场罕见的特大汇票诈骗案,在山东省德州市中级人民法院开庭审理宣判,犯罪分子得到了法律的严惩。

淮北相山支行成功堵截一起银行承兑汇票诈骗案

10月6日下午4时30分，淮北相山支行柜员马燕接到某客户递过来查询的金额200万元的银行承兑汇票一张。马燕凭经验感觉该汇票不真实，随即递给了会计主管梁红梅．并提出了自己的看法。梁红梅认真检验了票据的相关要素后确认客户提供的是一张假汇票。她安排马燕稳住客户，立即向市分行保卫部报告。淮北分行接报后迅速启动了突发事件预案，指示相山支行立即向公安局“110”指挥中心报警，淮北分行保卫部人员立即赶往现场。

违规签发银行承兑汇票

2006年2月和6月，某银行黑龙江支行和河南某支行先后发生两起银行承兑汇票诈骗案，涉案金额分别高达4．325亿元和1．461亿元，给商业银行的票据业务再次敲响了警钟。上述两起案件的共同点是，企业人员与银行员工内外勾结，违规签发银行承兑汇票，给签发行和贴现行带来了较大的票据风险。

汇票巨骗案暴露金融管理漏洞

4骗子将一份伪造的银行承兑汇票以低价贴现的形式转让给一位私营企业主，骗得人民币68万元。随后4人又相继向银行抛出三份假汇票，欲骗取人民币总额高达960万元，但终因骗局败露而落入法网。骗子虽然受到了法律的严惩，但此案却从另一个层面折射出浙江省“空前繁荣”的地下汇票交易市场，严重干扰了当地的金融秩序，同时也反映出了银行金融防范系统的疏漏，让骗子有机可乘。

银行资金为何那么容易被骗

继六月中行河南沈丘县支行曝出1．46亿元银行承兑汇票诈骗案后不到一周的时间，交通银行再度曝出2亿元诈骗案。交行沈阳分行因出现重大挪用银行资金案，有关部门已经介入调查。今年以来，不到半年的时间里，已经出现了至少6起涉案金额上亿元的银行大案要案，涉案总额达到了几十亿元。

从两起“团伙性案件”看岗位轮换制的必要性

银行作为高风险的资金营运部门，内部贪污、挪用、盗窃资金案件时有发生，但大家是否注意到，近几年来，此类案件从个人“单干”的几十万、几百万发展到集体“操刀”作案，涉案金额更是动辄几千万甚至上亿元。如：2005年案发的我行黑龙江肇东支行第八储蓄所四名储蓄员合伙贪污储户存款3410万元案。2006年案发的中行黑龙江双鸭山四马路支行银行承兑汇票诈骗案，更是让人触目惊心，整个支行从行长到经办员五人集体作案，涉案金额达9亿多元。