浅析跨境资金池在企业资金管理中的应用

集团公司中因各子公司分布于不同的地理区域,经营不同的业务,资金状况及币种需求各异,资金管理一直是企业实际运作的一项难点。继2015年国家外汇管理局发布《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》之后,国家外汇管理局按照服务实体经济、统筹资金使用、有效防范风险的原则,进一步深化跨国公司跨境资金集中运营管理改革,一些集团企业通过资产池的组建大大提高了资金管理的效率和效果。本文阐述了企业如何在实际操作中应用跨境资金池,如何在集团内部设定存贷款利率,并提出在跨境资金管理中如何建立有效的沟通及控制体系,以提高企业资金管理的效率及效果。