试论银行不良资产清收处置的法律合规风险及其风险防范

在市场经济活动中,商业银行一直发挥着关键作用,其不仅能主导经济活动走向,还能加强货币流通,为国内经济的稳健发展创造良好环境。随着国民收入的提升,人们的消费需求也有所上涨,为进一步满足市场需要,银行的贷款业务也逐渐呈多元化趋势。虽然银行一直比较注重不良资产的清收管理工作,但随着近两年经济下行,以及近段时间的新冠疫情影响,借款人收入大幅缩水,还款能力大幅下降,未来有可能出现不良资产集中大面积暴发的情况。基于此,本文将探讨银行不良资产清收处置的法律合规风险及其风险防范对策。

论在重大突发事件时基础电信企业的网信安全法律合规风险防范

随着信息通信技术的快速发展和广泛应用,基础电信企业在重大突发事件应对处置工作中发挥着越来越重要的作用。本文在全面梳理相关法律法规的基础上,从网信安全工作典型场景出发,开展专项调研与综合分析,围绕相关工作提出了具有可操作性的合规建议,为依法合规开展重大突发事件网信安全工作提供了有力支撑。

银行不良资产清收处置的法律合规风险及其防范

本文总结了当前商业银行不良资产清收处置的六种主要方式及涉及的法律法规,揭示了各类清收处置方式可能存在的法律合规风险点,对规范清收处置管理、防范法律合规风险提出了应对措施。

2021年互联网保险监管新规及法律合规风险探讨

本文以2020年12月公布的《互联网保险业务监管办法》为主要研究对象,结合互联网保险业务中企业和管理者的实践情况,从对互联网保险业务经营者影响的角度,对比了新办法与2015年《互联网保险业务监管暂行办法》的主要变化,并结合对互联网保险业务违法违规现象的研究,提出了在新办法实施的环境下,如何加强法律合规风险管理的建议。

跨国公司法律与合规风险管理体制及运作机制研究

随着世界经济日趋全球化及中国集团公司加速走进国际市场，如何在跨国经营中防范、规避和管理各种法律、合规风险已经成为中国集团公司法律部面临的一个现实而严峻的课题。虽然中国大型国有企业目前在总法律顾问制度及法律风险管理体制的推行和实施方面取得了长足的进步，大型民营企业的法律部运作也逐渐走上了正轨，但是中国集团公司法律部在机构设置、职能分配、团队培养、流程管理、运作机制及企业合规文化建设等方面与外国跨国公司有相当的不同。这些不同除国情因素外，还有一大部分原因在于许多中国集团公司走向跨国经营尚处于开始的探索和尝试阶段。本文重点介绍外国跨国公司法律部在机构设置、职能分配、团队培养、流程管理、运作机制及企业合规文化建设等方面的一些做法和经验，以供中国集团公司法律部在与国际化接轨的工作上做些参考和借鉴。

浅议中央企业法律与合规风险的管控策略

随着市场经济的深化发展,很多中央企业凭借其强劲的资金实力、出色的战略投资策略和先进的管理模式迅速发展,在中央企业竞相“做大做强,越来越好”的同时,也开始逐渐关注风险管理与内部控制,而在众多风险种类中“法律与合规风险”较为特殊,因为其贯穿整个企业生命周期,且渗透到日常经营的每一环节。而随着全面依法治国的深入推进,法律与合规风险管理所涉及的政治风险、法规风险、财务风险、职工及干部的职业道德操守的遵从性等已成为纪检机构巡视巡察中央企业及立案调查的重点。基于以上原因,本文着重分析了几个中央企业法律与合规风险点的特征,管控现状,识别与分析方法,并提出了相应的几点管控策略。

劳务外包模式下企业用工的法律风险识别与合规建议

在市场化用工的大背景下,企业的用工方式越来越多样化。劳务外包作为一种新型用工形式,一方面可以解决企业招工、用工难的问题;另一方面通过将部分业务外包,可以有效降低用人成本和经营风险。然而,如果企业订立的外包合同或外包合同履约过程不规范,将可能被认定为劳务派遣,从而导致企业与外包单位承担连带责任,这样就会加大企业的法律合规风险。鉴于此,本文分析了劳务外包与劳务派遣的异同以及潜在的法律合规风险,并从外包单位选择、外包合同订立、日常业务管理、定期开展专项法律合规风险评估以及专项合规指引等方面提出了合规建议,以期提供借鉴和参考。

企业刑事合规问题研究

企业特别是尚未涉案的企业对刑事合规建设积极性不高,对刑事合规的全面推广和运用存在一定惰性,相关主体必须正确树立刑事合规理念。随着企业刑事合规改革试点工作的不断深入和探索,相关政策也在随之变化。司法实践要准确把握运用好刑事合规政策,要明确适用企业合规改革的案件类型、人员范围、量刑范围,建立刑事合规的正向激励机制,要有效识别刑事合规风险、合理构建刑事合规体系、确保刑事合规计划有效。

地方政府融资平台信托产品的主要类型和风险识别

目前,地方政府融资平台信托产品存续余额在整个地方政府债务规模中占据较大比例,同时也是信托资金投向最为集中的一类产品,其风险问题值得关注。本文概括了地方政府融资平台信托产品的主要类型,并在此基础上,对其面临的主要风险进行了全面梳理,以供投资者参考。

合规实践:探寻类ChatGPT大模型产品风险化解之道

随着技术发展的日新月异,类ChatGPT大模型等深度合成技术崭露头角,它在信息获取、人机交互等方面的优异表现,让我们看到了未来科技发展的巨大潜力,为元宇宙等数字空间技术带来了无限可能。然而,类ChatGPT产品运用于实际是把双刃剑,模型技术给我们生活带来便利性的同时,也催生了各种各样伦理道德、数据泄露、内容违法等其他潜在风险,甚至给社会秩序、国家安全带来威胁。因而对于深度合成大模型的监管也对相应数据、内容、伦理提出具体合规要求。本文将从类ChatGPT模型机理入手,引出数据与内容方面的法律风险,进而针对风险进行分析化解,提出相关合规建议。