不同洗钱模式归类及其监测研究

在归纳和总结案例的基础上,本文将洗钱方式归为四大类,分别是走私携带、可控机构、非控机构、购买兑换,在此基础上研究了每类的关键监测点。本文的归类以图示方式进行,对与反洗钱相关的基层部门提供了直观明了操作性强的辅助手册,有利于甄别与提高反洗钱的监测效率。

虚拟货币洗钱犯罪研究

虚拟货币是数字化进程中的产物,虚拟货币的出现既推动了数字经济的发展,同时又带来了打击洗钱犯罪的挑战。由于虚拟货币本身的匿名性、去中心化、跨国性的特点,为洗钱犯罪的规制带来了困境。为此,首先要明确虚拟货币洗钱的概念以及现有的洗钱模式和交易方式,其次对于虚拟货币洗钱的现状,在法律法规方面要进行完善;在责任承担方面,由于平台在洗钱犯罪中具有重要作用,所以打击的重点要从个人转向平台;在监管方面,要构建有效的监管体系,明确监管主体,保障对虚拟货币洗钱犯罪的防范。

虚拟货币洗钱犯罪侦查对策研究

数字化时代,虚拟货币的热度不断上升。因其本身所独有的隐匿性以及跨国性等特征,愈加频繁地被洗钱团伙所利用,继而衍生出一条完整的虚拟货币洗钱黑灰产业链条,以及“搬砖套利”“虚拟货币跑分”等多种全新的虚拟货币洗钱模式。为了有效地对虚拟货币洗钱犯罪进行侦查打击和预防治理,侦查机关应当从资金流、信息流、网络流和人员流四个方面入手收集犯罪线索,以大数据和人工智能为技术跳板,对收集的数据进行综合研判分析,并在此基础上建立起一套完整的针对虚拟货币洗钱犯罪的情报预警系统。同时,在国际上,我国应当以反洗钱组织为依托,与反洗钱组织的各成员国之间,就虚拟货币洗钱犯罪的情报交流和跨境取证等方面进行积极有效的沟通与合作。

第三方支付创新与洗钱风险防控

面对互联网应用浪潮的日新月异,网络支付技术经验比较成熟的第三方支付机构在国内支付和跨境支付中正扮演着举足轻重的角色,但商业奇迹的背后却蕴含着巨大的洗钱风险,借助第三方支付平台的网络毒品销售、非法博彩、集资诈骗、黑社会性质有组织犯罪等洗钱案件数量近年来不断激增,如何有效平衡第三方支付创新与洗钱风险防控已成为反洗钱领域亟待解决的重要问题。

德澳反洗钱机制于我国的借鉴研究

2007年,中国《反洗钱法》正式实施。我国的反洗钱机制已然初步建立并顺利运行,但经济运行形式呈现创新性深化,并进一步引起了金融活动网络化、交叉化、复杂化,洗钱犯罪活动也更趋隐蔽化。这对我国反洗钱提出了更高的要求。德国和澳大利亚分别建立了"平行式"和"蛛网式"反洗钱机制,在世界反洗钱机制模式类型中很有特色,本文试图通过对德国和澳大利亚的反洗钱模式进行梳理分析,为我国提高完善反洗钱机制提供借鉴。

利用银联卡跨境洗钱研究——浅谈我国银行卡洗钱风险现状

随着经济全球化和信息经济的不断发展,洗钱犯罪已成为国际社会关注的一个焦点。近年来,银行卡日益成为我国最普及的金融工具,由此产生的洗钱风险实在难免。文章将概述我国银行卡洗钱的风险防范现状,归纳银行卡洗钱模式,并针对相关问题提出建议。

网络洗钱犯罪套路及其破解

近年来,犯罪团伙利用互联网进行洗钱成高发态势,治理难度加大。针对网络洗钱犯罪步骤、通道和行为模式所构成的复杂套路,应从重点行业领域多元协同监管、高危群体精准宣教、虚拟资产追踪溯源、共享反洗钱情报和构建网络反洗钱法律体系等方面着力破解。

理论与现实的博弈——洗钱罪之相关问题探讨

洗钱犯罪是近年来国内外学者研究得比较炙热的一个罪。反洗钱立法的研究也是最近二十年来国际法发展最为迅速的领域。中国反洗钱立法真正上升至刑事立法的高度,那还是1997年新刑法修订后的事情。尽管如此,学界同仁对该问题的研究并未因洗钱罪之罪名纳入刑法典而偃旗息鼓。反而,大量的文献呈现于世人,也确实对该罪名很好的理解提供了丰富的素材。以至于,中国学者大都将焦点置于国际领域洗钱犯罪和反洗钱法律制度的介绍。但对国内洗钱犯罪的现状、中国反洗钱模式的建构,尤其是洗钱犯罪的刑法适用,缺乏专门性、深层次的研究。然而这一切都需要运用刑法理论给与诠释和澄清。

数字藏品洗钱犯罪:运作模式、规制困境与法律应对

依托区块链技术,非同质化通证NFT不断渗透至洗钱犯罪活动中,在我国体现为数字藏品洗钱犯罪。根据买卖双方相互关系,数字藏品洗钱犯罪分为两种典型运作模式:同一模式与相异模式。在现有法律框架下,数字藏品洗钱犯罪面临诸多规制困境:前置法非金融机构内容缺失、刑法上游犯罪范围狭窄、司法解释列举手段模糊、国际公约共识尚未达成。对此,一方面,应立足数字藏品技术特性,确立法律应对的基本立场,即秉持技术中立原则、遵循加密资产无国界特点、坚守保护创作者权益理念。另一方面,需紧扣洗钱犯罪国际国内因素,探寻法律应对的具体路径,即完善前置法规定消弭犯罪认定障碍;拓展上游犯罪种类契合犯罪发展态势;细化洗钱犯罪方式兼顾犯罪手段演进;助推国际公约制定开展司法协作。

美国反洗钱惩罚机制对我国的借鉴意义

本文通过对美国反洗钱惩罚机制和措施的剖析,对比我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题,提出了建立适合我国国情的反洗钱模式;加大量刑,追究个人的刑事责任;对包庇、纵容、泄密行为给予重罚;设信用体系,营造反洗钱社会环境等方面的具体对策建议。

如何健全我国的反洗钱惩罚机制

我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题主要有:反洗钱的客观模式增加了反洗钱的成本;处罚力度不足,处罚指向不明;地方保护主义、本部门主义不利于反洗钱工作的开展;对泄密、包庇等对洗钱犯罪产生纵容的行为,识别不清,处罚不到位。完善我国的反洗钱惩罚机制、提高反洗钱效力要借鉴美国的反洗钱经验:一是选择适合我国国情的反洗钱模式;二是加大量刑,追究个人的刑事责任;三是对包庇、纵容、泄密行为给予重罚;四是加大宣传力度,建设信用体系,营造反洗钱社会环境。