防范银行卡洗钱犯罪活动的策略

银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。

防范银行卡洗钱犯罪活动的策略

银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子正是利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何防范银行卡洗钱犯罪活动,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。

洗钱犯罪与反洗钱机制探析

洗钱犯罪作为一大国际公害,引起了世界各国的关注。在我国,犯罪分子主要通过金融机构、资本市场、地下钱庄等途径洗钱。应通过制定行业规章制度、建立专门机构、扩大国际间合作与交流、运用计算机网络等措施,建立一套适合中国国情的反洗钱运作机制。

欠发达地区应谨防外资洗钱活动

随着我国与世界经济交往的不断扩大，领域的不断拓宽，国际洗钱犯罪活动避不可免地要渗透到各个领域和各个地区。作为经济欠发达地区，渴望加快本地经济发展，由于急需资金进行项目建设、投资、扩大再生产，一般都对招商引资予以重奖，但同时却忽略了引进资金的性质、渠道，给犯罪分子进行跨国洗钱活动带来了可乘之机。

加强本外币账户管理 打击和防范洗钱犯罪

随着中国改革开放的深入,市场经济体制逐步建立和发展,商品交换活动空前活跃,资金流动日益频繁,银行作为社会资金流动的载体和媒介,对社会经济发展发挥重要的促进作用,但通过银行的各种方式洗钱犯罪活动也呈不断滋长蔓延态势,给金融稳定带来了巨大风险隐患。作为基层银行机构,更是处在反洗钱的最前沿,它连接支持交易的起点和终点,处于反洗钱的关口。因此,研究目前银行本外币账户管理中存在的问题和不足,采取切实措施加强本外币账户监管,是堵住黑钱流入银行系统入口的第一步,也是关键一步,对反洗钱工作有着极其重要的现实意义。

威远农商银行扎实开展2018年反洗钱宣传活动

为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，威远农商银行充分利用银行点多面广的优势，全面开展2018年“反洗钱，我们共同的责任”主题宣传月活动。

新形势下注册会计师的反洗钱义务

随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强,注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现。本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上,论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性,探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难,提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径。

浅析农村信用社反洗钱工作现状及改进建议

在全球经济一体化迅速发展和科技通讯手段不断创新的形势下，洗钱犯罪活动已呈现专业化、复杂化、国际化和高科技化的发展趋势，这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。然而，农村信用社由于认识层次、法制建设、人员素质及技术手段等多方面的原因，在一定程度上制约和影响了反洗钱工作的开展，存在许多不足和薄弱环节，亟需加强和改进。

二连口岸地区反洗钱工作存在的问题及建议

从2004年开始，二连浩特地区连续三年开展了对银行业金融机构的反洗钱现场检查，总的看，这一地区反洗钱工作已被列入工作议程，逐步向制度化、科学化方向发展。工作日趋规范。存在的问题主要是： （一）制度不完善，为洗钱犯罪活动提供了可乘之机。目前二连与蒙古国签订账户行的金融机构，在为单位、个人通过账户行办理人民币或美元汇款业务时，

口岸地区建立跨国反洗钱协作机制初探

一建立跨国反洗钱合作机制现实意义 （一）互通情报，协同作战。防范和打击洗钱犯罪活动是一项复杂的国际系统工程，洗钱犯罪具有跨行业、跨区域、跨国家的复杂性，必须通过国际和社会各方面的通力合作，积极配合才能顺利开展并取得实效。目前，口岸地区跨国反洗钱信息不能互相交流，两国反洗钱信息不能共享，直接影响到口岸地区对反洗钱监管的效果。

对洗钱的认识及完善反洗钱体系的思考

随着经济的全球化发展，洗钱犯罪活动在我国日趋猖獗。据估算，我国每年洗钱的金额（包括各种走私收入、官员腐败收入及外资企业合法收入为了避税的境外转移等）约占国内生产总值的2％左右，大规模的洗钱不仅扰乱了我国正常的金融经济秩序，还造成了国家税收的流失。因此，尽快完善我国的反洗钱机制，加大对洗钱犯罪的打击力度迫在眉梢。

跨行政区域人民银行反洗钱监管协作机制实证分析——以冀辽蒙三省(区)三县市人民银行反洗钱监管协作机制为例

为更好履行人民银行反洗钱职责，打击行政交界区域洗钱犯罪活动，维护区域金融安全，人民银行宁城县支行充分利用地处内蒙古、河北、辽宁三省（区）交界的区位优势，与毗邻的人民银行辽宁省凌原市支行、河北省平泉县支行按照“防范在先，严格保密，依法办案，分工负责，密切配合”的原则，创造性地建立蒙冀辽三省（区）三县（市）支行反洗钱监管协作机制。

浅论内地与香港的反洗钱合作

洗钱是隐匿并转换违法所得，使其成为合法资金的过程。洗钱问题已成为当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题，据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总额相当于全世界GDP的2～5%。改革开放以来，中国内地与香港洗钱犯罪活动呈现不断膨胀之势，对两地经济金融秩序的正常运行构成了严重威胁。如何建立和完善内地与香港反洗钱合作机制，采取有效的行政和司法行动，制止和预防犯罪分子利用金融系统清洗“脏钱”，共同维护两地经济、政治乃至社会的稳定，是摆在两地政府与金融主管部门面前一项重要而紧迫的任务。

建立商业银行反洗钱激励机制的重要性

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《反洗钱法》赋予商业银行的一项基本职能和重点工作。因此，商业银行对进行打击洗钱犯罪，积极开展反洗钱工作有着义不容辞的责任和义务。然而，反洗钱工作虽然可以给整个国家和社会带来一系列的好处。

基层央行反洗钱监管中存在的问题及对策

自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》以下简称《反洗钱法》实施三年以来，基层央行反洗钱组织协调作用逐步发挥，监督管理职责逐渐加强，资金监测工作规范开展，有效打击和防范了洗钱犯罪活动。但是，由于种种原因，目前基层央行在反洗钱监管中存在诸多问题，制约了基层央行反洗钱职能的充分发挥。

对基层央行开展反洗钱工作的探讨

随着我国入世承诺的逐步兑现,金融对外开放逐步扩大,我国金融业洗钱犯罪活动越来越多,金融业面临的反洗钱任务越来越重,新修改的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱职责。本文从分析基层央行反洗钱工作的现状和难点,提出了基层人民银行反洗钱工作新思路和措施。

基于共生理论之反洗钱问题研究

引言20世纪70年代以来,洗钱犯罪,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害。这已引起世界各国执法机构、金融机构的高度关注。进入本世纪,反洗钱更成为衡量政府能力、国家信誉的标志。反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

基层反洗钱现场检查应注重“四性”

反洗钱现场检查是基层央行履行反洗钱职能的重要受手段之一，反洗钱现场检查活动的开展，对规范金融机构反洗钱工作，打击反洗钱犯罪活动起到了不可替代的作用。目前，人民银行各级反洗钱职能部门每年都要安排一定数量的反洗钱现场检查项目，但在项目实施过程中还存在一些不足，特别是基层央行面临人员少、项目多、要求高的现实，在开展反洗钱现场检查工作中一定要准确把握“四性”。

建立云南边境地带反洗钱国际合作机制之浅析

反洗钱国际合作,涉及面广,政策性强,是一项极为复杂的系统工程,因此,以下提到的必要性及建议,是基于云南边境地区反洗钱工作现状,从提升工作有效性,解决工作中的难点问题而考虑的。与云南周边国家开展反洗钱国际合作是个必然趋势,为此,我们提出如下思路和建议。一、反洗钱国际合作的必要性随着国际社会经济、科技的飞速发展,世界各国的人员往来、商品的运送、资金的流动、信息的取得、服务的提供日益"国际化"。这种状况在促进合法经济发展的同时,也被犯罪分子,特别是有组织的犯集团加以非法利用,使追逐非法经济利益的跨国犯罪活动日益突出。在这种情况下,原来在一国范围内的洗钱活动就逐步发展为超越国境的跨国洗钱活动。