澳大利亚对混业金融集团三级监管的实践及启示

澳大利亚金融体系在本轮国际金融危机中受损甚微,主要得益于其双峰监管模式。澳大利亚审慎监管署(APRA)发布的对混业金融集团监管草案(简称"三级监管"),确定了混业金融集团的确认原则,并从资本充足水平、公司治理、风险管理、法律授权、监管程序等各方面加强监管。这对我国加强对金融集团的监管有较强的借鉴意义。据此,本文从监管制度、法律框架、审慎监管准则、交叉性业务风险预警、人才培养和交流等方面提出完善金融集团监管的建议。

国内外金融集团资产负债管理情况比较分析

混业经营是我国银行业的一场深刻变革,也是国内银行的发展趋势。工商银行等传统商业银行均积极转型,探索适合自身的混业经营之路。本文从比较分析国内外金融集团资产负债情况入手,主要从狭义资产负债管理的角度,探讨了我国金融集团在混业经营的转型过程中需要进一步完善的方面。