银行怎样保证明天不再发生巨额交易风险——剖析爱尔兰联合银行巨额诈骗案

当年巴林银行倒闭案的余烟还没有散尽,本年初爱尔兰联合银行的巨额诈骗案又再一次为银行界敲响了警钟。此类事件的屡屡发生是否意味着银行传统的风险控制体系已经难以应付金融创新所带来的新的风险,银行业需要另辟蹊径加以防范?我们编发了本文,以期对这一问题进行深入的探究。

爱尔兰联合银行集团巨额诈骗案探析

2002年2月6日,爱尔兰联合银行集团(AIB)巨额诈骗案浮出水面,并在欧洲外汇市场和股票市场产生强烈反响,加剧人们对于金融市场秩序的忧虑.

爱尔兰联合银行AIB:A“Funnel Bank”又一个漏斗银行

国际金融界大地震! 2月6日,国际金融界发生"6.91级"大地震.爱尔兰联合银行当日正式宣布,该银行一名叫鲁斯纳克外汇交易人员通过假期权交易从其设在美国巴尔的摩的全冠银行(ALLFIRST)分行诈骗了巨额钱财,损失约为7.5亿美元,后经调查损失减少为6.91亿美元,这一诈骗案成为1995年里森搞跨巴林银行七年来全球最大银行诈骗案,该事件对爱尔兰联合银行以及美国的外汇市场造成的冲击波不亚于多年前里森对巴林银行造成的危害.

缔结姊妹行:推进银行转制的一种有效途径

随着世界范围的改革浪潮的兴起,许多原社会主义国家经济迅速向市场经济转变。与此同时,这些国家的传统的计划经济体制下的国家银行也向市场经济条件下的商业银行转轨。在转轨的过程中,产生了一种相对有效的利用技术援助推进银行转制的方式——缔结姊妹行。 缔结姊妹行方式最早在爱尔兰的爱尔兰银行与波兰的BDK银行之间产生。波兰从80年代后期由典型的计划经济体制开始急速地向市场经济转变,为适应这种转变,波兰将原国家银行总行变成中央银行,而把所属的9个地区支行变成独立的商业银行。

小镇血案

德里马林镇上从没发生过这样恐怖的事情,镇上的居民也不曾受到这样的惊吓。他们跟其它地方的人们一样,遭受过种种苦难;他们的记忆中不乏惊人的事件;老一辈留下来的故事还在流传。上世纪八十年代有个女人,大家管她叫上尉太太的,跟着一个驼背的贩子私奔了。1798年,附近山里曾有过抵抗运动,德里马林镇上还有过火并。在1919—1923年的动荡年代中。

GATT总干事彼得·萨瑟兰纵论中国复关

萨氏印象 5月13日晨八时许,关贸总协定总干事彼得·萨瑟兰 跨出电梯,穿过凯宾斯基酒店的大堂径向门外走去。 这位48岁的爱尔兰人是灰眼睛,昔日的金发已呈灰白色。他看上去比电视画面更显得高大魁伟,穿淡兰色衬衣,灰色长裤,不急不缓的步态中透出轻松,正表明他今天的第一项日程将不是工作性的。 萨瑟兰和站在门口等待他的经贸部副司长李仲周握了握手,就钻进了那辆已经开到门前的黑色奔驰轿车。 在旁等候的我见萨瑟兰坐定,遂俯向车门问道:“我可以和你坐在一起吗?

谁是诈骗案过错一方?

漏洞出现在哪里? 今年2月初,又一家著名银行出事了,一个名叫鲁斯纳克的外汇交易员因长期交易失误及造假等原因,使联合爱尔兰银行损失7.5亿美元。这一事件使银行当局备感意外,不知道问题出在哪里?是错在用人不当上还是银行内部管理机制上?但其中不论那种判断,当局都必须承担责任作深刻反省。联合爱尔兰银行完全第一分行行政总裁基廷倾向于认为制度缺陷是重要的,不愿意承认交易员思想品质出了问题,事件被揭露之后,他仍说:鲁斯纳克是个“可信赖的执行者”,“