我国特定非金融机构反洗钱监管制度完善的困境及其出路

在强化反洗钱监管的国际共识背景下,如何弥补我国特定非金融机构反洗钱监管的规制短板成为亟待解决的问题。作为一种非典型的制度移植,取形于国际共识标准的特定非金融机构反洗钱监管制度构建与我国社会经济发展存在排斥反应,既难以与金融监管导向的既有反洗钱架构相匹配,也未能消弭与特定行业基本职业伦理之间的冲突,还缺乏来自信息保护一般行为规则的体系支撑。为此有必要在缓和制度移植的排斥反应过程中,揭示宏观政策聚焦和治理模式转型如何从双向视角为特定非金融机构反洗钱监管制度创新提供激励机制。进而基于以功能和场景为依托、以风险为方法的具体思路,构建以情报为中心的协作机制、重塑以场景为标准的信息处理规范并助推以风险为指引的合规体系,从而实现特定非金融机构反洗钱监管基于实践约束条件的本土化调适。

我国特定非金融行业反洗钱监管体系初探

随着我国反洗钱工作机制的逐步完善和人民银行反洗钱监管工作的不断深入,金融机构反洗钱工作的有效性得到大幅提升,洗钱犯罪正逐步向防控能力相对薄弱的非金融行业渗透。本文拟就特定非金融行业的范围及其洗钱风险、我国特定非金融行业反洗钱现状以及如何建立特定非金融行业反洗钱监管体系等方面作一些研究和探讨。

特定非金融机构反洗钱监管机制研究

本文通过对比国内外的特定非金融机构反洗钱监管制度,借鉴国外特定非金融机构反洗钱监管的有益经验,不断完善我国有关特定非金融机构反洗钱监管法律法规等制度。并通过对我国特定非金融机构洗钱的形式、特征及原因的分析,提出对完善我国特定非金融机构反洗钱监管机制的合理化建议。

洗钱渠道向特定非金融机构转移的趋势分析

随着金融业反洗钱监管制度的不断完善,洗钱风险向特定非金融机构转移的倾向变得日益明显。本文试图利用成本收益分析方法,研究洗钱渠道向特定非金融机构转移的趋势,为下一步研究特定非金融机构的反洗钱相关问题奠定理论基础。

英国特定非金融行业反洗钱监管经验及对我国的启示

英国特定非金融行业反洗钱监管起步较早,早在《犯罪收益法案(2002)》、《反洗钱条例(2007)》等法律法规中,对特定非金融行业反洗钱义务做出了法律安排,而英国特定非金融行业反洗钱监管实践也得到金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估的肯定,其执行建议22、建议23被评为大致合规,执行建议28被评为合规。本文整理英国特定非金融行业反洗钱监管先进经验,以期对我国有所启示。

我国特定非金融行业反洗钱策略研究

在我国特定非金融领域开展反洗钱工作既是《反洗钱法》赋予反洗钱行政主管部门和国务院有关部门的神圣使命,也是我国遵循反洗钱国际标准,维护国家经济安全和社会稳定的客观需要。我国亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,应结合国际标准与国内实际尽快确立我国特定非金融行业具体的反洗钱监管依据和模式。

特定非金融领域洗钱方式及其监管

当前我国利用特定非金融领域洗钱的主要方式有房地产领域、贵金属与珠宝行业、律师、会计等专业服务业以及企业代理注册与信托业等。我国目前对特定非金融领域反洗钱监管已有相应法律法规,但在微观执行层面尚缺乏具体法律依据。国际上特定非金融领域反洗钱监管已有成熟经验可资借鉴。但我国应从健全法律法规、明确义务主体责任、完善监管模式等方面,不断完善特定非金融领域反洗钱有效措施。

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。

意大利特定非金融行业反洗钱监管模式分析及对我国的启示

本文通过对意大利特定非金融行业发展现状、反洗钱法律法规建设、反洗钱监管架构设置及其优劣性进行综合分析,提出完善我国特定非金融行业反洗钱监管的启示:一是强化国家层面的特定非监管统筹协调机制;二是完善特定非金融行业反洗钱法律法规体系;三是构建有效的特定非金融行业风险信息收集和报告机制。

国内特定非金融市场的洗钱风险及其法律防范

金融机构反洗钱工作的常态化和正规化,封堵了洗钱犯罪分子利用金融机构实施洗钱等违法犯罪行为,同时给洗钱犯罪分子利用特定非金融机构实施洗钱违法犯罪行为带来可乘之机。我国特定非金融机构反洗钱法律制度缺失,特定非金融机构主体范围不明确,特定非金融机构反洗钱义务不具体,诸多原因导致我国非金融市场洗钱风险巨大。防范特定非金融机构洗钱风险,需要建立特定非金融市场反洗钱法律制度。

特定非金融领域反腐败洗钱的现状与对策

腐败洗钱分为放置、离析、合并三阶段,并且已经呈现出从金融领域渗透至非金融领域的趋势。非金融领域的洗钱行为愈发隐蔽、复杂和专业化。赌场、房地产企业、高价值物品交易商、律师、会计师等利用其自身优势和专业知识为腐败洗钱提供了有利条件。因此,防止特定非金融领域的腐败洗钱,要将特定的非金融机构纳入反腐败洗钱的义务主体,规定反腐败洗钱义务的内容,建立反洗钱激励和补偿机制并制定相应的惩戒措施,以遏制腐败进一步蔓延。

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动。特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构。洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的。

建议借鉴国际经验探索建立我国特定非金融行业反洗钱监管制度

本文通过分析研究国际特定非金融行业反洗钱监管制度及经验,结合我国特定非金融行业现状,以房地产业、贵金属交易和律师行业为例,分析我国特定非金融行业开展反洗钱工作的必要性、提出我国应借鉴国外先进经验,探索建立特定非金融行业反洗钱监管制度,在健全法律体系、完善监管方式、构建合作体系和加强行业自律等方面进一步完善。

特定非金融机构反洗钱监管模式研究——以湖北省为例

近年来,我国全力推进特定非金融机构反洗钱监管工作,取得了一定成效。湖北辖内人民银行联合各地行业主管部门及协会,主动想新招、出实招,积极探索对特定非金融机构反洗钱监管的模式,在初显成效的同时,也面临着一些困难。本文借鉴国际经验,以湖北省为例,就对特定非金融机构反洗钱监管进行了研究探讨,以供借鉴。

特定非金融行业洗钱风险防范研究

近年来,加强对特定非金融机构开展洗钱风险防控,是目前面临的一项重要课题。本文通过分析特定非金融行业的洗钱风险及监管难点,借鉴国际组织及发达国家的一些经验做法,提出特定非金融行业反洗钱监管思路:如法规制度先行、开展局部试点、实施分类监管采取差异化措施等。

基于博弈论视角的特定非金融机构反洗钱监管路径选择

本文在特定非金融机构洗钱案例的基础上,深入剖析特定非金融机构洗钱风险成因;并运用博弈论方法,对特定非金融机构与洗钱犯罪者、特定非金融机构与反洗钱监管部门之间的相互关系进行实证研究。结果显示:引入反洗钱监管部门后,通过实施严格的监管措施、降低反洗钱工作成本等,将有效提高特定非金融机构反洗钱工作的积极性。为此,本文提出进一步完善特定非金融机构范围,建立分类监管机制,合理调节反洗钱工作成本,健全反洗钱协调机制等建议。

国际特定非金融领域反洗钱监管制度的经验及启示

随着国家对金融机构监管力度的不断加强,反洗钱监管制度的不断完善,犯罪分子利用传统金融行业进行洗钱犯罪活动的成本收益不断降低、风险逐渐升高。为拓展更加隐蔽快捷的洗钱渠道,犯罪分子转向监管薄弱、种类繁多的特定非金融机构。因此,建立健全特定非金融领域反洗钱监管制度更显紧迫。本文借鉴国际特定非金融领域反洗钱监管制度经验,结合我国特定非金融领域面临的风险及监管制度现状,形成相关启示和建议。

特定非金融机构反洗钱监管存在的问题及建议——以伊春市为例

近年来,特定非金融机构作为反洗钱义务主体越来越受到FATF等国际反洗钱组织的关注。国务院办公厅《关于反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的意见》要求加强特定非金融机构反洗钱监管。但由于目前我国存在特定非金融机构反洗钱法律法规不健全、特定非金融机构反洗钱意识薄弱、监管存在空白等问题,造成特定非金融机构尚未全面履行反洗钱义务。本文从伊春市特定非金融机构的监管现状入手,分析了特定非金融机构履行反洗钱义务存在的问题,并提出了相应的监管建议。

特定非金融领域反洗钱监管研究

在反洗钱实践中,由于金融机构严格监管和洗钱行为愈益隐蔽与复杂化,致使洗钱有逐渐向特定非金融机构转移的趋势。目前我国反洗钱监管重心仍然针对金融机构,这势必给洗钱犯罪以可乘之机。为进一步明确特定非金融机构的范围,完善我国反洗钱法有关规定,应尽快出台相关规定,加强对特定非金融机构实施反洗钱监管。

做好特定非金融行业和职业反洗钱工作的政策建议

随着金融领域反洗钱工作的强化,洗钱活动逐步向房地产等特定非金融行业和职业渗透。我国已经启动特定非金融行业和职业反洗钱工作,但从国际反洗钱互评估的结果看,我国特定非金融行业和职业仍存在不足。应该全面开展特定非金融行业和职业的洗钱风险评估,加强顶层设计,建立健全特定非金融行业和职业反洗钱法律制度体系,促进特定非金融行业和职业履行好反洗钱义务。