做好特定非金融行业和职业反洗钱工作的政策建议

随着金融领域反洗钱工作的强化,洗钱活动逐步向房地产等特定非金融行业和职业渗透。我国已经启动特定非金融行业和职业反洗钱工作,但从国际反洗钱互评估的结果看,我国特定非金融行业和职业仍存在不足。应该全面开展特定非金融行业和职业的洗钱风险评估,加强顶层设计,建立健全特定非金融行业和职业反洗钱法律制度体系,促进特定非金融行业和职业履行好反洗钱义务。

我国特定非金融行业反洗钱监管体系初探

随着我国反洗钱工作机制的逐步完善和人民银行反洗钱监管工作的不断深入,金融机构反洗钱工作的有效性得到大幅提升,洗钱犯罪正逐步向防控能力相对薄弱的非金融行业渗透。本文拟就特定非金融行业的范围及其洗钱风险、我国特定非金融行业反洗钱现状以及如何建立特定非金融行业反洗钱监管体系等方面作一些研究和探讨。

英国特定非金融行业反洗钱监管经验及对我国的启示

英国特定非金融行业反洗钱监管起步较早,早在《犯罪收益法案(2002)》、《反洗钱条例(2007)》等法律法规中,对特定非金融行业反洗钱义务做出了法律安排,而英国特定非金融行业反洗钱监管实践也得到金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估的肯定,其执行建议22、建议23被评为大致合规,执行建议28被评为合规。本文整理英国特定非金融行业反洗钱监管先进经验,以期对我国有所启示。

我国特定非金融行业反洗钱策略研究

在我国特定非金融领域开展反洗钱工作既是《反洗钱法》赋予反洗钱行政主管部门和国务院有关部门的神圣使命,也是我国遵循反洗钱国际标准,维护国家经济安全和社会稳定的客观需要。我国亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,应结合国际标准与国内实际尽快确立我国特定非金融行业具体的反洗钱监管依据和模式。

非金融特定行业潜在洗钱风险及建议

近年来,随着国际社会对金融领域洗钱犯罪行为的日益关注,以及世界各国对于金融业反洗钱监管措施的加强,洗钱犯罪行为越来越多地向反洗钱监管"空白地带"渗透,会计师事务所、律师事务所、拍卖行、珠宝行以及房地产交易机构等非金融特定行业,成为金融领域之外洗钱犯罪的高发领域。本文着重阐述了非金融特定行业的潜在洗钱风险点及具体控制,并对非金融特定行业开展反洗钱工作提出了相关建议。

意大利特定非金融行业反洗钱监管模式分析及对我国的启示

本文通过对意大利特定非金融行业发展现状、反洗钱法律法规建设、反洗钱监管架构设置及其优劣性进行综合分析,提出完善我国特定非金融行业反洗钱监管的启示:一是强化国家层面的特定非监管统筹协调机制;二是完善特定非金融行业反洗钱法律法规体系;三是构建有效的特定非金融行业风险信息收集和报告机制。

建议借鉴国际经验探索建立我国特定非金融行业反洗钱监管制度

本文通过分析研究国际特定非金融行业反洗钱监管制度及经验,结合我国特定非金融行业现状,以房地产业、贵金属交易和律师行业为例,分析我国特定非金融行业开展反洗钱工作的必要性、提出我国应借鉴国外先进经验,探索建立特定非金融行业反洗钱监管制度,在健全法律体系、完善监管方式、构建合作体系和加强行业自律等方面进一步完善。

特定非金融行业洗钱风险防范研究

近年来,加强对特定非金融机构开展洗钱风险防控,是目前面临的一项重要课题。本文通过分析特定非金融行业的洗钱风险及监管难点,借鉴国际组织及发达国家的一些经验做法,提出特定非金融行业反洗钱监管思路:如法规制度先行、开展局部试点、实施分类监管采取差异化措施等。

全国行业产教融合共同体的发展现状及策略建议

2022年12月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于深化现代职业教育体系建设改革的意见》(以下简称《意见》),《意见》提出,建设行业产教融合共同体,是深化现代职业教育体系建设与改革的重要内容,龙头企业、高水平高等学校、职业院校、科研机构、行业协会共同构成跨区域产教融合共同体的组成部分。至此,行业产教融合共同体正式应运而生,成为继校企合作、产教融合、工学结合、产业学院、职教集团等职业教育特定概念后的又一个新名词。

特定非金融行业反洗钱监管

金融机构和特定非金融机构是反洗钱的两大支柱,我国应当及时弥补特定非金融领域的短板,防止出现"木桶效应"随着各国反洗钱监管制度的不断完善,洗钱活动转而利用监管薄弱、种类繁多的特定非金融行业逐渐成为一种国际趋势。特定非金融领域反洗钱已成为评价一国反洗钱工作成效不可或缺的关键因素。

高职院校实施“双证书”制度的可行性研究——以兰州职业技术学院为例

高职教育已广泛实施了"双证书"制度。传统"双证"中的职业资格证书只体现了单一的就业工种技能,不能适应技术领域或职业岗位群所需要的通用能力与核心能力要求,从而限制了学生职业发展。兰州职业技术学院提出了面向职业岗位群的通用能力与核心能力的培养目标的新的"双证书"制度思路并尝试在专业课程中进行探索,取得了一些经验。

试论工学结合情境下的职业能力分层培养

中职教育就是要培养学生的职业能力。职业能力分为核心能力、行业通用能力和职业特定能力三个层次。在工学结合的教学实践中,要注意分层次地培养学生的核心能力、行业通用能力和职业特定能力。

职业教育教学改革应按照职业能力结构设置课程

课程是学校为学习者设计的教育内容的序列,是"课"与"程"的统一体。"课"指课业,即教育的内容;"程"指"进程",即教育内容的组织、内容实现的进程和期限。

认真学习中央《决议》 加强职业道德建设

党的十二届六中全会通过的《中共中央关于社会主义精神文明建设指导方针的决议》,要求“社会的各行各业,都要大力加强职业道德建设”。认真学习党中央的这一重要指示,对搞好档案部门的职业道德建设,不断发展社会主义档案事业。

国内艺术品市场的洗钱风险及防范对策

艺术品市场参与主体众多,特有的隐蔽性、专业性、不留交易凭证、价值不确定等特征,使得艺术品市场成为洗钱犯罪的潜在高风险领域。本文通过研究国内艺术品市场的洗钱风险和交易模式,在分析国内艺术品市场监管现状、比照国外监管经验的基础上,有针对性地提出了一些反洗钱监管对策,希望为落实FATF新《40项建议》要求、研究制定我国关于特定非金融行业的反洗钱和反恐融资规定提供借鉴。

工业分析与检验专业的课程体系建设

高职工业分析与检验专业课程体系的建设研究,目标是从理论上对课程体系建设加以分析,对构建高职工业分析与检验专业课程体系提出改革意见。

我国第三方支付业务非法网络交易风险分析及监管政策建议

应充分考虑互联网交易范围广、变化快的特点,进一步细化法律法规,对面向特定行业、用户的第三方支付企业在法律方面进行适当的微调。第三方支付业务概述(一)第三方支付的概念第三方支付,就是一些和产品所在国家以及国外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。第三方支付平台通过与各大银行充分合作向用户提供多种银行卡的网关接口。

浅淡会计信息的真实性

一、会计信息的真实性会计信息的真实性是客观内容和主观形式的统一。对会计信息的真实性及客观性,可以从以下几个方面理解:(一)结果真实观会计信息的真实性具有多重涵义。一般地,真实性是指会计本身所具有的如实、客观地反映特定主体所发生的事项及交易等,公允地、如实地披露其财务状况、经营成果及现金流量的一种质量特性。显然,这里的真实性强调的是会计信息系统运行的结果———无论采用什么样的会计规则与程序,生产出来的会计信息只要符合以上标准便是真实的,对于这种理想的真实性,不妨称其为结果真实。

“80后”记者:能挑大梁吗

作为一种特殊的社会现象，作为一个特殊年龄层的人群，“80后”在人们眼中，除了相对的年轻优势之外，总不免被或多或少地贴上“任性”、“不成熟”、“难当大任”等有色标签，本文无意评判“80后”作为社会人的特质，而只是想在传媒行业这一特定领域探讨“80后”记者面对挑战如何取得职业成功。